Sankce

Sankce jsou určeny k potrestání probíhajících nebo minulých porušení ze strany daného dohlíženého subjektu a odrazování všech bank v celém bankovním systému od budoucích porušení. Lze je uložit, jestliže dosud neuplynula promlčecí lhůta.  

Rozdělení pravomocí v oblasti sankcí

V rámci jednotného mechanismu dohledu (SSM) se rozdělení pravomocí v oblasti sankcí mezi Evropskou centrální bankou (ECB) a vnitrostátními příslušnými orgány (NCB) určuje podle charakteru údajného porušení pravidel, podle odpovědné osoby nebo odpovědných osob a podle druhu sankce, která má být uložena.  

ECB může významným bankám, které porušují přímo použitelné právní předpisy Evropské unie (EU), jako je nařízení o kapitálových požadavcích nebo rozhodnutí ECB v oblasti dohledu, nebo nařízení ECB, jako je nařízení ECB o poplatcích za dohled, ukládat peněžité sankce.  

Porušení vnitrostátních právních předpisů, které provádějí směrnice EU, jako je směrnice o kapitálových požadavcích, kterých se dopustily významné banky, mohou vnitrostátní příslušné orgány sankcionovat pouze na žádost ECB. To se vztahuje rovněž na ukládání nepeněžitých sankcí významným bankám, jakož i na ukládání peněžitých či nepeněžitých sankcí fyzickým osobám (např. fyzickým osobám v rámci významné banky, které nesou odpovědnost za porušení, kterého se dohlížený subjekt dopustil). V návaznosti na žádost ECB provádějí vnitrostátní příslušné orgány sankční řízení v souladu s platnými vnitrostátními právními předpisy.  

Vnitrostátní příslušné orgány zůstávají zcela příslušné k ukládání sankcí méně významným bankám, s výjimkou porušení rozhodnutí nebo nařízení ECB v oblasti dohledu, která těmto institucím ukládají povinnosti vůči ECB, kdy pravomoc ukládat sankce má ECB. 

Sankční rámec ECB

Maximální úroveň sankcí

ECB může ukládat peněžité sankce až do výše 10 % celkového ročního obratu banky v předchozím účetním roce nebo až dvojnásobku dosaženého zisku nebo odvrácené ztráty v důsledku porušení, pokud je lze stanovit.  

Účinné, přiměřené a odrazující sankce

ECB zajišťuje, aby sankce, které ukládá, byly účinné, přiměřené a odrazující. Při určování úrovně sankcí ECB zvažuje všechny podstatné okolnosti případu a vážnost porušení vyhodnocuje na základě jeho dopadu a pochybení banky. ECB rovněž bere v úvahu polehčující a přitěžující okolnosti. Polehčující okolnosti zahrnují spolupráci s ECB (např. osobní hlášení porušení a včasné poskytnutí všech relevantních informací) a provádění nápravných opatření, která účinně zmírňují dopady porušení nebo která jsou vhodná k tomu, aby zabránila obdobným porušením v budoucnosti. Naopak přitěžující okolnosti mohou zahrnovat neochotu spolupracovat s ECB během vyšetřování, poskytování rozporuplných informací nebo ukládání předchozích sankcí. Dále ECB posuzuje, zda více porušení vyplývá ze stejného souboru skutečností.  

Více informací o zásadách, které ECB uplatňuje, naleznete ve všeobecných zásad ke způsobu stanovení správních peněžitých sankcí.

Šetření a sankční řízení

Nezávislá vyšetřovací jednotka ECB je odpovědná za vyšetřování údajných porušení obezřetnostních požadavků významnými bankami, provádění sankčních řízení a podávání návrhů sankcí Radě dohledu.  

Šetření

Vyšetřovací jednotka může vykonávat pravomoci svěřené ECB nařízením o SSM (např. žádosti o dokumenty, kontroly účetních knih a evidence, žádosti o podání vysvětlení, jednání a šetření na místě). Dále může požádat o informace interně nebo od vnitrostátních příslušných orgánů. Kromě toho může tato jednotka udělit vnitrostátním příslušným orgánům pokyn, aby uplatnily své vyšetřovací pravomoci podle vnitrostátních právních předpisů.  

Sankční řízení

Vyšetřovací jednotka může po dokončení svého šetření zahájit sankční řízení tím, že dotčené dohlížené bance doručí oznámení o výhradách. Banka bude mít možnost se ke skutečnostem a výhradám uvedeným vyšetřovací jednotkou vyjádřit stejně jako i k navržené výši sankce.  

Pokud vyšetřovací jednotka na základě počáteční analýzy skutečností, shromážděných důkazů a písemných podání dotčené banky dojde k závěru, že by sankce měla být uložena, podá Radě dohledu předlohu úplného návrhu rozhodnutí.