Felügyeleti intézkedések
A hitelintézeteknek előírt prudenciális követelmények betartása alapvetően hozzájárul biztonságos és helyes működésükhöz, valamint az Európai Unió pénzügyi rendszerének stabilitásához.
Ha egy jelentősnek nyilvánított hitelintézet nem teljesíti a prudenciális követelményeket, ha gond van a bank vezetésével vagy kockázatfedezeti képességével, az EKB orvosolni tudja a problémákat az egységes felügyeleti mechanizmus (SSM) keretében hozott intézkedésekkel. Ezenkívül lehetősége van jogérvényesítő intézkedések és szankciók kirovására.
A felügyeleti intézkedések célja, hogy a felügyelt bankok idejekorán megtehessék azokat a lépéseket, amelyek szükségesek a vonatkozó uniós jogszabályban meghatározott prudenciális követelményekhez kapcsolódó problémák kezeléséhez.
Az EKB például megkövetelheti a bankoktól:
- pótlólagos szavatolótőke felhalmozását;
- a felügyeleti követelményeknek való megfelelés helyreállítására vonatkozó terv benyújtását;
- megállapodásaik, folyamataik és stratégiáik megerősítését;
- a szavatolótőke-követelmények vonatkozásában külön tartalékképzési szabályzat vagy eszközkezelés alkalmazását;
- a változó javadalmazás korlátozását;
- nettó nyereségüknek a szavatolótőke megerősítésére való felhasználását;
- az EKB általi, a részvényeseknek vagy egyéb alapvető tőkeinstrumentumok tulajdonosainak való kifizetési korlátozások vagy tiltások betartását.
A fentiek részletesebb tárgyalásáért lásd a Capital Requirements Directive (CRD) irányelvet.
Adminisztratív felülvizsgálat
A felügyeleti intézkedéseket kirovó EKB-határozatokat a Felülvizsgálati Testület az érintett bank kérésére felülvizsgálhatja.