Järelevalvealased poliitikadokumendid
Meile järelevalvealases õigusraamistikus antud ülesannete täitmisel kasutame erinevaid vahendeid ja instrumente, et anda teavet järelevalvealase lähenemisviisi, ootuste, analüütiliste eelduste ja metoodika kohta ning heade tavade kohta, mida me järgime.
| Dokumendi liik | Eesmärk | Sisu kirjeldus | Roll järelevalvetegevuses |
|---|---|---|---|
| Juhend | Selgitada EKP järelevalvetegevust ja seonduvaid ootusi | Kriteeriumid, protsessid, lähenemisviisid ja järelevalveootused (võivad sisaldada näiteid heade tavade kohta) | Ettevaatavad mittesiduvad suunised |
| Kiri | Kommunikeerida konkreetsete teemade või esilekerkivate probleemidega seonduvaid järelevalveootusi otse ja kiiresti | Konkreetseid riske või prioriteete käsitlevad teated | Sihipärane järelevalvealane kommunikatsioon |
| Metoodika | Selgitada, kuidas tehakse järelevalvevaldkonnas hindamisi või analüüse | Tehnilised raamistikud, meetodid ja protsessid | Läbipaistvus ja aruandekohustus |
| Aruanne | Tõsta esile pankades täheldatud tõhusaid tavasid järelevalvevaldkonnas. Tutvustada sihipäraste järelevalvealaste läbivaatamiste tulemusi. | Illustreerivad näited konkreetsete heade tavade ja/või järelduste kohta ning spetsiifiliste läbivaatamiste analüüsid | Võrdlusuuringud ja kogemuste omandamine, analüütiline järelaruandlus |
Juhendid
Järelevalvealased juhendid töötatakse välja ja avaldatakse selleks, et EKP saaks teavitada pangandussektorit järelevalveootustest.
Need ootused on EKP mittesiduvad avaldused, mille eesmärk on aidata pankadel kohaldada asjakohast õigusraamistikku. Nende eesmärk on suurendada pankade turvalisust ja usaldusväärsust, edendades asjakohast riskijuhtimist ja riskide piisavat kaetust, ning need on järelevalvealase dialoogi aluseks. Suuniseid välja andes soovib EKP suurendada läbipaistvust ja muuta meie järelevalvemeetmed prognoositavamaks.
Järelevalvealased juhendid võivad pakkuda läbipaistval moel teavet järgmiste teemade kohta:
- protsessid, mida EKP kohaldab oma järelevalveülesannete täitmisel, niivõrd kui need on pankade või üldsuse jaoks olulised suhtluses EKPga (näiteks seoses tegevuslubade, sisemudelite või riskijuhtimisega);
- kuidas EKP kavatseb kohaldada liidu õiguse asjakohaseid sätteid (nt peamistes järelevalvealastes või turuülestes valdkondades, nagu viivislaenude käsitlemine või pankade juhtimine), võttes arvesse kohaldatavaid Euroopa Pangandusjärelevalve suuniseid ja järgides Euroopa Liidu Kohtu lõplikku tõlgendust, kui see on kättesaadav;
- mida EKP nende sätete kohaldamisel järelevalve alla kuuluvatelt pankadelt ootab.
Järelevalvealastes juhendites ei sõnastata siduvaid kohustusi (neid kehtestab üksnes seadusandja). Siiski on tavapärane, et järelevalvealastes juhendites viidatakse siduvatele õiguslikele kohustustele. Selle lähenemisviisi eesmärk on koondada ühte dokumenti asjakohased eeskirjad ja ülevaade sellest, kuidas EKP kavatseb neid eeskirju oma järelevalveülesannete täitmisel kohaldada. See hõlbustab lugejate juurdepääsu asjakohasele raamistikule.
EKP juhendites sisalduvad järelevalveootused ei ole samuti siduvad. Neid võib pigem käsitleda pankadega toimuva suhtluse ja dialoogi lähtepunktina. Dialoogi peetakse alati juhtumipõhiselt ja kooskõlas proportsionaalsuse põhimõttega. Seetõttu ei välista suunised konkreetsetel juhtudel teistsuguse lähenemisviisi rakendamist.
Järelevalveteemalised kirjad
Järelevalveteemalised kirjad võivad olla suunatud järelevalve alla kuuluvate pankade juhtidele. Need avaldatakse EKP veebilehel, kui EKP kavatseb edastada mittesiduvaid järelevalvesuuniseid või -ootusi konkreetsetes piiratud küsimustes ning selgitada seonduvaid järelevalvealaseid seisukohti, protsesse või probleeme. Sageli tehakse seda juhul, kui tekivad riskid või turusuundumused, millega seoses tuleb anda kiireid suuniseid.
Metoodika
Avalikustatud metoodikas võib selgitada EKP kasutatavaid meetodeid, raamistikke ja tehnilisi lähenemisviise, eriti sellistes valdkondades nagu järelevalvealased hindamised (nt järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi (SREP) metoodika), statistika koostamine ja andmete kogumine. Neis kirjeldatakse, kuidas tehakse hindamisi ja analüüse ning kogutakse andmeid, ning selgitatakse tehnilisi aluseid, millele tuginevad EKP väljundid või järelevalveprotsessid. Metoodika ei hõlma järelevalveootusi.
Muud kommunikatsioonivahendid
EKP ja tema juhtkond võivad avaldada, selgitada ja võimendada rahapoliitikaalaseid seisukohti, järelevalvealaseid kaalutlusi ja taustteavet mitmesuguste vahendite abil (nt kõned, intervjuud, blogiartiklid, uudiskirjad, pressiteated või muud väljaanded). Sellise kommunikatsiooni eesmärk ei ole väljendada uusi järelevalveootusi või -suuniseid, ent see võib viidata olemasolevatele ootustele ja suunistele ning anda täiendavaid selgitusi ja konteksti.