Sankcijos

Sankcijomis siekiama nubausti prižiūrimą subjektą už jo vykdomus ar praeityje įvykdytus pažeidimus ir atgrasyti nuo galimų būsimų pažeidimų visoje bankų sistemoje. Sankcijos gali būti skiriamos tol, kol nėra pasibaigęs senaties terminas.  

Sankcijų skyrimo įgaliojimų pasiskirstymas

Bendrame priežiūros mechanizme (BPM) sankcijų skyrimo įgaliojimai tarp Europos Centrinio Banko (ECB) ir nacionalinių kompetentingų institucijų (NKI) paskirstomi atsižvelgiant į įtariamo pažeidimo pobūdį, atsakingą (-us) asmenį (-is) ir skirtinos sankcijos rūšį.  

ECB gali skirti pinigines sankcijas svarbiems bankams, kurie pažeidžia tiesiogiai jiems taikomus Europos Sąjungos (ES) teisės aktus, pavyzdžiui, Kapitalo reikalavimų reglamentą ar ECB priežiūros sprendimus, arba ECB reglamentus, pavyzdžiui, ECB reglamentą dėl priežiūros mokesčių.  

Už svarbių bankų padarytus nacionalinių teisės aktų, kuriais įgyvendinamos ES direktyvos, pavyzdžiui, Kapitalo reikalavimų direktyva, pažeidimus sankcijas gali skirti tik NKI ECB prašymu. Tai taip pat taikoma nepiniginių sankcijų skyrimui svarbiems bankams, taip pat piniginių ar nepiniginių sankcijų skyrimui fiziniams asmenims (pvz., fiziniams asmenims svarbiame banke, laikomiems atsakingais už prižiūrimo subjekto padarytą pažeidimą). Gavusios ECB prašymą, NKI vykdo sankcijų skyrimo procedūras pagal taikomus nacionalinės teisės aktus.  

Tik NKI priskiriami įgaliojimai skirti sankcijas mažiau svarbiems bankams, išskyrus atvejus, kai pažeidžiami ECB priežiūros sprendimai ar reglamentai, kuriuose nustatytos tų įstaigų pareigos ECB atžvilgiu. Tokiu atveju teisė skirti sankcijas priklauso ECB. 

ECB sankcijų skyrimo tvarka

Didžiausias galimas sankcijos dydis

ECB gali skirti iki 10 % banko bendrųjų metinių pajamų, gautų per praėjusius finansinius metus, dydžio arba dukart didesnės nei dėl pažeidimo gautas pelnas arba išvengti nuostoliai sumos dydžio pinigines sankcijas.  

Veiksmingos, proporcingos ir atgrasomos sankcijos

ECB užtikrina, kad jo skiriamos sankcijos būtų veiksmingos, proporcingos ir atgrasomos. Sankcijų lygį ECB nustato atsižvelgdamas į visas su konkrečiu atveju susijusias aplinkybes, o pažeidimo rimtumą vertina pagal jo bendrą poveikį ir banko nusižengimą. Be to, ECB atsižvelgia tiek į lengvinančias, tiek į sunkinančias aplinkybes. Lengvinančios aplinkybės apima bendradarbiavimą su ECB (pvz., savanorišką pranešimą apie pažeidimą ir laiku pateiktą visą reikiamą informaciją) ir taisomųjų priemonių, kuriomis veiksmingai sušvelninamos pažeidimo pasekmės arba kurios yra tinkamos siekiant užkirsti kelią panašiems pažeidimams ateityje, įgyvendinimą. Ir atvirkščiai, sunkinančios aplinkybės gali būti nenoras bendradarbiauti su ECB tyrimo metu, prieštaringos informacijos pateikimas arba anksčiau skirtos sankcijos. Be to, ECB vertina, ar dėl tų pačių faktinių aplinkybių nekyla keli pažeidimai.  

Daugiau informacijos apie ECB taikomus principus pateikta vadove dėl piniginių administracinių nuobaudų nustatymo metodo.

Tyrimai ir sankcijų skyrimo procedūros

Nepriklausomas ECB tyrimų padalinys yra atsakingas už svarbių bankų galimai padarytų prudencinių reikalavimų pažeidimų tyrimą, sankcijų skyrimo procedūrų vykdymą ir pasiūlymų dėl sankcijų teikimą Priežiūros valdybai.  

Tyrimai

Tyrimų padalinys gali naudotis BPM reglamentu ECB suteiktais įgaliojimais, pavyzdžiui, reikalauti dokumentų, tikrinti buhalterines knygas ir įrašus, prašyti paaiškinimų, rengti susitikimus ir vykdyti patikrinimus vietoje. Tyrimų padalinys gali prašyti informacijos tiek iš ECB, tiek iš NKI. Be to, tyrimų padalinys gali nurodyti NKI pasinaudoti savo tyrimų įgaliojimais pagal nacionalinės teisės aktų reikalavimus.  

Sankcijų skyrimo procedūra

Atlikęs tyrimą, tyrimų padalinys gali inicijuoti sankcijų skyrimo procedūrą konkrečiam prižiūrimam bankui pateikdamas prieštaravimų pareiškimą. Bankui suteikiama galimybė pateikti savo pastabų dėl faktų, tyrimų padalinio pareikštų prieštaravimų ir numatomo sankcijos dydžio.  

Jeigu tyrimų padalinys, atlikęs pirminę faktų, surinktų įrodymų ir banko pateiktų rašytinių paaiškinimų analizę, nusprendžia, kad sankcija turi būti skirta, jis Priežiūros valdybai pateikia pasiūlymą dėl galutinio sprendimo projekto.