Sanktioner

Sanktioner är tänkta att bestraffa överträdelser som har begåtts eller som är pågående och avskräcka från framtida överträdelser i banksystemet som helhet. Sanktioner kan utdömas så länge preskriptionstiden inte har gått ut.  

Fördelning av sanktionsbefogenheter

Inom den gemensamma tillsynsmekanismen beror fördelningen av sanktionsbefogenheterna mellan Europeiska centralbanken (ECB) och de nationella behöriga myndigheterna på vilken typ av påstådd överträdelse det handlar om, vem eller vilka det är som har begått den och vilket slag av sanktion det är som ska utdömas.  

Om betydande banker bryter mot en direkt tillämplig EU-lag, som kapitalkravsförordningen, ECB:s tillsynsbeslut eller ECB:s förordningar, som ECB:s förordning om tillsynsavgifter, kan ECB ålägga dem att betala sanktionsavgifter.  

Om betydande banker inte följer nationell lagstiftning, där EU-direktiv, som kapitalkravsdirektivet, är införlivade, är det endast nationella behöriga myndigheter som på ECB:s begäran kan utdöma sanktioner mot dem. Detsamma gäller för icke-monetära sanktioner mot betydande banker, liksom monetära eller icke-monetära sanktioner mot fysiska personer (exempelvis enskilda personer i en betydande bank som hålls ansvariga för att den aktuella enheten under tillsyn har gjort sig skyldig till en överträdelse). Efter att ha fått en begäran från ECB genomför de nationella behöriga myndigheterna sanktionsförfarandena i enlighet med gällande nationell rätt.  

De nationella behöriga myndigheterna har ensamma befogenhet att utdöma sanktioner mot mindre betydande banker, utom när det gäller överträdelser mot tillsynsbeslut eller förordningar från ECB, som innehåller skyldigheter som dessa institut har gentemot ECB. I de fallen är det ECB som har befogenhet att utdöma sanktioner. 

ECB:s regelverk för sanktioner

Högsta sanktionsbelopp

ECB kan besluta om sanktionsavgifter på upp till 10 procent av en banks totala årsomsättning för föregående räkenskapsår, eller två gånger beloppet för den vinst som gjorts eller de förluster som undvikits genom överträdelsen i de fall så sådana belopp kan fastställas.  

Ändamålsenliga, proportionerliga och avskräckande sanktioner

ECB säkerställer att de sanktioner som utdöms är ändamålsenliga, proportionerliga och avskräckande. När ECB beslutar om storleken på en sanktionsavgift beaktar man alla relevanta omständigheter i ärendet och bedömer hur allvarlig överträdelsen är utifrån dess konsekvenser och bankens misskötsamhet. ECB beaktar även förmildrande och försvårande omständigheter. Förmildrande omständigheter kan vara att man samarbetar med ECB (att man exempelvis anmäler överträdelsen själv och överlämnar all relevant information i god tid) eller att man vidtar korrigerande åtgärder som faktiskt avhjälper de effekter som överträdelsen har förorsakat eller som är lämpliga för att förhindra att liknande överträdelser sker i framtiden. Försvårande omständigheter kan vara att man inte är samarbetsvillig i ECB:s utredningar, att man kommer med motstridiga uppgifter eller att sanktioner har utdömts tidigare. Dessutom utreder ECB om flera överträdelser kan ha begåtts genom en och samma händelse.  

Mer information om de principer som ECB tillämpar finns i vägledningen för banktillsyn (endast på engelska).

Utredningar och sanktionsförfaranden

ECB:s oberoende utredningsenhet är den enhet som utreder ärenden då betydande banker påstås inte uppfylla tillsynskrav, genomför sanktionsförfaranden och lämnar över sanktionsförslag till tillsynsnämnden.  

Utredningar

Utredningsenheten kan utöva de befogenheter som beviljats ECB genom SSM-förordningen (som att begära ut handlingar, granska räkenskaper och affärshandlingar, begära förklaringar, hålla förhör och genomföra inspektioner på plats). Utredningsenheten kan även begära information internt och från de nationella behöriga myndigheterna, samt, genom instruktioner, kräva att de nationella behöriga myndigheterna utnyttjar sina utredningsbefogenheter enligt nationell rätt.  

Sanktionsförfarande

Efter att utredningsenheten har slutfört sin utredning kan den ta initiativ till sanktionsförfaranden genom att rikta ett meddelande om invändningar till banken under tillsyn. Banken har möjlighet att kommentera uppgifterna, de invändningar som tagits upp av utredningsenheten och den föreslagna sanktionen.  

Om utredningsenheten, efter sin inledande analys av omständigheterna, inhämtade bevis och den berörda bankens skriftliga inlagor, anser att sanktion bör utdömas överlämnar den ett förslag till ett fullständigt utkast till beslut till tillsynsnämnden.