Efterlevnad av EBA:s riktlinjer och rekommendationer
Europeiska bankmyndigheten (EBA) och den gemensamma kommittén för europeiska tillsynsmyndigheter utfärdar riktlinjer och rekommendationer vad gäller banktillsyn. I enlighet med artikel 16 i förordning nr 1093/2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet ska de behöriga myndigheterna informera EBA om de följer eller avser att följa dessa. Om en myndighet inte följer eller avser att följa riktlinjer eller rekommendationer måste detta motiveras.
Tabellen nedan innehåller de riktlinjer och rekommendationer som har gällt för ECB sedan ECB började utöva sin tillsynsfunktion den 4 november 2014. Vidare visas de datum då ECB informerade EBA om sin efterlevnad eller efterlevnadsavsikt.
EBA:s webbplats är den officiella källan för information om EBA:s riktlinjer och rekommendationer. Tillsammans med respektive riktlinjer och rekommendation publicerar EBA efterlevnadstabeller.
EBA:s riktlinjer
| Nummer | EBA:s riktlinjer | Datum då ECB informerat EBA om sin efterlevnad eller efterlevnadsavsikt |
|---|---|---|
| EBA/GL/2022/15 | Riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849 | 02.06.2023 |
Riktlinjer utfärdade på grundval av artikel 84.6 i direktiv 2013/36/EU som specificerar kriterier för identifiering, utvärdering, hantering och reducering av de risker som uppstår till följd av eventuella ändringar i räntor och av bedömningen och övervakningen av kreditspreadrisk i instituts verksamhet utanför handelslagret | 17.04.2023 | |
Riktlinjer om ändring av riktlinjer EBA/GL/2018/10 om offentliggörande av nödlidande exponeringar och exponeringar med anstånd | 13.01.2023 | |
| EBA/GL/2022/12 | Riktlinjer om ändring av riktlinjer EBA/GL/2020/14 om angivande och offentliggörande av systemviktiga indikatorer | 10.01.2023 |
| EBA/GL/2022/08 | Riktlinjer för insamlingen av uppgifter om högavlönade anställda enligt direktiv 2013/36/EU och direktiv (EU) 2019/2034 | 29.11.2022 |
| EBA/GL/2022/06 | Riktlinjer för riktmärkning av ersättningspraxis, lönegap mellan könen och godkända högre kvoter enligt direktiv 2013/36/EU | 29.11.2022 |
| EBA/GL/2022/04 | Riktlinjer för bedömning av sekretessordningars likvärdighet | 11.08.2022 |
| EBA/GL/2022/03 | Riktlinjer om gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) och stresstester för tillsynsändamål enligt direktiv 2013/36/EU | 07.12.2022 |
| EBA/GL/2022/01 | Riktlinjer för förbättring av möjlighet till resolution för institut och resolutionsmyndigheter i enlighet med artiklarna 15 och 16 i direktivet om inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersföretag | 08.06.2022 |
| EBA/GL/2021/15 | Riktlinjer för samarbete och informationsutbyte mellan finansiella tillsynsmyndigheter, tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och finansunderrättelseenheter enligt direktiv 2013/36/EU | 08.07.2022 |
| EBA/GL/2021/12 | Riktlinjer om en gemensam bedömningsmetod för att bevilja auktorisation som kreditinstitut enligt artikel 8.5 i direktiv 2013/36/EU | 06.04.2022 |
| EBA/GL/2021/11 | Riktlinjer för indikatorer för återhämtningsplaner (enligt artikel 9 i direktiv 2014/59/EU) | 02.02.2022 |
| EBA/GL/2021/10 | Riktlinjer för stresstester på insättningsgarantisystem enligt direktiv 2014/49/EU (reviderade) (ersätter EBA/GL/2016/04) | 31.01.2022 |
| EBA/GL/2021/09 | Riktlinjer med kriterier för att bedöma de undantagsfall då institut överstiger gränsvärdena för stora exponeringar i artikel 395.1 i förordning (EU) nr 575/2013 samt tiden och åtgärderna för att säkerställa att institutet åter efterlever kraven, enligt artikel 396.3 i förordning (EU) nr 575/2013 | 17.12.2021 |
