Priežiūros politikos dokumentai
ŠIAME PUSLAPYJE
Vykdydami savo užduotis pagal teisinę priežiūros sistemą, naudojamės įvairiomis priemonėmis, kad informuotume apie taikomus priežiūros principus, lūkesčius, analitines prielaidas ir metodikas, taip pat apie mūsų pastebėtą gerąją praktiką.
| Leidinio tipas | Paskirtis | Turinio pobūdis | Priežiūrinis vaidmuo |
|---|---|---|---|
| Vadovas | Paaiškinti, kaip ECB vykdo priežiūrą ir ko tikisi iš prižiūrimų subjektų | Kriterijai, procesai, metodai ir priežiūriniai lūkesčiai – gali būti pateikta gerosios praktikos pavyzdžių | Į ateitį orientuotos, neprivalomos gairės |
| Raštas | Tiesiogiai ir greitai informuoti apie priežiūrinius lūkesčius konkrečiomis temomis arba apie naujus susirūpinimą keliančius klausimus | Pranešimai apie konkrečią riziką ar prioritetus | Tikslinė su priežiūra susijusi komunikacija |
| Metodika | Paaiškinti, kaip tam tikroje priežiūros srityje atliekami vertinimai ar analizės | Techninės sistemos, metodai ir procesai | Skaidrumas ir atskaitomybė |
| Ataskaita | Atkreipti dėmesį į veiksmingą bankų praktiką priežiūros srityje ir ją aprašyti Pateikti tikslinio priežiūrinio tikrinimo rezultatus | Patikimos praktikos pavyzdžiai ir (arba) konkrečios priežiūrinės veiklos išvados bei analizė | Lyginamoji analizė ir mokymasis, ex post analitinės ataskaitos |
Vadovai
Priežiūros vadovai rengiami ir skelbiami tada, kai ECB ketina informuoti bankų sektorių apie savo priežiūrinius lūkesčius.
Šie lūkesčiai yra neprivalomi ECB pareiškimai, kuriais jis siekia padėti bankams taikyti tinkamą reguliavimo sistemą. Jų tikslas – didinti bankų saugumą ir patikimumą skatinant tinkamą rizikos valdymą ir padengimą; jie yra priežiūrinio dialogo pagrindas. Skelbdamas vadovus, ECB nori skatinti skaidrumą ir padaryti savo priežiūros veiksmus labiau nuspėjamus.
Priežiūros vadovai gali užtikrinti skaidrumą šiais klausimais:
- procesai, kuriuos ECB taiko vykdydamas savo priežiūros uždavinius, tiek, kiek jie yra svarbūs bankams ar visuomenei, kai jiems reikia bendrauti su ECB (pavyzdžiui, licencijavimo, vidaus modelių ar rizikos valdymo klausimais);
- kaip ECB ketina taikyti atitinkamas Sąjungos teisės nuostatas (pvz., dėl pagrindinių priežiūros ar visai rinkai aktualių klausimų, kaip antai neveiksnių paskolų traktavimas ar bankų vidaus valdymas), atsižvelgdamas į taikytinas Europos bankininkystės institucijos gaires ir Europos Sąjungos Teisingumo Teismo pateiktą galutinį aiškinimą, jei toks yra;
- ko ECB tikisi iš prižiūrimų bankų, taikydamas šias nuostatas.
Priežiūros vadovuose nenustatoma privalomų prievolių; jas nustato tik teisėkūros institucija. Tačiau priežiūros vadovuose paprastai nurodomos privalomos teisinės prievolės. Taip siekiama į vieną dokumentą sujungti atitinkamas taisykles ir tai, kaip ECB ketina jas taikyti vykdydamas savo priežiūros uždavinius – tai padeda skaitytojams lengviau suprasti atitinkamą sistemą.
ECB vadovuose pateikti priežiūriniai lūkesčiai taip pat nėra privalomi. Veikiau jie gali būti laikomi atspirties tašku bendraujant su bankais. Bendravimas vyksta su kiekvienu banku atskirai, laikantis proporcingumo principo. Todėl vadovuose neatmetama galimybė konkrečiais atvejais taikyti kitokį požiūrį.
Raštai
Priežiūros raštai gali būti adresuojami prižiūrimų bankų vadovybei ir skelbiami mūsų interneto svetainėje, kai ECB ketina pateikti neprivalomas priežiūros gaires ar lūkesčius konkrečiais klausimais ir paaiškinti priežiūros institucijų nuomonę tais klausimais, nurodyti su jais susijusius procesus ar problemas. Tokie raštai dažnai rengiami reaguojant į kylančią riziką arba rinkos pokyčius, dėl kurių reikia skubių gairių.
Metodikos
ECB naudojamiems metodams, sistemoms ir techninėms metodikoms paaiškinti gali būti pasitelkiamos viešos metodikos, ypač tokiose srityse kaip priežiūriniai vertinimai (pvz., priežiūrinio tikrinimo ir vertinimo proceso (SREP) metodika), statistinių duomenų rinkimas ir duomenų rengimas. Jose aprašoma, kaip atliekami vertinimai, rengiami duomenys ir vykdoma analizė, ir paaiškinamas techninis pagrindas, kuriuo grindžiami ECB rezultatai ar priežiūros procesai. Šios metodikos neapima priežiūrinių lūkesčių.
Kitos komunikavimo priemonės
ECB ir jo vadovai gali pasinaudoti įvairiomis priemonėmis (pvz., kalbomis, interviu, tinklaraščio įrašais, naujienlaiškiais, pranešimais spaudai ar kitais leidiniais), kad informuotų, paaiškintų ir plačiau pristatytų politikos poziciją, priežiūrinius argumentus ir kontekstą. Šiomis komunikavimo priemonėmis nesiekiama nustatyti naujų priežiūrinių lūkesčių ar gairių, tačiau jos gali būti susijusios su esamais lūkesčiais ar gairėmis ir jose gali būti pateikta papildomų paaiškinimų ir konteksto.