Tillsynsrelaterade dokument
PÅ DEN HÄR SIDAN
När vi utför vårt uppdrag inom den rättsliga ramen för tillsyn använder vi olika verktyg och instrument för att informera om hur vi arbetar, vilka förväntningar vi har, vilka analytiska antaganden vi gör och vilka metoder vi använder, såväl som om exempel på bra sätt att arbeta som vi har sett exempel på.
| Typ av publikation | Syfte | Innehåll | Funktion i tillsynen |
|---|---|---|---|
| Vägledning | Förklara hur ECB utför sin tillsyn och vad ECB förväntar sig | Kriterier, förfaranden, metoder och tillsynsförväntningar – kan innehålla exempel på bra arbetssätt | Framåtblickande, ej bindande vägledning |
| Brev | Direkt och snabbt informera om tillsynsförväntningar inom särskilda områden eller angående nyuppkomna farhågor | Information om särskilda risker och prioriteringar | Riktad tillsynsinformation |
| Metodinformation | Förklara hur bedömningar och analyser går till inom tillsynen | Tekniska regler, metoder och förfaranden | Öppenhet och ansvarighet |
| Rapport | Lyfta fram och beskriva ändamålsenliga arbetssätt i banker relaterat till tillsynsområdet Redovisa resultat från riktade tillsynsgranskningar | Illustrativa exempel på sunda arbetssätt och/eller resultat och analys från särskilda insatser | Benchmarking och lärdomar, efteranalysrapportering |
Vägledningar
ECB tar fram och ger ut tillsynsvägledningar när man vill informera banksektorn om tillsynsförväntningar.
ECB:s tillsynsvägledningarDessa förväntningar är icke-bindande information som ECB ger för att hjälpa bankerna att följa tillämpligt regelverk. De används för att främja lämplig riskhantering och tillräckliga riskavsättningar i bankerna så att de blir säkrare och sundare, och de ligger även till grund för tillsynsdialogen. Med sina vägledningar vill ECB främja öppenhet och göra sina tillsynsåtgärder mer förutsägbara.
Tillsynsvägledningar innehåller information om
- de förfaranden som ECB följer i sitt tillsynsarbete och som är relevanta för banker eller allmänheten när de behöver komma i kontakta med ECB (som när det gäller tillstånd, interna modeller eller riskhantering),
- hur ECB avser att tillämpa aktuella bestämmelser i unionsrätten (gällande exempelvis viktiga tillsynsrelaterade eller marknadsövergripande frågor, som hur banker bör styras eller hur nödlidande lån bör hanteras) med hänsyn till gällande riktlinjer från Europeiska bankmyndigheten och den slutgiltiga tolkningen från Europeiska unionens domstol och
- vad ECB förväntar sig av banker under tillsyn när dessa bestämmelser tillämpas.
Tillsynsvägledningarna innehåller inga bindande skyldigheter. Sådana fastställs endast av lagstiftaren. Oftast finns det dock hänvisningar till bindande lagstadgade skyldigheter i tillsynsvägledningarna. Syftet med vägledningarna är att samla alla gällande regler, och det sätt som ECB avser att tillämpa dessa regler på i sitt tillsynsarbete, i ett enda dokument, så att det blir enklare för läsarna att få information om det gällande regelverket.
Tillsynsförväntningarna i ECB:s vägledningar är inte heller bindande. De ska i stället ses som en utgångspunkt för kontakterna och dialogen med bankerna. Denna dialog är alltid bankspecifik och genomförs enligt proportionalitetsprincipen. Det kan alltså vara något annat än vad som anges i vägledningarna som gäller i specifika fall.
Brev
ECB kan skicka tillsynsbrev till ledningen i banker under tillsyn och publicera breven på sin webbplats när ECB vill ge bankerna icke-bindande tillsynsvägledning eller tillsynsförväntningar angående en viss fråga och tydliggöra tillsynens åsikter, förfaranden eller farhågor kring dessa områden. Detta sker vanligtvis när nya risker upptäcks eller när något nytt händer på marknaden som gör att vägledning måste ut snabbt.
Metodinformation
I offentlig metodinformation förklaras de metoder, ramar och tekniska tillvägagångssätt som ECB tillämpar, särskilt på sådana områden som tillsynsbedömningar (exempelvis metoden i översyns- och utvärderingsprocessen (ÖUP)), statistiksammanställningar och framställning av statistiska underlag. Här beskrivs hur bedömningar, framställning av statistiska underlag och dataanalys går till, och de tekniska grunderna som ECB:s handlingar och tillsynsförfaranden bygger på förklaras. Metodinformationen innehåller inga tillsynsförväntningar.
Andra kommunikationssätt
ECB och dess ledning kan informera om tillsynsrelaterade synpunkter, tankegångar och bakgrunder på olika sätt (som tal, intervjuer, blogginlägg, nyhetsbrev, pressmeddelanden eller andra publikationer). I dessa kanaler ges inga nya tillsynsförväntningar eller någon ny vägledning. De handlar i stället om tidigare förväntningar och vägledningar, och tanken är att de ska ge ytterligare förklaringar och sammanhang.