| EBA/GL/2021/08 | Riktlinjer för övervakningen av tröskelvärdet och andra förfarandemässiga aspekter av etableringen av ett intermediärt moderföretag inom EU enligt artikel 21b i direktiv 2013/36/EU | 18.02.2022 |
| EBA/GL/2021/07 | Riktlinjer avseende kriterier för användningen av indata i riskmätningsmodellen som avses i artikel 325bc i förordning (EU) nr 575/2013 | 06.10.2021 |
| EBA/GL/2021/06 | Esmas och EBA:s gemensamma riktlinjer för lämplighetsbedömningar av ledamöter i ledningsorgan och ledande befattningshavare enligt direktiv 2013/36/EU och direktiv 2014/65/EU | 29.12.2021 |
| EBA/GL/2021/05 | Riktlinjer för intern styrning enligt direktiv 2013/36/EU | 08.12.2021 |
| EBA/GL/2021/04 | Riktlinjer för en sund ersättningspolicy enligt direktiv 2013/36/EU | 08.12.2021 |
| EBA/GL/2021/01 | Riktlinjer för villkoren för tillämpning av den alternativa metoden på instituts exponeringar med avseende på ”trepartsåterköpsavtal” enligt artikel 403.3 i förordning (EU) nr 575/2013 vid stora exponeringar | 28.06.2021 |
| EBA/GL/2020/15 | Riktlinjer om ändring av riktlinjerna EBA/GL/2020/02 om lagstiftade och icke lagstiftade moratorier för lånebetalningar som tillämpas mot bakgrund av covid-19-krisen | 28.01.2021 |
| EBA/GL/2020/14 | Riktlinjer om angivande och offentliggörande av systemviktiga indikatorer | 08.02.2021 |
| EBA/GL/2020/13 | Riktlinjer för lämpliga undergrupper av sektorexponeringar för vilka behöriga eller utsedda myndigheter får tillämpa en systemriskbuffert i enlighet med artikel 133.5 f i direktiv 2013/36/EU | 05.07.2021 |
| EBA/GL/2020/12 | Riktlinjer om ändring av riktlinjerna EBA/GL/2018/01 för enhetliga upplysningar enligt artikel 473a i förordning (EU) nr 575/2013 (kapitalkravsförordningen) om övergångsbestämmelser för att minska effekten av införandet av IFRS 9 på kapitalbasen i syfte att säkra efterlevnad av ”quick fix”-paketet för kapitalkravsförordningen mot bakgrund av covid-19-pandemin | 27.01.2021 |
| EBA/GL/2020/11 | Riktlinjer om krav på tillsynsrapportering och upplysningskrav enligt paketet med snabbändringar för kapitalkravsförordningen mot bakgrund av covid–19-pandemin | 27.01.2021 |
| EBA/GL/2020/10 | Riktlinjer om en pragmatisk översyns- och utvärderingsprocess 2020 med hänsyn till covid-19-krisen | 14.09.2020 |
| EBA/GL/2020/09 | Riktlinjer om behandlingen av strukturella valutapositioner enligt artikel 352.2 i förordning (EU) nr 575/2013 (kapitalkravsförordningen) | 03.12.2021 |
| EBA/GL/2020/08 | Riktlinjer om ändring av riktlinjer EBA/GL/2020/02 om efterlevnad av lagstiftande och icke lagstiftande moratorier | 24.07.2020 |
| EBA/GL/2020/07 | Riktlinjer för rapportering och offentliggörande av exponeringar som omfattas av åtgärder vidtagna med anledning av corona-krisen [HAR UPPHÄVTS] | 04.08.2020 |
| EBA/GL/2020/06 | Riktlinjer om kreditgivning och övervakning | 30.08.2021 |
| EBA/GL/2020/05 | Riktlinjer om kreditriskreducering för institut som använder internmetoden för skattning av förlust vid fallissemang | 03.12.2021 |
| EBA/GL/2020/04 | Riktlinjer om fastställandet av den viktade genomsnittliga löptidsberäkningen (WAM) för avtalsenliga betalningar som ska erläggas under tranchen | 09.06.2020 |
| EBA/GL/2020/03 | Riktlinjer om sekretessordningars likvärdighet | 16.10.2020 |
| EBA/GL/2020/02 | Riktlinjer om lagstadgade och icke lagstadgade moratorier för lånebetalningar som tillämpas mot bakgrund av covid-19-krisen | 24.07.2020 |
| EBA/GL/2019/05 | Riktlinjer om harmoniserade definitioner och mallar för kreditinstitutens finansieringsplaner | 22.03.2021 |
| EBA/GL/2019/04 | Riktlinjer för hantering av IKT-risker och säkerhetsrisker | 12.01.2021 |
