Naleving van richtsnoeren en aanbevelingen van de EBA
De Europese Bankautoriteit (EBA) en het Gemengd Comité van de Europese toezichthoudende autoriteiten vaardigen richtsnoeren en aanbevelingen op het vlak van bankentoezicht uit. De bevoegde autoriteiten moeten de EBA meedelen of ze deze naleven of van plan zijn dat te doen, zoals bepaald in artikel 16 van Verordening (EU) nr. 1093/2010 tot oprichting van een Europese Bankautoriteit. Als een autoriteit een richtsnoer of aanbeveling niet naleeft of niet van plan is dat te doen, moet ze uitleggen waarom.
De tabel hieronder bevat de richtsnoeren en aanbevelingen die van toepassing zijn op de ECB, sinds ze haar taak als toezichthouder heeft opgenomen op 4 november 2014. De tabel bevat ook de data waarop de ECB de EBA op de hoogte heeft gebracht van de naleving (of de intentie daartoe) van de richtsnoeren en aanbevelingen.
De website van de EBA is de officiële bron van informatie voor de richtsnoeren en aanbevelingen van de EBA. De EBA publiceert de gegevens over de naleving samen met elk reeks richtsnoeren of elke aanbeveling.
Richtsnoeren van de EBA
| Nummer | Richtsnoeren van de EBA | Datum waarop de ECB de EBA op de hoogte heeft gebracht van de naleving (of de intentie daartoe) |
|---|---|---|
| EBA/GL/2022/01 | Richtsnoeren betreffende verbetering van de afwikkelbaarheid voor instellingen en afwikkelingsautoriteiten | 08.06.2022 |
| EBA/GL/2021/15 | Richtsnoeren voor samenwerking en informatie-uitwisseling tussen prudentiële toezichthouders, AML/CFT-toezichthouders en financiële-inlichtingeneenheden overeenkomstig Richtlijn 2013/36/EU | 20.04.2022 |
| EBA/GL/2021/12 | Richtsnoeren betreffende een gemeenschappelijke beoordelingsmethode voor het toekennen van een vergunning als kredietinstelling overeenkomstig artikel 8, lid 5, van Richtlijn 2013/36/EU | 06.04.2022 |
| EBA/GL/2021/11 | Richtsnoeren inzake indicatoren voor herstelplannen uit hoofde van artikel 9 van Richtlijn 2014/59/EU | 02.02.2022 |
| EBA/GL/2021/10 | Richtsnoeren inzake stresstests van depositogarantiestelsels uit hoofde van Richtlijn 2014/49/EU tot intrekking en vervanging van Richtsnoeren EBA/GL/2016/04 | 31.01.2022 |
| EBA/GL/2021/09 | Richtsnoeren tot nadere bepaling van de criteria voor de beoordeling van de uitzonderlijke gevallen waarin instellingen de in artikel 395, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013 vastgestelde limieten voor grote blootstellingen overschrijden en van de in artikel 396, lid 3, van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde termijn en maatregelen voor de terugkeer naar naleving | 17.12.2021 |
| EBA/GL/2021/08 | Richtsnoeren betreffende het monitoren van de drempel en andere procedurele aspecten met betrekking tot de oprichting van een intermediaire EU-moederonderneming overeenkomstig artikel 21 ter van Richtlijn 2013/36/EU | 18.02.2022 |
| EBA/GL/2021/07 | Richtsnoeren tot nadere bepaling van de criteria voor het gebruik van gegevensinputs in het risicometingsmodel bedoeld in artikel 325 sexquinquagies van Verordening (EU) nr. 575/2013 | 06.10.2021 |
| EBA/GL/2021/06 | Gemeenschappelijke ESMA- en EBA-richtsnoeren voor het beoordelen van de geschiktheid van leden van het leidinggevend orgaan en medewerkers met een sleutelfunctie | 29.12.2021 |
| EBA/GL/2021/05 | Richtsnoeren inzake interne governance | 08.12.2021 |
| EBA/GL/2021/04 | Richtsnoeren betreffende een degelijk beloningsbeleid overeenkomstig Richtlijn 2013/36/EU | 08.12.2021 |
| EBA/GL/2021/01 | Richtsnoeren ter specificatie van de voorwaarden voor toepassing van de alternatieve behandeling van blootstellingen van instellingen in verband met de in artikel 403, lid 3, van Verordening (EU) nr. 575/2013 beschreven “tripartiete retrocessieovereenkomsten” voor grote blootstellingen | 28.06.2021 |
