Sanktioner

Sanktionerne har til formål at straffe igangværende eller tidligere overtrædelser begået af en enhed under tilsyn og at afskrække fra fremtidige overtrædelser i hele banksystemet. De kan pålægges, så længe forældelsesfristen ikke er udløbet.  

Fordeling af sanktionsbeføjelser

Inden for Den Fælles Tilsynsmekanisme (SSM) afhænger fordelingen af sanktionsbeføjelser mellem Den Europæiske Centralbank (ECB) og de kompetente national myndigheder af arten af den formodede overtrædelse, den/de ansvarlige person(er) og hvilken typen sanktion, der skal pålægges.  

ECB kan pålægge signifikante banker bøder, hvis disse direkte overtræder gældende EU-ret, fx kapitalkravsforordningen eller ECB's tilsynsafgørelser eller ECB's forordninger såsom ECB's forordning om tilsynsgebyrer.  

Kun de kompetente nationale myndigheder kan sanktionere signifikante bankers overtrædelser af national lov, der gennemfører EU-direktiver, såsom kapitalkravsdirektivet. Det skal ske efter anmodning fra ECB. Dette gælder også pålæggelse af ikke-økonomiske sanktioner på signifikante banker samt pålæggelse af økonomiske eller ikke-økonomiske sanktioner på fysiske personer (fx personer i en signifikant bank, der holdes ansvarlige for den overtrædelse, en enhed under tilsyn har begået). Efter anmodning fra ECB fører de kompetente nationale myndigheder sanktionssagerne i overensstemmelse med gældende national ret.  

De kompetente nationale myndigheder bevarer den fulde kompetence til at pålægge mindre signifikante banker sanktioner, undtagen ved overtrædelser af ECB's tilsynsafgørelser eller forordninger, der pålægger disse institutter forpligtelser over for ECB, hvor beføjelsen til at pålægge sanktioner ligger hos ECB. 

ECB's sanktionsramme

Det maksimale sanktionsniveau

ECB kan pålægge økonomiske sanktioner på op til 10 pct. af en banks samlede årsomsætning i det foregående regnskabsår eller det dobbelte af beløbet for den opnåede fortjeneste eller de undgåede tab som følge af overtrædelsen, såfremt disse beløb kan fastslås.  

Effektive og forholdsmæssige sanktioner og sanktioner med afskrækkende virkning

ECB sikrer, at de pålagte sanktioner er effektive, forholdsmæssige og har en afskrækkende virkning. Ved fastsættelsen af sanktionsniveauet tager ECB højde for alle relevante omstændinger i sagen og vurderer overtrædelsens alvor på grundlag af dens konsekvenser og bankens pligtforsømmelse. ECB tager også højde for både skærpende og formildende omstændigheder. Formildende omstændigheder omfatter samarbejde med ECB (fx selvrapportering af overtrædelsen og rettidig indgivelse af alle relevante oplysninger) og gennemførelse af korrigerende foranstaltninger, der effektivt imødegår virkningerne af overtrædelsen, eller som er hensigtsmæssige for at forhindre lignende overtrædelser i fremtiden. Omvendt kan skærpende omstændigheder omfatte modvilje mod at samarbejde med ECB i undersøgelserne, indgivelse af modstridende oplysninger eller indførelse af tidligere sanktioner. Desuden vurderer ECB, hvorvidt flere overtrædelser udspringer af det samme faktiske forhold.  

Læs mere om de principper, som ECB anvender, i Guide to the method of setting administrative pecuniary penalties.

Undersøgelser og sanktionssager

ECB's uafhængige undersøgelsesenhed står for undersøgelsen af signifikante bankers formodede overtrædelser af tilsynsmæssige krav, fører sanktionssager og forelægger sanktionsforslag for Tilsynsrådet.  

Undersøgelser

Undersøgelsesenheden kan udøve de beføjelser, som ECB har fået i henhold til SSM-forordningen (fx anmodning om dokumenter, gennemgang af regnskaber og arkiver, anmodning om forklaringer, samtaler og inspektioner på stedet). Undersøgelsesenheden kan også anmode om oplysninger internt og fra de kompetente nationale myndigheder. Desuden kan undersøgelsesenheden pålægge de kompetente nationale myndigheder at anvende deres undersøgelsesbeføjelser i henhold til og i overensstemmelse med national ret.  

Sanktionsprocedure

Når undersøgelsesenheden har afsluttet sin undersøgelse kan den indlede sanktionsprocedurer ved at fremsende en meddelelse om klagepunkter til den berørte bank under tilsyn. Banken får mulighed for at fremsætte bemærkninger til både de fakta og klagepunkter, som undersøgelsesenheden har rejst, og til sanktionens påtænkte størrelse.  

Hvis undersøgelsesenheden på grundlag af sin indledende analyse af fakta, den indsamlede dokumentation og den pågældende banks skriftlige bemærkninger finder, at der bør pålægges en sanktion, forelægger den et fuldstændigt udkast til afgørelse for Tilsynsrådet.