| EBA/GL/2019/03 | Riktlinjer för skattning av förlust vid fallissemang (LGD) som är rimlig vid en ekonomisk nedgång | 22.03.2021 |
| EBA/GL/2019/02 | Riktlinjer för utkontraktering | 08.06.2022 |
| EBA/GL/2019/01 | Riktlinjer om specificering av de typer av exponeringar som ska förknippas med hög risk | 03.05.2019 |
| EBA/GL/2018/10 | Riktlinjer om offentliggörande av nödlidande exponeringar och exponeringar med anstånd | 12.01.2021 |
| EBA/GL/2018/09 | Riktlinjer om kriterierna beträffande enkelhet, standardisering och transparens för värdepapperiseringar som inte är tillgångsbaserade certifikat (de s.k. STS-kriterierna) | 29.05.2019 |
| EBA/GL/2018/08 | Riktlinjer om kriterierna beträffande enkelhet, standardisering och transparens för värdepapperiseringar av tillgångsbaserade certifikat (de s.k. STS-kriterierna) | 29.05.2019 |
| EBA/GL/2018/06 | Riktlinjer om hantering av nödlidande exponeringar och exponeringar med anstånd | 01.07.2019 |
| EBA/GL/2018/04 | Riktlinjer för institutens stresstestning | 15.02.2019 |
| EBA/GL/2018/03 | Riktlinjer för reviderade gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) och stresstester för tillsynsändamål | 15.02.2019 |
| EBA/GL/2018/02 | Riktlinjer om hantering av ränterisk som följer av verksamhet utanför handelslagret | 01.07.2019 |
| EBA/GL/2018/01 | Riktlinjer för enhetliga upplysningar enligt artikel 473a i förordning (EU) nr 575/2013 om övergångsbestämmelser för att minska effekten av införandet av IFRS 9 på kapitalbasen | 07.02.2018 |
| EBA/GL/2017/16 | Riktlinjer för PD-skattning, LGD-skattning och hantering av fallerade exponeringar | 22.03.2021 |
| EBA/GL/2017/15 | Riktlinjer om kunder med inbördes anknytning | 12.04.2018 |
| EBA/GL/2017/14 | Riktlinjer om tillsyn över betydande filialer | 20.03.2018 |
| EBA/GL/2017/11 | Riktlinjer för intern styrning | 22.05.2018 |
| EBA/GL/2017/06 | Riktlinjer för kreditinstituts riskhanteringsmetoder och redovisning av förväntade kreditförluster | 18.01.2018 |
| EBA/GL/2017/05 | Riktlinjer om IKT-riskbedömning inom ramen för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) | 04.01.2018 |
| EBA/GL/2017/01 | Riktlinjer för redovisning av likviditetstäckningskvot som komplement till redovisningen av likviditetsriskhantering i enlighet med artikel 435 i förordning (EU) nr 575/2013 | 01.10.2017 |
| EBA/GL/2016/11 | Riktlinjer om krav för offentliggörande i avsnitt 8 i förordning (EU) nr 575/2013 | 18.08.2017 |
| EBA/GL/2016/10 | Riktlinjer för information om IKU och ILU som samlas in inom ramen för ÖUP | 17.02.2017 |
| EBA/GL/2016/09 | Riktlinjer för korrigeringar av den modifierade durationen för skuldinstrument enligt artikel 340.3 andra stycket i förordning (EU) nr 575/2013 | 06.03.2017 |
| EBA/GL/2016/08 | Riktlinjer om implicit stöd till värdepapperiseringstransaktioner | 23.01.2017 |
| EBA/GL/2016/07 | Riktlinjer om tillämpningen av definitionen av fallissemang i enlighet med artikel 178 i förordning (EU) nr 575/2013 | 22.03.2021 |
| EBA/GL/2016/05 | Riktlinjer för kommunikation mellan behöriga myndigheter som utövar tillsyn av kreditinstitut och de lagstadgade revisorer och revisionsbyråer som utför den lagstadgade revisionen av kreditinstitut | 05.01.2017 |
| EBA/GL/2016/04 | Riktlinjer om stresstester på insättningsgarantisystem enligt direktiv 2014/49/EU | 15.12.2016 |
| EBA/GL/2016/03 | Riktlinjer om tillhandahållande av information i sammandrag eller i sammanställning för tillämpning av artikel 84.3 i direktiv 2014/59/EU | 14.09.2016 |
| EBA/GL/2016/01 | Reviderade riktlinjer om ytterligare specificering av globalt systemviktiga indikatorer och offentliggörande av dessa | 06.07.2017 |
