Dokumenty o politike dohľadu
NA TEJTO STRÁNKE
Pri plnení našich úloh v súlade s právnym rámcom dohľadu pomocou rôznych nástrojov komunikujeme o našich dohľadových postupoch, očakávaniach, analytických predpokladoch a metodikách, ako aj o uplatňovaných osvedčených postupoch.
| Druh publikácie | Účel | Povaha obsahu | Úloha v rámci dohľadu |
|---|---|---|---|
| Všeobecné zásady | Vysvetliť spôsob výkonu dohľadu zo strany ECB a jej očakávania | Kritériá, procesy, postupy a očakávania dohľadu, možné príklady osvedčených postupov | Výhľadové, nezáväzné usmernenia |
| List | Priamo a rýchlo oznámiť očakávania dohľadu v súvislosti s konkrétnymi témami alebo vznikajúcimi obavami konkrétnym osobám | Oznámenia zamerané na konkrétne riziká alebo priority | Cielená komunikácia dohľadu |
| Metodika | Vysvetliť spôsob výkonu hodnotení alebo analýz v konkrétnej oblasti dohľadu | Technické rámce, metódy a procesy | Transparentnosť a zodpovednosť |
| Správa | Zdôrazniť a zamerať sa na účinné postupy pozorované v bankách v konkrétnej oblasti dohľadu Prezentovať výsledky cieleného dohľadového hodnotenia | Ilustračné príklady správnych postupov a/alebo zistenia a analýzy z konkrétneho hodnotenia | Referenčné porovnávanie a získavanie poznatkov, analytické vykazovanie ex post |
Všeobecné zásady
Všeobecné zásady dohľadu sa vypracúvajú a uverejňujú vtedy, keď má ECB v úmysle oznámiť bankovému sektoru svoje očakávania dohľadu.
Tieto očakávania sú nezáväzné vyhlásenia, ktoré ECB vydáva s cieľom pomôcť bankám pri uplatňovaní príslušného regulačného rámca. Ich cieľom je zvyšovať bezpečnosť a odolnosť bánk podporou primeraného riadenia a adekvátneho krytia rizík, a zároveň slúžia ako základ dohľadového dialógu. Cieľom ECB pri vydávaní všeobecných zásad je zvýšiť transparentnosť a predvídateľnosť našich dohľadových opatrení.
Všeobecné zásady dohľadu môžu zabezpečiť transparentnosť, pokiaľ ide o:
- postupy uplatňované ECB pri vykonávaní jej úloh v oblasti dohľadu, pokiaľ sú tieto postupy relevantné pre banky alebo verejnosť v rámci ich interakcie s ECB (napríklad v súvislosti s udeľovaním licencií, internými modelmi alebo riadením rizík),
- spôsob, ako ECB zamýšľa uplatňovať príslušné ustanovenia práva Únie (napríklad v kľúčových dohľadových alebo celotrhových témach, ako je zaobchádzanie s problémovými úvermi alebo interné riadenie bánk), so zreteľom na príslušné usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo a v súlade s konečným výkladom Súdneho dvora Európskej únie, ak je k dispozícii,
- očakávania ECB voči dohliadaným bankám pri uplatňovaní týchto ustanovení.
Všeobecné zásady dohľadu nestanovujú záväzné povinnosti; tie ukladá výlučne zákonodarca. Často však obsahujú odkazy na záväzné legislatívne povinnosti. Účelom všeobecných zásad je objasniť v rámci jedného dokumentu príslušné pravidlá a spôsob, akým ich ECB zamýšľa pri plnení svojich úloh dohľadu uplatňovať, čo čitateľom uľahčuje prístup k príslušnému rámcu.
Očakávania dohľadu uvedené vo všeobecných zásadách ECB nie sú záväzné. Možno ich skôr považovať za východiskový bod pre interakciu a dialóg s bankami, ktorý vždy prebieha individuálne a v súlade so zásadou proporcionality. Všeobecné zásady preto nevylučujú možnosť odlišného prístupu v jednotlivých prípadoch.
Listy
Dohľadové listy, adresované vedeniu dohliadaných bánk a zverejňované na našej internetovej stránke, môže ECB vydať vtedy, keď má v úmysle poskytnúť ku konkrétnym otázkam nezáväzné usmernenia alebo očakávania dohľadu a objasniť súvisiace stanoviská, procesy alebo obavy, často v reakcii na vznikajúce riziká alebo vývoj na trhu, ktoré si vyžadujú rýchle vydanie usmernení.
Metodiky
Na vysvetlenie metód, rámcov a technických postupov, ktoré ECB používa, sa môžu používať verejné metodiky, najmä v oblastiach, ako sú dohľadové hodnotenia (napr. metodika postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu (Supervisory Review and Evaluation Process – SREP)), štatistická kompilácia a zostavovanie údajov. Metodiky opisujú spôsob vykonávania hodnotení, zostavovania údajov alebo analýz a vysvetľujú technický základ výstupov alebo procesov dohľadu ECB. Ich súčasťou nie sú očakávania dohľadu.
Ďalšie spôsoby komunikácie
ECB a jej vedenie môžu informovať, vysvetľovať a šíriť politické stanoviská, dohľadové zámery a kontext rôznymi spôsobmi (napr. prostredníctvom prejavov, rozhovorov, blogových príspevkov, informačných bulletinov, tlačových správ alebo iných publikácií). Tieto druhy komunikácie nie sú určené na vyjadrenie nových očakávaní či usmernení dohľadu, ale môžu odkazovať na existujúce očakávania alebo usmernenia a poskytovať dodatočné vysvetlenia a kontext.