Handhavingsmaatregelen
Handhavingsmaatregelen zijn bedoeld om onder toezicht staande banken te dwingen de prudentiële vereisten zoals vastgelegd in toezichtsbesluiten of regelgeving na te leven. In tegenstelling tot sancties zijn handhavingsmaatregelen niet bedoeld om wangedrag te bestraffen en zijn ze alleen van toepassing in geval van voortdurende inbreuken.
Welke handhavingsmaatregelen kan de ECB nemen?
Dwangsommen
Een dwangsom is een belangrijke handhavingsmaatregel die de ECB direct ter beschikking staat. In het bankentoezicht zijn dwangsommen geldbedragen die een onder toezicht staande bank moet betalen als ze haar verplichtingen uit hoofde van prudentiële regelgeving of toezichtsbesluiten van de ECB blijft schenden.
Deze dwangsommen zijn bedoeld om de bank te dwingen haar verplichtingen zo snel mogelijk na te komen. De bank in kwestie moet voor elke dag dat de schending voortduurt een bedrag betalen dat kan oplopen tot 5% van de gemiddelde dagomzet. Dat kan voor een periode van maximaal zes maanden, waarna nieuwe maatregelen kunnen worden genomen.
De ECB publiceert de totaalbedragen van de dwangsommen die ze bij haar toezichtstaken heeft opgelegd, het type en de aard van de inbreuk en de betrokken onder toezicht staande bank, zoals voorzien in artikel 132 van de GTM-kaderverordening.
Door de ECB opgelegde dwangsommen
| Datum ECB-besluit | Onder toezicht staande entiteit | Totaalbedrag (in €) | Nadere informatie | Status besluit |
|---|---|---|---|---|
29-10-2025 | ABANCA Corporación Bancaria S.A. | 187.650 | Publicatie Persbericht | Beroep kan worden ingesteld bij het Hof van Justitie van de Europese Unie |
Overige handhavingsmaatregelen
De ECB kan ook handhavingsmaatregelen toepassen die beschikbaar zijn krachtens de nationale uitvoeringswetgeving van de aan het Europees bankentoezicht deelnemende lidstaten.
Administratieve toetsing
Banken kunnen handhavingsmaatregelen die hun door de ECB worden opgelegd, voorleggen aan de Administratieve Raad voor Toetsing.