| EBA/GL/2020/15 | Richtsnoeren tot wijziging van Richtsnoeren EBA/GL/2020/02 over wettelijk vastgestelde en niet wettelijk vastgestelde moratoria op de betaling van aflossing en rente op leningen die worden toegepast in het licht van de COVID-19-crisis | 28.01.2021 |
| EBA/GL/2020/14 | Richtsnoeren inzake de specificatie en openbaarmaking van indicatoren voor systeemrelevantie | 08.02.2021 |
| EBA/GL/2020/13 | Richtsnoeren inzake passende segmenten van sectorale blootstellingen waarop bevoegde of aangewezen autoriteiten een systeemrisicobuffer kunnen toepassen overeenkomstig artikel 133, lid 5, onder f), van Richtlijn 2013/36/EU | 28.05.2021 |
| EBA/GL/2020/12 | Richtsnoeren tot wijziging van Richtsnoeren EBA/GL/2018/01 betreffende de uniforme openbaarmaking uit hoofde van artikel 473 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013 (VKV) wat betreft de overgangsperiode ter beperking van het effect van de invoering van IFRS 9 op het eigen vermogen met het oog op naleving van de “quick fix” van de VKV in respons op de COVID-19-pandemie | 27.01.2021 |
| EBA/GL/2020/11 | Richtsnoeren inzake toezichtsrapportage en openbaarmakingsvereisten overeenkomstig de “quick fix” van de verordening kapitaalvereisten in respons op de COVID‐19-pandemie | 27.01.2021 |
| EBA/GL/2020/10 | Richtsnoeren inzake de pragmatische procedure voor toetsing en evaluatie door de toezichthouder in 2020 tegen de achtergrond van de COVID-19-crisis | 14.09.2020 |
| EBA/GL/2020/09 | Richtsnoeren inzake de behandeling van structurele vreemde valuta’s overeenkomstig artikel 352, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 (VKV) | 03.12.2021 |
| EBA/GL/2020/08 | Richtsnoeren tot wijziging van Richtsnoeren EBA/GL/2020/02 over wettelijk vastgestelde en niet wettelijk vastgestelde moratoria | 24.07.2020 |
| EBA/GL/2020/07 | Richtsnoeren over de rapportage en openbaarmaking van blootstellingen waarvoor maatregelen gelden die naar aanleiding van de COVID-19-crisis worden toegepast | 04.08.2020 |
| EBA/GL/2020/06 | Richtsnoeren inzake de initiëring en monitoring van leningen | 30.08.2021 |
| EBA/GL/2020/05 | Richtsnoeren inzake kredietrisicolimitering voor instellingen die gebruik maken van een interne-ratingbenadering (IRB) met eigen ramingen van LGD’s | 03.12.2021 |
| EBA/GL/2020/04 | Richtsnoeren voor de vaststelling van de gewogen gemiddelde looptijd van de contractuele betalingen die in het kader van de tranche verschuldigd zijn | 09.06.2020 |
| EBA/GL/2020/03 | Richtsnoeren betreffende de gelijkwaardigheid van geheimhoudingsregelingen | 16.10.2020 |
| EBA/GL/2020/02 | Richtsnoeren over wettelijk vastgestelde en niet wettelijk vastgestelde moratoria voor betalingsverplichtingen op leningen die worden toegepast in het licht van de COVID-19-crisis | 24.07.2020 |
| EBA/GL/2019/05 | Richtsnoeren inzake geharmoniseerde definities en templates voor financieringsplannen | 22.03.2021 |
| EBA/GL/2019/04 | Richtsnoeren inzake ICT en risicobeheer op het gebied van veiligheid | 12.01.2021 |
| EBA/GL/2019/03 | Richtsnoeren inzake de ramingen van LGD die passend zijn voor een economische neergang | 22.03.2021 |
| EBA/GL/2019/02 | Richtsnoeren inzake uitbesteding | 08.06.2022 |
| EBA/GL/2019/01 | Richtsnoeren betreffende de specificatie van de soorten blootstellingen waaraan een bijzonder hoog risico verbonden is | 03.05.2019 |
| EBA/GL/2018/10 | Richtsnoeren inzake de informatieverschaffing over niet-renderende en respijtblootstellingen | 12.01.2021 |
| EBA/GL/2018/09 | Richtsnoeren inzake de STS-criteria voor niet-ABCP-securitisatie | 29.05.2019 |
| EBA/GL/2018/08 | Richtsnoeren betreffende STS-criteria voor ABCP-securitisatie | 29.05.2019 |
| EBA/GL/2018/06 | Richtsnoeren inzake het beheer van niet-renderende en respijtblootstellingen | 01.07.2019 |
| EBA/GL/2018/04 | Richtsnoeren voor stresstesten van instellingen | 15.02.2019 |
