Sanktsioonid

Sanktsioonide eesmärk on karistada järelevalve alla kuuluvat üksust käimasolevate või varasemate rikkumiste eest ja hoida ära tulevasi rikkumisi kogu pangandussüsteemis. Neid võib kehtestada niikaua, kuni aegumistähtaeg ei ole möödunud.  

Sanktsioonide kehtestamise volituste andmine

Ühtse järelevalvemehhanismi raames määratakse sanktsioonide kehtestamise volituste jaotus Euroopa Keskpanga (EKP) ja riiklike pädevate asutuste vahel kindlaks väidetava rikkumise laadi, vastutava(te) isiku(te) ja määratava sanktsiooni liigi alusel.  

EKP võib määrata rahalisi karistusi olulistele pankadele, kes rikuvad vahetult kohaldatavat Euroopa Liidu (EL) õigust (nt kapitalinõuete määrus või EKP järelevalveotsused) või EKP määrusi (nt EKP määrus järelevalvetasude kohta).  

ELi direktiive (näiteks kapitalinõuete direktiivi) rakendavate riiklike õigusaktide rikkumiste eest, mille on toime pannud olulised pangad, võivad sanktsioone kehtestada ainult riiklikud pädevad asutused EKP taotlusel. See kehtib ka mitterahaliste karistuste määramise kohta olulistele pankadele ning rahaliste või mitterahaliste karistuste määramise kohta füüsilistele isikutele (nt olulises pangas töötavatele füüsilistele isikutele, keda peetakse vastutavaks järelevalve alla kuuluva üksuse toime pandud rikkumise eest). EKP taotlusel viivad riiklikud pädevad asutused sanktsioonide kehtestamise menetlused läbi kooskõlas kohaldatava siseriikliku õigusega.  

Riiklikele pädevatele asutustele jääb täielik pädevus kehtestada sanktsioone vähem olulistele pankadele, välja arvatud EKP järelevalveotsuste või -määruste rikkumise korral, millega kehtestatakse nendele asutustele kohustused EKP ees. Sel juhul kuulub sanktsioonide kehtestamise õigus EKP-le. 

EKP sanktsiooniraamistik

Sanktsioonide maksimummäär

EKP võib määrata rahalise karistuse, mis vastab kuni 10%-le panga eelneva majandusaasta kogukäibest, või kahekordsele rikkumise abil saadud kasule või välditud kahjule, kui kõnealuse kasu või kahju suurust on võimalik kindlaks määrata.  

Tõhusad, proportsionaalsed ja hoiatavad sanktsioonid

EKP tagab, et kehtestatavad sanktsioonid on tõhusad, proportsionaalsed ja hoiatavad. Sanktsiooni taseme määramisel kaalub EKP kõiki juhtumiga seotud olulisi asjaolusid ning hindab rikkumise tõsidust lähtuvalt selle mõjust ja laadist. EKP võtab arvesse ka kergendavaid ja raskendavaid asjaolusid. Kergendavad asjaolud hõlmavad koostööd EKPga (nt omaalgatuslik rikkumisest teatamine ja kogu asjakohase teabe õigeaegne esitamine) ning selliste parandusmeetmete rakendamist, mis leevendavad tõhusalt rikkumise mõju või on asjakohased sarnaste rikkumiste ärahoidmiseks tulevikus. Raskendavad asjaolud võivad aga hõlmata vastumeelsust teha EKPga uurimise ajal koostööd, vastuolulise teabe esitamist või varasemate sanktsioonide kehtestamist. Ühtlasi hindab EKP, kas samadest asjaoludest tuleneb mitu rikkumist.  

Lähemat teavet EKP järgitavate põhimõtete kohta saab juhendist rahaliste halduskaristuste määramise metoodika kohta.

Uurimised ja sanktsioonimenetlused

EKP sõltumatu uurimisüksus vastutab oluliste pankade usaldatavusnõuete väidetavate rikkumiste uurimise, sanktsioonimenetluste läbiviimise ja järelevalvenõukogule sanktsioonide kehtestamise ettepanekute esitamise eest.  

Uurimine

Uurimisüksus võib kasutada EKP-le SSMi määrusega antud volitusi (nt nõuda dokumentide esitamist, uurida raamatupidamis- ja muid dokumente, nõuda selgitusi ning teha intervjuusid ja kohapealseid kontrolle). Üksus võib küsida teavet EKP piires ja riiklikelt pädevatelt asutustelt. Ühtlasi võib üksus anda riiklikele pädevatele asutustele juhiseid, et nad kasutaksid oma uurimisvolitusi riigisiseses õiguses sätestatud tingimustel.  

Sanktsioonimenetlus

Kui sõltumatu uurimisüksus on uurimise lõpetanud, võib ta algatada sanktsioonimenetluse, saates asjaomasele järelevalve alla kuuluvale pangale teatise esitatavate etteheidete kohta. Pangal on seejärel võimalus esitada märkusi teatises toodud faktide ja etteheidete kohta, mille uurimisüksus on tõstatanud, ning kavandatava sanktsiooni suuruse kohta.  

Kui uurimisüksus leiab faktide, kogutud tõendite ja asjaomase panga esitatud kirjalike avalduste esialgse analüüsi põhjal, et pangale tuleks kehtestada sanktsioon, esitab ta järelevalvenõukogule lõpliku otsuse eelnõu ettepaneku.