Документи за надзорната политика
НА ТАЗИ СТРАНИЦА
Когато изпълняваме задачите си според надзорната правна рамка, използваме различни инструменти, за да представим надзорния си подход, очаквания, аналитични допускания и методологии, както и наблюдавани добри практики.
| Вид на публикацията | Предназначение | Естество на съдържанието | Надзорна роля |
|---|---|---|---|
| Ръководство | Обяснява как ЕЦБ извършва надзор и какви очаквания има | Критерии, процеси, подходи и надзорни очаквания – може да съдържа примери за добри практики | Перспективно ориентирани, незадължителни указания |
| Писмо | Представя пряко и бързо надзорни очаквания по конкретни теми или възникващи опасения | Конкретни послания за специфични рискове или приоритети | Целева надзорна комуникация |
| Методология | Обяснява как се извършват оценките или анализите в дадена надзорна област | Технически рамки, методи и процеси | Прозрачност и отчетност |
| Доклад | Откроява и акцентира върху ефективни практики в банки в дадена надзорна област Представя резултати от целеви надзорен преглед | Илюстративни примери на добри практики и/или констатации и анализи от конкретна кампания | Сравнителен анализ, поуки, последващо аналитично отчитане |
Ръководства
Надзорните ръководства се разработват и публикуват, когато намерението на ЕЦБ е да съобщи на банковия сектор надзорни очаквания.
Очакванията са необвързващи изявления на ЕЦБ, чиято цел е да помогнат на банките да прилагат релевантната регулаторна рамка. Те са предназначени да засилят сигурността и стабилността на банките, като стимулират добро управление на риска и адекватно покритие за него, и служат за основа на надзорния диалог. При издаването на ръководства целта на ЕЦБ е да засили прозрачността и да направи надзорните ни дейности по-предсказуеми.
Надзорните ръководства предоставят яснота по:
- процесите, които ЕЦБ прилага в изпълнението на надзорните си задачи, доколкото тези процеси са релевантни за банките или за обществеността, когато е необходимо взаимодействие с ЕЦБ (например що се отнася до издаване на лицензи, вътрешни модели или управление на риска)
- начина, по който ЕЦБ възнамерява да прилага съответните разпоредби на законодателството на Съюза (например що се отнася до основни надзорни или засягащи пазара като цяло теми като третирането на необслужваните кредити или административното управление на банките) съобразно приложимите ръководства на Европейския банков орган и окончателното тълкуване на Съда на Европейския съюз, където има такова
- очакванията на ЕЦБ към поднадзорните банки при прилагането на тези разпоредби
Надзорните ръководства не въвеждат обвързващи задължения, това правят само законодателните органи. Все пак те често се позовават на правно установени задължения. Целта на този подход е да се съберат в един документ приложимите правила и начинът, по който ЕЦБ възнамерява да ги прилага при изпълнението на надзорните си задачи, така че читателите да могат лесно да се ориентират в приложимата рамка.
Надзорните очаквания, включени в ръководствата на ЕЦБ, също не са обвързващи. Те по-скоро могат да се разглеждат като отправна точка за взаимодействие и диалог с банките. Диалогът винаги се провежда според конкретния случай и в съответствие с принципа на пропорционалност. Затова ръководствата не изключват възможността за различен подход в конкретни случаи.
Писма
Надзорни писма могат да бъдат отправени към ръководството на поднадзорните банки и да бъдат публикувани на уебсайта ни, когато намерението на ЕЦБ е да съобщи незадължителни надзорни указания или очаквания по конкретни въпроси или да изясни надзорни принципи, процеси или опасения във връзка с тези въпроси. Често това е в отговор на възникващи рискове или събития на пазара, които изискват бързи указания.
Методологии
Обществено достъпните методологии могат да се използват за обяснение на методите, рамките и техническите подходи, прилагани от ЕЦБ, по-специално в области като надзорните оценки (например методологията на процеса по надзорен преглед и оценка (ПНПО)), съставянето на статистика и създаването на данни. Те описват как се провеждат оценките, създаването на данни и анализите и обясняват техническата основа на документите или надзорните процеси на ЕЦБ. Не включват надзорни очаквания.
Други средства за комуникация
ЕЦБ и нейното ръководство могат да съобщават, обясняват и допълват възгледи по политиката, надзорни идеи и контексти чрез различни средства, като например речи, интервюта, блог статии, бюлетини, прессъобщения или други публикации. Тези комуникационни средства нямат за цел да представят нови надзорни очаквания или указания, но е възможно да се отнасят до съществуващи такива и да предоставят допълнителни обяснения или контекст.