| EBA/GL/2018/03 | Herziene richtsnoeren inzake gemeenschappelijke procedures en methoden voor het proces van toetsing en evaluatie door de toezichthouder (supervisory review and evaluation process – SREP) en stresstests voor toezichtdoeleinden | 15.02.2019 |
| EBA/GL/2018/02 | Richtsnoeren voor het beheer van renterisico dat voortvloeit uit activiteiten buiten de handelsportefeuille | 01.07.2019 |
| EBA/GL/2018/01 | Richtsnoeren betreffende de uniforme openbaarmaking uit hoofde van artikel 473 bis van Verordening (EU) nr. 575/2013 met betrekking tot de overgangsbepalingen om de impact van de toepassing van IFRS 9 op het eigen vermogen te beperken | 07.02.2018 |
| EBA/GL/2017/16 | Richtsnoeren inzake PD-raming, LGD-raming en de behandeling van blootstellingen ten aanzien waarvan zich een wanbetaling heeft voorgedaan | 22.03.2021 |
| EBA/GL/2017/15 | Richtsnoeren inzake verbonden cliënten | 12.04.2018 |
| EBA/GL/2017/14 | Richtsnoeren inzake het toezicht op significante bijkantoren | 20.03.2018 |
| EBA/GL/2017/11 | Richtsnoeren inzake interne governance | 22.05.2018 |
| EBA/GL/2017/06 | Richtsnoeren inzake de werkwijzen van kredietinstellingen ten aanzien van het beheer van kredietrisico en de verantwoording van te verwachten kredietverliezen | 18.01.2018 |
| EBA/GL/2017/05 | Richtsnoeren inzake de beoordeling van het ICT-risico in het kader van het proces van toetsing en evaluatie door de toezichthouder (SREP) | 04.01.2018 |
| EBA/GL/2017/01 | Richtsnoeren inzake de openbaarmaking van de LCR ter aanvulling van de openbaarmaking betreffende het beheer van het liquiditeitsrisico overeenkomstig artikel 435 van Verordening (EU) nr. 575/2013 | 01.10.2017 |
| EBA/GL/2016/11 | Richtsnoeren inzake de openbaarmakingsvereisten van deel acht van Verordening (EU) nr. 575/2013 | 18.08.2017 |
| EBA/GL/2016/10 | Richtsnoeren inzake verzamelde ICAAP- en ILAAP-informatie met het oog op de SREP | 17.02.2017 |
| EBA/GL/2016/09 | Richtsnoeren voor correcties van de gewijzigde duration voor schuldinstrumenten overeenkomstig artikel 340, lid 3, tweede alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 | 06.03.2017 |
| EBA/GL/2016/08 | Richtsnoeren inzake stilzwijgende steun voor securitisatietransacties | 23.01.2017 |
| EBA/GL/2016/07 | Richtsnoeren inzake de toepassing van de definitie van wanbetaling overeenkomstig artikel 178 van Verordening (EU) nr. 575/2013 | 22.03.2021 |
| EBA/GL/2016/05 | Richtsnoeren voor de communicatie tussen, enerzijds, bevoegde autoriteiten die toezicht houden op kredietinstellingen en, anderzijds, de wettelijke auditor(s) en auditkantoren die de wettelijke controle van de financiële overzichten van kredietinstellingen uitvoeren | 05.01.2017 |
| EBA/GL/2016/04 | Richtsnoeren inzake stresstests van depositogarantiestelsels uit hoofde van Richtlijn 2014/49/EU | 15.12.2016 |
| EBA/GL/2016/03 | Richtsnoeren over het verstrekken van informatie in samengevatte of geaggregeerde vorm ten behoeve van artikel 84, lid 3, van Richtlijn 2014/59/EU | 14.09.2016 |
| EBA/GL/2016/01 | Herziene richtsnoeren voor de nadere specificatie van de indicatoren voor mondiale systeemrelevantie en hun openbaarmaking | 06.07.2017 |
| EBA/GL/2015/22 | Richtsnoeren betreffende een beheerst beloningsbeleid overeenkomstig artikel 74, lid 3, en artikel 75, lid 2, van Richtlijn 2013/36/EU en openbaarmakingen overeenkomstig artikel 450 van Verordening (EU) nr. 575/2013 | 05.08.2016 |
| EBA/GL/2015/21 | Richtsnoeren inzake de minimumcriteria waaraan een bedrijfssaneringsplan moet voldoen | 19.07.2016 |
| EBA/GL/2015/20 | Richtsnoeren betreffende limieten voor blootstellingen met betrekking tot schaduwbankentiteiten die buiten een gereglementeerd kader bankactiviteiten verrichten, krachtens artikel 395, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 | 03.08.2016 |
