Uzraudzības politikas dokumenti
Pildot savus uzdevumus saskaņā ar uzraudzības tiesisko regulējumu, mēs izmantojam dažādus rīkus un instrumentus, lai sniegtu informāciju par mūsu uzraudzības pieeju, gaidām, analītiskajiem pieņēmumiem un metodoloģijām, kā arī novēroto labo praksi.
| Publikācijas veids | Mērķis | Satura raksturojums | Uzraudzības loma |
|---|---|---|---|
| Norādījumi | Skaidrot, kā ECB veic uzraudzību un ko tā sagaida | Kritēriji, procesi, pieejas un uzraudzības gaidas; var ietvert arī labās prakses piemērus | Uz nākotni vērstas, nesaistošas norādes |
| Vēstule | Tiešā veidā ātri paziņot uzraudzības gaidas par konkrētiem tematiem vai informēt par jaunām bažām | Koncentrēti vēstījumi par konkrētiem riskiem vai prioritātēm | Mērķorientēta uzraudzības komunikācija |
| Metodoloģija | Skaidrot, kā kādā uzraudzības jomā tiek veikti novērtējumi vai analīze | Tehniskie satvari, metodes un procesi | Pārredzamība un pārskatatbildība |
| Ziņojums | Informēt par kādā uzraudzības jomā novēroto efektīvo praksi un aprakstīt to Izklāstīt mērķorientētas uzraudzības pārbaudes rezultātus | Labās prakses ilustratīvi piemēri un/vai konkrētas pārbaudes konstatējumi un analīze | Salīdzinošā novērtēšana un gūtās mācības, ex post analītiskie ziņojumi |
Norādījumi
Uzraudzības norādījumi tiek izstrādāti un publicēti gadījumos, kad ECB vēlas informēt banku nozari par uzraudzības gaidām.
Šīs gaidas ir nesaistoši ECB paziņojumi, kas tiek sniegti, lai palīdzētu bankām piemērot attiecīgo regulatīvo satvaru. To mērķis ir uzlabot banku drošību un stabilitāti, veicinot atbilstošu riska pārvaldību un pietiekamu riska segumu, un tās ir uzraudzības dialoga pamatā. ECB izstrādā norādījumus, lai veicinātu pārredzamību un padarītu mūsu uzraudzības darbības paredzamākas.
Tālāk norādīti jautājumi, kuru pārredzamību var uzlabot uzraudzības norādījumi:
- procesi, ko ECB piemēro, veicot savus uzraudzības uzdevumus, ciktāl šie procesi attiecas uz banku vai sabiedrības sadarbību ar ECB (piemēram, attiecībā uz licencēšanu, iekšējiem modeļiem vai riska pārvaldību);
- kā ECB plāno piemērot attiecīgos Savienības tiesību aktu noteikumus (piemēram, par galvenajiem uzraudzības vai tirgus jautājumiem, piemēram, pieeju ienākumus nenesošajiem kredītiem vai banku pārvaldību), ņemot vērā piemērojamās Eiropas Banku iestādes pamatnostādnes un ievērojot Eiropas Savienības Tiesas sniegto galīgo interpretāciju, ja tāda ir pieejama;
- ko ECB sagaida no uzraudzītajām bankām, piemērojot šos noteikumus.
Uzraudzības norādījumi nenosaka saistošus pienākumus – tādus var noteikt tikai likumdevējs. Tomēr uzraudzības norādījumi parasti atsaucas uz saistošiem tiesību aktos noteiktiem pienākumiem. Šīs pieejas mērķis ir apvienot vienā dokumentā attiecīgos noteikumus un veidu, kā ECB paredz piemērot šos noteikumus, veicot savus uzraudzības uzdevumus, tādējādi atvieglojot lasītājiem piekļuvi attiecīgajam regulējumam.
ECB norādījumos ietvertās uzraudzības gaidas arī nav saistošas. Tās var uzskatīt par sākumpunktu mijiedarbībai un dialogam ar bankām. Šis dialogs vienmēr notiek atbilstoši katram konkrētajam gadījumam un saskaņā ar proporcionalitātes principu. Tāpēc norādījumi neizslēdz atšķirīgas pieejas iespēju konkrētos gadījumos.
Vēstules
Uzraudzības vēstules, ko adresē uzraudzīto banku vadībai un publicē mūsu interneta vietnē, var sagatavot gadījumos, kad ECB vēlas sniegt nesaistošas uzraudzības norādes vai izklāstīt gaidas par konkrētiem ierobežotiem jautājumiem un precizēt ar šiem jautājumiem saistītus uzraudzības viedokļus, procesus vai bažas. Tas bieži notiek, reaģējot uz jauniem riskiem vai tirgus norisēm, kuru gadījumā nepieciešams ātri sniegt norādes.
Metodoloģijas
Publiskās metodoloģijas var izmantot, lai skaidrotu ECB lietotās metodes, satvarus un tehniskās pieejas, īpaši tādās jomās kā uzraudzības novērtējumi (piemēram, uzraudzības pārbaudes un novērtēšanas procesa (SREP) metodoloģija), statistikas apkopošana un datu sagatavošana. Tajās aprakstīts, kā tiek veikti novērtējumi, datu sagatavošana vai analīze, un skaidrots tehniskais pamats, kas ir ECB izvaddatu vai uzraudzības procesu pamatā. Tās neietver uzraudzības gaidas.
Citi komunikācijas līdzekļi
ECB un tās vadība var dažādos veidos (piemēram, ar runām, intervijām, blogu ierakstiem, informatīvajiem biļeteniem, paziņojumiem presei vai citām publikācijām) informēt, izskaidrot un paplašināt politikas viedokļus, uzraudzības apsvērumus un kontekstu. Šie saziņas veidi nav paredzēti, lai paustu jaunas uzraudzības gaidas vai norādījumus, bet var atsaukties uz esošajiem, sniedzot papildu skaidrojumus un kontekstu.