Санкции

Санкциите имат за цел да накажат текущи или минали нарушения от страна на поднадзорно лице и да възпират бъдещи нарушения навсякъде в банковата система. Те могат да бъдат наложени в рамките на давностния срок.  

Разпределение на правомощията за налагане на санкции

В рамките на единния надзорен механизъм (ЕНМ) разпределението на правомощията за налагане на санкции между Европейската централна банка (ЕЦБ) и националните компетентни органи (НКО) се определя от естеството на предполагаемото нарушение, отговорните лица и вида на санкцията, която трябва да бъде наложена.  

ЕЦБ може да налага имуществени санкции на значими банки, които нарушават пряко приложимото право на Европейския съюз (ЕС), като например Регламента за капиталовите изисквания или надзорни решения на ЕЦБ, или регламенти на ЕЦБ, като например Регламента относно надзорните такси.  

Извършените от значими банки нарушения на национално законодателство за прилагане на директиви на ЕС, като например Директивата за капиталовите изисквания, могат да бъдат санкционирани от НКО само по искане на ЕЦБ. Това се отнася и за налагането на неимуществени санкции на значими банки, както и за налагането на имуществени или неимуществени санкции на физически лица (напр. физически лица в значима банка, подведени под отговорност за нарушението, извършено от поднадзорното лице). По искане на ЕЦБ НКО провеждат процедурата по налагане на санкции в съответствие с приложимото национално право.  

НКО запазват пълна компетентност за налагане на санкции на по-малко значими банки, с изключение на нарушения на надзорни решения или регламенти на ЕЦБ, с които на тези институции се налагат задължения към ЕЦБ, при които правомощието за налагане на санкции е на ЕЦБ. 

Рамка на ЕЦБ за налагане на санкции

Максимален размер на санкциите

ЕЦБ може да налага имуществени санкции в размер до 10% от общия годишен оборот на банката през предходната година на дейност или двойния размер на печалбите или избегнатите загуби в резултат от нарушението, когато те могат да бъдат установени.  

Ефикасни, пропорционални и възпиращи санкции

ЕЦБ осигурява ефикасност, пропорционалност и възпиращ ефект на санкциите, които налага. Когато определя равнището им, тя разглежда всички релевантни обстоятелства по случая и оценява сериозността на нарушението въз основа на въздействието му и на неправомерните действия на банката. ЕЦБ взема предвид и смекчаващи и утежняващи обстоятелства. Смекчаващите включват оказване на съдействие на ЕЦБ (напр. доброволно докладване на нарушението и своевременно предоставяне на цялата съответна информация) и прилагане на коригиращи действия, които ефективно облекчават последиците от нарушението или които са подходящи за предотвратяване на подобни нарушения в бъдеще. Обратно, утежняващите обстоятелства може да включват нежелание за сътрудничество с ЕЦБ по време на разследванията, предоставяне на противоречива информация или предходно налагане на санкции. Освен това ЕЦБ преценява дали множество нарушения произтичат от едни и същи факти.  

Научете повече за принципите, които ЕЦБ прилага, в Ръководство относно метода за определяне на имуществени административни санкции.

Разследвания и процедури по налагане на санкции

Независимото звено за разследвания на ЕЦБ отговаря за разследването на предполагаеми нарушения на пруденциалните изисквания от страна на значими банки, за провеждането на процедури по налагане на санкции и за представянето на предложения за санкции пред Надзорния съвет.  

Разследвания

Звеното за разследвания може да упражнява правомощията, възложени на ЕЦБ чрез Регламента за ЕНМ (напр. изискване на документи, проверка на счетоводните книги и документацията, изискване на обяснения, разговори и проверки на място). То също така може да изисква информация вътрешно и от НКО. Освен това звеното за разследвания може да нареди на НКО да приложат правомощията си за разследване съгласно националното законодателство.  

Процедура за налагане на санкции

След като завърши разследването си, звеното може да започне процедура за налагане на санкции, като изпрати на съответната поднадзорна банка предявените възражения. Банката има възможност да коментира по фактите и възраженията, повдигнати от звеното за разследване, както и по предложения размер на санкцията.  

Ако, въз основа на първоначалния си анализ на фактите, събраните доказателства и писмените коментари на засегнатата банка, звеното за разследвания сметне, че следва да бъде наложена санкция, то предлага на Надзорния съвет завършено проекторешение.