Sankcie

Účelom sankcií je potrestať prebiehajúce alebo minulé porušovanie predpisov zo strany dohliadaného subjektu a odradiť od porušovania predpisov v budúcnosti v rámci celého bankového systému. Sankcie je možné uložiť do uplynutia premlčacej lehoty.  

Rozdelenie sankčných právomocí

V rámci jednotného mechanizmu dohľadu (Single Supervisory Mechanism – SSM) závisí rozdelenie sankčných právomocí medzi Európsku centrálnu banku (ECB) a príslušné vnútroštátne orgány od povahy údajného porušenia predpisov, od zodpovednej(-ých) osoby(-ôb) a od druhu ukladanej sankcie.  

ECB môže ukladať peňažné sankcie významným bankám, ktoré porušujú priamo uplatniteľné právne predpisy Európskej únie (EÚ), ako je napríklad nariadenie o kapitálových požiadavkách, alebo rozhodnutia dohľadu alebo nariadenia ECB, napríklad nariadenie ECB o poplatkoch za dohľad.  

V prípadoch, keď dôjde zo strany významných bánk k porušeniu vnútroštátnych právnych predpisov, ktorými sa vykonávajú smernice EÚ, ako je napríklad smernica o kapitálových požiadavkách, môžu sankcie ukladať len príslušné vnútroštátne orgány na žiadosť ECB. To isté sa týka ukladania nepeňažných sankcií významným bankám, ako aj ukladania peňažných alebo nepeňažných sankcií fyzickým osobám (napr. jednotlivcom vo významnej banke zodpovedným za porušenie predpisov zo strany dohliadaného subjektu). Na žiadosť ECB vedú sankčné konanie príslušné vnútroštátne orgány v súlade s platnými vnútroštátnymi právnymi predpismi.  

Príslušné vnútroštátne orgány majú naďalej plnú právomoc ukladať sankcie menej významným bankám, s výnimkou porušení rozhodnutí alebo nariadení ECB v oblasti dohľadu, ktorými sa týmto inštitúciám ukladajú povinnosti voči ECB, kde má právomoc ukladať sankcie naďalej ECB. 

Sankčný rámec ECB

Maximálna výška sankcií

ECB môže uložiť peňažné sankcie až do výšky 10 % celkového ročného obratu banky v predchádzajúcom hospodárskom roku, alebo dvojnásobku ziskov/strát, ktoré bolo vďaka porušeniu predpisov možné dosiahnuť/odvrátiť (ak je možné ich stanoviť).  

Účinné, primerané a odradzujúce sankcie

ECB zabezpečuje, aby sankcie, ktoré ukladá, boli účinné, primerané a odradzujúce. Pri určovaní ich výšky prihliada na všetky relevantné okolnosti prípadu a závažnosť porušenia posudzuje na základe jeho dosahu a nezákonného konania banky. ECB prihliada aj na poľahčujúce a priťažujúce okolnosti. Poľahčujúce okolnosti zahŕňajú spoluprácu s ECB (napr. vlastné oznámenie porušenia a včasné poskytnutie všetkých relevantných informácií) a prijatie nápravných opatrení, ktoré účinným spôsobom zmierňujú dôsledky porušenia, resp. ktoré umožňujú predísť podobným porušeniam v budúcnosti. Ako priťažujúca okolnosť sa naopak môže chápať neochota spolupracovať s ECB počas vyšetrovania, poskytnutie protichodných informácií alebo uloženie sankcií v minulosti. ECB okrem toho posudzuje, či z rovnakého súboru skutočností nevyplýva viacnásobné porušenie predpisov.  

Podrobnejšie informácie o zásadách, ktoré ECB uplatňuje, sú v dokumente Guide to the method of setting administrative pecuniary penalties.

Vyšetrovanie a sankčné konanie

Vyšetrovaním údajných porušení prudenciálnych požiadaviek zo strany významných bánk, vedením sankčných konaní a predkladaním návrhov o uložení sankcií Rade pre dohľad je poverený nezávislý vyšetrovací útvar ECB.  

Vyšetrovanie

Vyšetrovací útvar môže vykonávať právomoci ECB stanovené v nariadení o SSM, napr. požadovať dokumenty, preverovať účtovné knihy a záznamy, požadovať vysvetlenia a uskutočňovať pohovory a kontroly na mieste. Informácie si môže vyžadovať interne i od príslušných vnútroštátnych orgánov. Vyšetrovací útvar tiež môže príslušné vnútroštátne orgány požiadať o uplatnenie ich vyšetrovacích právomocí v súlade s vnútroštátnymi právnymi predpismi.  

Sankčné konanie

Po skončení vyšetrovania môže vyšetrovací útvar začať sankčné konanie podaním oznámenia o námietkach dotknutej dohliadanej banke. Banka má príležitosť vyjadriť sa ku skutočnostiam a námietkam vyšetrovacieho útvaru, ako aj k výške navrhovanej sankcie.  

Ak vyšetrovací útvar na základe svojej počiatočnej analýzy skutočností, zhromaždených dôkazov a písomných pripomienok dotknutej banky dospeje k záveru, že je potrebné uložiť sankciu, predloží návrh na prijatie konečného návrhu rozhodnutia Rade pre dohľad.