| EBA/GL/2015/17 | Richtsnoeren ter specificatie van de voorwaarden voor de financiële steun binnen de groep uit hoofde van artikel 23 van Richtlijn 2014/59/EU | 05.02.2016 |
| EBA/GL/2015/16 | Richtsnoeren inzake de toepassing van vereenvoudigde verplichtingen uit hoofde van artikel 4, lid 5, van Richtlijn 2014/59/EU | 12.01.2016 |
| EBA/GL/2015/09 | Richtsnoeren betreffende betalingsverplichtingen uit hoofde van Richtlijn 2014/49/EU inzake de depositogarantiestelsels | 18.12.2015 |
| EBA/GL/2015/08 | Richtsnoeren voor het beheer van renterisico dat voortvloeit uit activiteiten buiten de handelsportefeuille | 24.11.2015 |
| EBA/GL/2015/02 | Richtsnoeren inzake de uitlegging van de verschillende omstandigheden waaronder een instelling beschouwd wordt als een instelling die faalt of waarschijnlijk gaat falen, overeenkomstig artikel 32, lid 6, van Richtlijn 2014/59/EU | 06.10.2015 |
| EBA/GL/2015/03 | Richtsnoeren inzake triggers voor het gebruik van vroegtijdige-interventiemaatregelen overeenkomstig artikel 27, lid 4, van Richtlijn 2014/59/EU | 23.09.2015 |
| EBA/GL/2015/02 | Richtsnoeren inzake de minimumlijst van kwalitatieve en kwantitatieve indicatoren voor herstelplannen | 01.09.2015 |
| EBA/GL/2014/14 | Richtsnoeren over niet-wezenlijke, eigendomsrechtelijk beschermde en vertrouwelijke informatie en de frequentie van openbaarmakingen uit hoofde van artikel 432, lid 1 en 2, en artikel 433 van Verordening (EU) nr. 575/2013 | 05.06.2015 |
| EBA/GL/2014/13 | Richtsnoeren inzake gemeenschappelijke procedures en methoden voor het proces van toetsing en evaluatie door de toezichthouder | 02.04.2015 |
| EBA/GL/2014/10 | Richtsnoeren over de criteria om de voorwaarden te bepalen voor de toepassing van artikel 131, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU (CRD) met betrekking tot de beoordeling van andere systeemrelevante instellingen | 01.04.2015 |
| EBA/GL/2014/06 | Richtsnoeren voor de reeks scenario’s die moeten worden gebruikt in herstelplannen | 08.06.2022 |
Gemeenschappelijke richtsnoeren
| Nummer | Gemeenschappelijke richtsnoeren | Datum waarop de ECB de EBA op de hoogte heeft gebracht van de naleving (of de intentie daartoe) |
|---|---|---|
| EBA/GL/2017/12 | Gemeenschappelijke richtsnoeren voor het beoordelen van de geschiktheid van leden van het leidinggevend orgaan en medewerkers met een sleutelfunctie ingevolge Richtlijn 2013/36/EU en Richtlijn 2014/65/EU | 22.05.2018 |
| JC/GL/2016/01 | Gemeenschappelijke richtsnoeren inzake de prudentiële beoordeling van verwervingen en vergrotingen van gekwalificeerde deelnemingen in de financiële sector | 07.07.2017 |
| JC/GL/2014/01 | Gemeenschappelijke richtsnoeren betreffende de convergentie van toezichtpraktijken met betrekking tot coherente coördinatieregelingen voor het toezicht op financiële conglomeraten | 08.01.2021 |
Aanbevelingen
| Nummer | Aanbeveling van de EBA | Datum waarop de ECB de EBA op de hoogte heeft gebracht van de naleving (of de intentie daartoe) |
|---|---|---|
| EBA/Rec/2018/03 | Aanbevelingen tot wijziging van EBA/REC/2015/01 betreffende de gelijkwaardigheid van geheimhoudingsregelingen | 05.08.2019 |
| EBA/Rec/2018/01 | Aanbevelingen tot wijziging van Aanbevelingen EBA/REC/2015/01 betreffende de gelijkwaardigheid van geheimhoudingsregelingen | 31.10.2018 |
| EBA/Rec/2017/03 | Aanbevelingen inzake uitbesteding aan aanbieders van clouddiensten | 20.06.2018 |
| EBA/Rec/2017/02 | Aanbeveling over de behandeling van entiteiten in het groepsherstelplan | 26.03.2018 |
| EBA/Rec/2017/01 | Aanbevelingen tot wijziging van Aanbevelingen EBA/REC/2015/01 betreffende de gelijkwaardigheid van geheimhoudingsregelingen | 12.01.2017 |
| EBA/REC/2015/01 (zoals gewijzigd) | Aanbevelingen betreffende de gelijkwaardigheid van geheimhoudingsregelingen | 02.04.2015 |
Laatst bijgewerkt: 14.06.2022