Documente de politică în materie de supraveghere
PE ACEASTĂ PAGINĂ
Atunci când ne exercităm atribuțiile în conformitate cu cadrul juridic de supraveghere, utilizăm diferite instrumente pentru a ne comunica abordarea, așteptările, ipotezele analitice și metodologiile în materie de supraveghere, precum și pentru a transmite bunele practici pe care le observăm.
| Tipul documentului | Scopul | Natura conținutului | Rolul în materie de supraveghere |
|---|---|---|---|
| Ghid | Explică modul în care BCE efectuează supravegherea și care sunt așteptările sale | Criterii, procese, abordări și așteptări în materie de supraveghere (poate conține exemple de bune practici) | Orientări anticipative, fără caracter obligatoriu |
| Scrisoare | Comunică direct și rapid așteptările în materie de supraveghere cu privire la teme specifice sau la preocupări emergente | Mesaje țintite referitoare la riscuri sau la priorități specifice | Comunicare țintită în materie de supraveghere |
| Metodologie | Explică modul în care sunt efectuate evaluările sau analizele într-un domeniu de supraveghere | Cadre tehnice, metode și procese | Transparență și asumarea responsabilității |
| Raport | Evidențiază și se axează pe practicile eficace observate la nivelul băncilor într-un domeniu de supraveghere Prezintă rezultatele unei analize țintite în materie de supraveghere | Exemple ilustrative de practici solide și/sau de constatări și analize obținute în urma unui exercițiu specific | Analiză comparativă și învățare, raportare analitică ex post |
Ghiduri
Ghidurile de supraveghere sunt elaborate și publicate atunci când BCE intenționează să comunice așteptările în materie de supraveghere sectorului bancar.
Aceste așteptări sunt declarații fără caracter obligatoriu emise de BCE pentru a ajuta băncile să aplice cadrul de reglementare relevant. Scopul lor este de a spori nivelul de siguranță și soliditate a băncilor prin promovarea unei gestionări corespunzătoare a riscurilor și a unei acoperiri adecvate a acestora și servesc drept bază pentru dialogul în materie de supraveghere. BCE emite ghiduri pentru a promova transparența și pentru a asigura o mai mare previzibilitate în ceea ce privește măsurile noastre de supraveghere.
Ghidurile de supraveghere pot oferi transparență cu privire la:
- procesele utilizate de BCE în vederea îndeplinirii atribuțiilor sale de supraveghere, în măsura în care aceste procese sunt relevante pentru bănci sau pentru public atunci când trebuie să interacționeze cu BCE (de exemplu, procese legate de autorizare, modele interne sau gestionarea riscurilor);
- modul în care BCE intenționează să aplice dispozițiile relevante ale legislației Uniunii (de exemplu, pe cele referitoare la aspectele principale legate de supraveghere sau de piață, cum ar fi tratamentul creditelor neperformante sau guvernanța bancară), în conformitate cu ghidul aplicabil al Autorității bancare europene și în urma interpretării definitive date de Curtea de Justiție a Uniunii Europene, acolo unde este disponibilă;
- așteptările BCE din partea băncilor supravegheate atunci când acestea aplică dispozițiile respective.
Ghidurile de supraveghere nu stabilesc obligații juridice, astfel de obligații fiind stabilite exclusiv de legiuitor. Cu toate acestea, ghidurile de supraveghere fac adesea trimitere la prevederi legislative cu caracter obligatoriu. Scopul acestei abordări este de a reuni într-un singur document normele relevante și modul în care BCE intenționează să le aplice în exercitarea atribuțiilor sale de supraveghere, facilitând accesul cititorilor la cadrul relevant.
Nici așteptările în materie de supraveghere incluse în ghidurile BCE nu au caracter obligatoriu. În schimb, acestea pot fi considerate un punct de plecare pentru interacțiunea și dialogul cu băncile. Acest dialog se desfășoară întotdeauna de la caz la caz și în concordanță cu principiul proporționalității. Prin urmare, ghidurile nu exclud posibilitatea unei abordări diferite în cazuri specifice.
Scrisori
Scrisorile de supraveghere pot fi adresate conducerii băncilor supravegheate și pot fi publicate pe website-ul BCE atunci când BCE intenționează să comunice orientări sau așteptări în materie de supraveghere fără caracter obligatoriu cu privire la aspecte specifice limitate și să clarifice opiniile, procesele sau preocupările în materie de supraveghere cu privire la acestea. Scrisorile sunt elaborate adesea ca răspuns la riscuri emergente sau la evoluții ale pieței care necesită orientări în cel mai scurt timp.
Metodologii
Metodologiile publice pot fi utilizate pentru a explica metodele, cadrele și abordările tehnice utilizate de BCE, mai ales în domenii precum evaluările în materie de supraveghere [de exemplu, metodologia procesului de supraveghere și evaluare (Supervisory Review and Evaluation Process – SREP)], compilarea statisticilor și producerea datelor. Acestea descriu modul în care sunt efectuate evaluările, producerea de date sau analizele și explică baza tehnică a rezultatelor sau proceselor de supraveghere ale BCE și nu includ așteptările în materie de supraveghere.
Alte mijloace de comunicare
BCE și conducerea sa pot fundamenta, explica și spori impactul pozițiilor de politică, al raționamentului în materie de supraveghere și al contextului prin diverse mijloace (precum discursuri, interviuri, articole publicate pe blog, buletine informative, comunicate de presă sau alte publicații). Aceste mijloace de comunicare nu sunt menite să exprime noi așteptări sau orientări în materie de supraveghere, dar pot face trimitere la cele existente și pot oferi explicații și informații contextuale suplimentare.