Documenten in verband met het toezichtbeleid
OP DEZE PAGINA
Bij de uitoefening van onze taken binnen het wettelijk kader voor toezicht gebruiken we verschillende instrumenten om onze benadering, verwachtingen, analytische aannames en methodieken kenbaar te maken en om goede werkwijzen uit de praktijk te delen.
| Soort publicatie | Doel | Aard van de inhoud | Rol bij het toezicht |
|---|---|---|---|
| Gids | Uitleggen hoe de ECB toezicht uitoefent en wat ze verwacht | Criteria, procedures, aanpak, verwachtingen van toezichthouders – met zo nodig voorbeelden van goede werkwijzen | Toekomstgerichte, niet-bindende richtsnoeren |
| Brief | Verwachtingen over specifieke toezichtonderwerpen of nieuwe zorgen direct en snel communiceren | Gerichte boodschappen over specifieke risico's of prioriteiten | Gerichte toezichtcommunicatie |
| Methodiek | Uitleggen hoe toezichtbeoordelingen of -analyses worden uitgevoerd | Technische kaders, methoden en procedures | Transparantie en verantwoording |
| Verslag | Doeltreffende werkwijzen van banken op het vlak van toezicht belichten Resultaten van een gerichte toetsing door de toezichthouder presenteren | Voorbeelden van goede werkwijzen en/of bevindingen en analyse van een specifiek geval | Referenties en informatieverschaffing, analytische rapportage achteraf |
Gidsen
De ECB publiceert gidsen over het toezicht als ze verwachtingen op het gebied van toezicht wil meedelen aan de banksector.
Deze verwachtingen zijn niet-bindende verklaringen van de ECB om banken te helpen de regelgeving toe te passen: ze hebben tot doel de veiligheid en soliditeit van banken te verbeteren door een passend risicobeheer en een adequate risicodekking te bevorderen en dienen als basis voor een toezichtdialoog. Het doel van de gidsen van de ECB is het bevorderen van transparantie en het voorspelbaarder maken van onze toezichtmaatregelen.
Gidsen over het toezicht kunnen transparantie bieden over:
- de procedures die de ECB bij de uitvoering van het toezicht toepast, voor zover deze procedures relevant zijn voor banken of het publiek (bijvoorbeeld over vergunningen, interne modellen of risicobeheer)
- de wijze waarop de ECB bepalingen van het Unierecht toepast (bijvoorbeeld over belangrijke toezicht- of marktbrede onderwerpen, zoals de behandeling van niet-renderende leningen of governance bij banken), in het licht van de toepasselijke richtsnoeren van de Europese Bankautoriteit en volgens de definitieve interpretatie van het Hof van Justitie van de Europese Unie, indien beschikbaar
- wat de ECB verwacht van onder toezicht staande banken bij de toepassing van die bepalingen
Gidsen over het toezicht bevatten geen bindende verplichtingen, alleen de wetgever kan dergelijke verplichtingen creëren. Het is echter gebruikelijk dat in toezichtgidsen wordt verwezen naar bindende wettelijke verplichtingen. Het doel van deze aanpak is de regels en de wijze waarop de ECB deze regels wil toepassen bij de uitoefening van haar toezichthoudende taken in één document samen te brengen, waardoor het voor lezers gemakkelijker wordt om toegang te krijgen tot de informatie.
De toezichtverwachtingen in de ECB-gidsen zijn evenmin bindend. Ze kunnen veeleer worden beschouwd als een startpunt voor interactie en dialoog met banken. Deze dialoog wordt altijd per geval gevoerd en in overeenstemming met het evenredigheidsbeginsel. In specifieke gevallen kan dus ook een andere aanpak worden gevolgd.
Brieven
De ECB kan het management van onder toezicht staande banken via brieven informeren over niet-bindende richtsnoeren of verwachtingen om standpunten, procedures of zorgen over specifieke kwesties te verduidelijken. Deze brieven worden op onze website gepubliceerd. Dit gebeurt vaak als reactie op nieuwe risico's of marktontwikkelingen die snelle sturing vereisen.
Methodieken
Algemene methodieken kunnen worden gebruikt om de door de ECB gebruikte methoden en technische benaderingen toe te lichten, met name op gebieden zoals beoordelingen door de toezichthouder (bijv. de methodiek van de procedure voor prudentiële toetsing en evaluatie), statistische compilatie en gegevensproductie. De methodieken beschrijven hoe beoordelingen, gegevensproductie of analyses worden uitgevoerd en belichten de technische basis van outputs of toezichtprocedures van de ECB. Ze bevatten geen toezichtverwachtingen.
Andere communicatiemiddelen
De ECB en de leiding van de ECB kunnen op verschillende manieren (toespraken, interviews, blogposts, nieuwsbrieven, persberichten of andere publicaties) zienswijzen, opvattingen en context over het toezicht delen. Deze vormen van communicatie zijn niet bedoeld om nieuwe toezichtverwachtingen of -richtsnoeren bekend te maken, maar kunnen verwijzen naar bestaande verwachtingen of richtsnoeren en aanvullende toelichting en context bieden.