Dokumenter om tilsynspolitik
PÅ DENNE SIDE
Når vi udfører vores opgaver inden for den tilsynsmæssige retlige ramme, anvender vi forskellige værktøjer og instrumenter til at kommunikere vores tilsynsmæssige tilgang, forventninger, analytiske antagelser og metoder samt god praksis, som vi observerer.
| Publikationstype | Formål | Indholdets art | Tilsynsfunktion |
|---|---|---|---|
| Vejledning | Forklare, hvordan ECB fører tilsyn, og hvad der forventes | Kriterier, processer, tilgange og tilsynsmæssige forventninger – kan indeholde eksempler på god praksis | Fremadrettet, ikke-bindende vejledning |
| Brev | Formidle tilsynsmæssige forventninger til specifikke emner eller nye problemstillinger direkte og hurtigt | Fokuserede budskaber om specifikke risici eller prioriteter | Målrettet tilsynskommunikation |
| Metode | Forklare, hvordan vurderinger eller analyser foretages på et tilsynsområde | Tekniske rammer, metoder og processer | Åbenhed og ansvarlighed |
| Indberetning | Fremhæve og fokusere på effektiv praksis observeret i banker inden for et tilsynsområde Fremlægge resultater af en målrettet tilsynskontrol | Illustrative eksempler på god praksis og/eller resultater og analyser fra en specifik øvelse | Benchmarking og læring, efterfølgende analytisk rapportering |
Vejledninger
Tilsynsvejledninger udarbejdes og offentliggøres, når ECB ønsker at formidle tilsynsforventninger til banksektoren.
Disse forventninger er ikke-bindende erklæringer udstedt af ECB for at hjælpe bankerne med at anvende de relevante lovgivningsmæssige rammer. De har til formål at forbedre bankernes sikkerhed og soliditet ved at fremme passende risikostyring og passende risikodækning, og de tjener som grundlag for en tilsynsdialog. ECB's mål med at udstede vejledninger er at fremme gennemsigtighed og gøre vores tilsynsforanstaltninger mere forudsigelige.
Tilsynsvejledninger kan skabe gennemsigtighed om:
- de processer, som ECB anvender til at udføre sine tilsynsopgaver, i det omfang disse processer er relevante for banker eller offentligheden, når de skal interagere med ECB (fx med hensyn til licenser, interne modeller eller risikostyring)
- hvordan ECB har til hensigt at anvende de relevante bestemmelser i EU-retten (fx om centrale tilsynsmæssige eller markedsdækkende emner, såsom behandling af misligholdte lån eller bankledelse) i lyset af Den Europæiske Banktilsynsmyndigheds gældende retningslinjer og efter Den Europæiske Unions Domstols endelige fortolkning, hvis en sådan foreligger
- hvad ECB forventer af banker under tilsyn, når de anvender disse bestemmelser
Tilsynsvejledninger fastsætter ikke findende forpligtelser. Det gør kun lovgiverne. Det er dog almindeligt, at tilsynsvejledninger henviser til bindende lovgivningsmæssige forpligtelser. Formålet med denne tilgang er at samle de relevante regler og den måde, hvorpå ECB ønsker at anvende disse regler, når den udfører sine tilsynsopgaver, i et enkelt dokument. Det gør det lettere for læserne at få adgang til de relevante rammer.
De tilsynsmæssige forventninger i ECB's vejledninger er heller ikke bindende. De kan snarere betragtes som et udgangspunkt for interaktion og dialog med bankerne. Denne dialog føres altid fra sag til sag og i overensstemmelse med proportionalitetsprincippet. Vejledningerne udelukker derfor ikke muligheden for en anden tilgang i særlige tilfælde.
Breve
Tilsynsbreve kan sendes til ledelsen af banker under tilsyn og offentliggøres på vores websted, når ECB ønsker at formidle ikke-bindende tilsynsmæssige retningslinjer eller forventninger vedrørende specifikke begrænsede spørgsmål og præcisere tilsynsmæssige synspunkter, processer eller bekymringer vedrørende disse spørgsmål. Dette sker ofte som reaktion på nye risici eller en markedsudvikling, som kræver hurtig vejledning.
Metoder
Offentlige metoder kan bruges til at forklare de metoder, rammer og tekniske tilgange, som ECB anvender, især på områder som tilsynsmæssige vurderinger (fx tilsynskontrol- og vurderingsprocessens (SREP) metode), statistisk udarbejdelse og dataproduktion. De beskriver, hvordan vurderinger, dataproduktion eller analyser udføres, og forklarer det tekniske grundlag, der ligger til grund for ECB's output eller tilsynsprocesser. De omfatter ikke tilsynsmæssige forventninger.
Andre kommunikationsmidler
ECB og dens ledelse kan informere, forklare og uddybe politiske synspunkter, tilsynsmæssige overvejelser og kontekst på forskellige måder (fx i form af taler, interviews, blogindlæg, nyhedsbreve, pressemeddelelser eller andre publikationer). Disse typer kommunikation har ikke til formål at udtrykke nye tilsynsmæssige forventninger eller retningslinjer, men kan henvise til eksisterende forventninger og give yderligere forklaringer og kontekst.