Dokumenty v oblasti politiky dohledu
NA TÉTO STRÁNCE
Při plnění svých úkolů spadajících do právního rámce v oblasti dohledu používáme různé nástroje a prostředky k informování o našem dohledovém přístupu, očekáváních, analytických předpokladech a metodikách, jakož i o osvědčených postupech, které dodržujeme.
| Druh publikace | Účel | Povaha obsahu | Úloha dohledu |
|---|---|---|---|
| Všeobecné zásady | Vysvětlit, jak ECB provádí dohled a co očekává | Kritéria, procesy, přístupy a očekávání v oblasti dohledu – mohou obsahovat příklady osvědčených postupů | Výhledové, nezávazné pokyny |
| Dopis | Informovat přímo a rychle o očekáváních v oblasti dohledu týkajících se konkrétních témat nebo vznikajících obav | Cílená sdělení o konkrétních rizicích nebo prioritách | Cílená komunikace v oblasti dohledu |
| Metodika | Vysvětlit, jak se provádějí hodnocení nebo analýzy v určité oblasti dohledu | Technické rámce, metody a procesy | Transparentnost a odpovědnost |
| Zpráva | Zdůraznit účinné postupy pozorované v bankách v určité oblasti dohledu a zaměřit se na ně Představit výsledky cíleného dohledového přezkumu | Názorné příklady osvědčených postupů nebo zjištění a konkrétní analýzy | Srovnávání a učení, následné analytické podávání zpráv |
Všeobecné zásady
Všeobecné zásady v oblasti dohledu se vypracovávají a zveřejňují v okamžiku, kdy ECB hodlá sdělit bankovnímu sektoru očekávání v oblasti dohledu.
Tato očekávání jsou nezávazná prohlášení vydaná ECB, která mají pomoci bankám uplatňovat příslušný regulační rámec. Jejich cílem je zvýšit bezpečnost a odolnost bank podporou vhodného řízení rizik a jejich přiměřeného krytí a slouží jako základ pro dialog v oblasti dohledu. Cílem ECB při vydávání pokynů je podpořit transparentnost a zvýšit předvídatelnost našich opatření v oblasti dohledu.
Všeobecné zásady pro dohled mohou zajistit transparentnost, pokud jde o tyto oblasti:
- postupy uplatňované ze strany ECB při plnění jejích dohledových úkolů v rozsahu, v jakém jsou tyto postupy relevantní pro banky nebo veřejnost, když je nezbytná jejich spolupráce s ECB (například pokud jde o udělování licencí, interní modely nebo řízení rizik);
- jak má ECB v úmyslu uplatňovat příslušná ustanovení práva Unie (například v klíčových oblastech týkajících se dohledu nebo celého trhu, jako je zacházení s úvěry v selhání nebo správa a řízení bank) s ohledem na platné obecné pokyny Evropského orgánu pro bankovnictví a na základě konečného výkladu podaného Soudním dvorem Evropské unie, je-li k dispozici;
- co ECB očekává od dohlížených bank při uplatňování těchto ustanovení.
Dohledové pokyny nestanovují závazné povinnosti. Ty vytváří pouze zákonodárce. Je však běžné, že všeobecné zásady pro dohled odkazují na závazné legislativní povinnosti. Účelem tohoto přístupu je sloučit do jediného dokumentu příslušná pravidla a způsob, jakým ECB hodlá tato pravidla uplatňovat při plnění svých dohledových úkolů, a usnadnit tak jejich uživatelům přístup k příslušnému rámci.
Očekávání v oblasti dohledu obsažená ve všeobecných zásadách ECB rovněž nejsou závazná. Lze je spíše považovat za výchozí bod pro interakci a dialog s bankami. Tento dialog je vždy veden případ od případu a v souladu se zásadou proporcionality. Pokyny proto nevylučují možnost odlišného přístupu v konkrétních případech.
Dopisy
Dohledové dopisy mohou být adresovány vedení dohlížených bank a zveřejňovány na našich internetových stránkách, pokud má ECB v úmyslu sdělit nezávazné dohledové pokyny nebo očekávání týkající se konkrétních omezených otázek a vyjasnit dohledové názory, postupy nebo obavy v souvislosti s těmito otázkami. K tomu často dochází v reakci na vznikající rizika nebo vývoj na trhu, který vyžaduje rychlé pokyny.
Metodiky
Veřejné metodiky lze použít k vysvětlení metod, rámců a technických přístupů používaných ze strany ECB, zejména v oblastech, jako jsou dohledová hodnocení (např. metodika procesu dohledu a hodnocení orgány dohledu – SREP), sestavování statistik a tvorba údajů. Popisují, jak se provádějí hodnocení, tvorba údajů nebo analýzy, a vysvětlují technický základ, z něhož vycházejí výstupy ECB nebo procesy dohledu. Nezahrnují očekávání v oblasti dohledu.
Jiné komunikační prostředky
ECB a její vedení mohou různými prostředky (těmi jsou např. projevy, rozhovory, příspěvky na blogu, zpravodaje, tiskové zprávy nebo jinými publikacemi) informovat, vysvětlovat a rozšiřovat názory, pokud jde o její politiku dohledu, dohledovou perspektivu a kontext. Tyto druhy komunikace nejsou určeny k vyjádření nových očekávání nebo pokynů v oblasti dohledu, ale mohou odkazovat na stávající očekávání nebo pokyny a poskytovat další vysvětlení a kontext.