| EBA/GL/2015/22 | Riktlinjer för en sund ersättningspolicy enligt artiklarna 74.3 och 75.2 i direktiv 2013/36/EU och upplysningar enligt artikel 450 i förordning (EU) nr 575/2013 | 05.08.2016 |
| EBA/GL/2015/21 | Riktlinjer om de minimikriterier som en omstruktureringsplan för verksamheten ska uppfylla | 19.07.2016 |
| EBA/GL/2015/20 | Riktlinjer om gränser för exponering mot skuggbankenheter som bedriver oreglerad bankverksamhet enligt artikel 395.2 i förordning (EU) nr 575/2013 | 03.08.2016 |
| EBA/GL/2015/17 | Riktlinjer om villkor för finansiellt stöd inom koncerner enligt artikel 23 i direktiv 2014/59/EU | 05.02.2016 |
| EBA/GL/2015/16 | Riktlinjer för tillämpningen av förenklade skyldigheter enligt artikel 4.5 i direktiv 2014/59/EU | 12.01.2016 |
| EBA/GL/2015/09 | Riktlinjer om betalningsåtaganden i enlighet med direktiv 2014/49/EU om insättningsgarantisystem | 18.12.2015 |
| EBA/GL/2015/08 | Riktlinjer för hantering av ränterisker som följer av verksamhet utanför handelslagret | 24.11.2015 |
| EBA/GL/2015/07 | Riktlinjer om tolkningen av de omständigheter under vilka ett institut ska anses fallera eller sannolikt komma att fallera enligt artikel 32.6 i direktiv 2014/59/EU | 06.10.2015 |
| EBA/GL/2015/03 | Riktlinjer om faktorer som ska utlösa åtgärder för tidigt ingripande enligt artikel 27.4 i direktiv 2014/59/EU | 23.09.2015 |
| EBA/GL/2015/02 | Riktlinjer om minimiförteckningen över kvalitativa och kvantitativa indikatorer för återhämtningsplaner | 01.09.2015 |
| EBA/GL/2014/14 | Riktlinjer om väsentlighet, företagshemligheter, konfidentiell information och upplysningsfrekvens enligt artiklarna 432.1, 432.2 och 433 i förordning (EU) nr 575/2013 (3 mandat) | 05.06.2015 |
| EBA/GL/2014/13 | Riktlinjer om gemensamma förfaranden och metoder för översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP) | 02.04.2015 |
| EBA/GL/2014/10 | Riktlinjer om kriterierna för att fastställa villkoren för tillämpning av artikel 131.3 i direktiv 2013/36/EU (CRD) i samband med bedömningen av andra systemviktiga institut (O-SII) | 01.04.2015 |
| EBA/GL/2014/06 | Riktlinjer om olika scenarier som ska användas i återhämtningsplaner | 08.06.2022 |
Gemensamma riktlinjer
| Nummer | Gemensamma riktlinjer | Datum då ECB informerat EBA om sin efterlevnad eller efterlevnadsavsikt |
|---|---|---|
| EBA/GL/2017/12 | Gemensamma riktlinjer för lämplighetsbedömningar av ledamöter i ledningsorgan och ledande befattningshavare enligt direktiv 2013/36/EU och direktiv 2014/65/EU | 22.05.2018 |
| JC/GL/2016/01 | Gemensamma riktlinjer för bedömning av förvärv och ökningar av kvalificerade innehav i den finansiella sektorn | 07.07.2017 |
| JC/GL/2014/01 | Gemensamma riktlinjer för enhetlig tillsynspraxis och konsekvent tillämpning i samordning av gränsöverskridande tillsyn för finansiella konglomerat | 08.01.2021 |
Rekommendationer
| Nummer | EBA:s rekommendation | Datum då ECB informerat EBA om sin efterlevnad eller efterlevnadsavsikt |
|---|---|---|
| EBA/Rec/2018/03 | Rekommendationer om ändring av (EBA/Rec/2015/01) om likvärdighet avseende sekretessordningar | 05.08.2019 |
| EBA/Rec/2018/01 | Rekommendation om ändring av rekommendation EBA/Rec/2015/01 om likvärdighet avseende sekretessordningar | 31.10.2018 |
| EBA/Rec/2017/03 | Rekommendation om utkontraktering till molntjänstleverantörer | 20.06.2018 |
| EBA/Rec/2017/02 | Rekommendation om täckning av enheter i en koncernåterhämtningsplan | 26.03.2018 |
| EBA/Rec/2017/01 | Rekommendation om ändring av rekommendation EBA/Rec/2015/01 om likvärdighet avseende sekretessordningar | 12.01.2017 |
| EBA/Rec/2015/01 (i dess ändrade lydelse) | Rekommendation om likvärdighet avseende sekretessordningar | 02.04.2015 |
Senast uppdaterad: 05.07.2023