Sankcijas

Sankcijas paredzētas, lai visā banku sistēmā sodītu uzraudzītās iestādes par pašreizējiem vai iepriekšējiem pārkāpumiem un atturētu no turpmākiem pārkāpumiem. Tās var piemērot, kamēr nav pienācis sankciju izpildes noilguma termiņš.  

Sankciju noteikšanas pilnvaru sadalījums

Vienotā uzraudzības mehānisma (VUM) ietvaros sankciju noteikšanas pilnvaru sadalījumu starp Eiropas Centrālo banku (ECB) un nacionālajām kompetentajām iestādēm (NKI) nosaka iespējamā pārkāpuma raksturs, atbildīgā(-ās) persona(-as) un piemērojamo sankciju veids.  

ECB var piemērot naudas sodus nozīmīgajām bankām, kas pārkāpj tieši piemērojamos Eiropas Savienības (ES) tiesību aktus, piemēram, Kapitāla prasību regulu vai ECB uzraudzības lēmumus, vai ECB regulas, piemēram, ECB regulu par uzraudzības maksām.  

Par nacionālo tiesību aktu, ar kuriem īsteno ES direktīvas, piemēram, Kapitāla prasību direktīvu, pārkāpumiem, ko izdarījušas nozīmīgās bankas, NKI var piemērot sankcijas tikai pēc ECB pieprasījuma. Tas attiecas arī uz sodu, kas nav naudas sodi, piemērošanu nozīmīgajām bankām, kā arī naudas sodu vai sodu, kas nav naudas sodi, piemērošanu fiziskām personām (piemēram, personām nozīmīgā bankā, kuras sauc pie atbildības par uzraudzītās iestādes izdarīto pārkāpumu). Pēc ECB pieprasījuma NKI veic sankciju procedūru saskaņā ar piemērojamajiem nacionālajiem tiesību aktiem.  

Sankciju piemērošana mazāk nozīmīgām bankām joprojām pilnībā ir NKI kompetencē, izņemot gadījumus, kad pārkāpti ECB uzraudzības lēmumi vai noteikumi, kas šīm iestādēm uzliek pienākumus pret ECB, kuru gadījumā ECB ir pilvarota piemērot sankcijas. 

ECB sankciju regulējums

Maksimālais sankciju apjoms

ECB var noteikt naudas sodus līdz 10 % apmērā no bankas kopējā gada apgrozījuma iepriekšējā uzņēmējdarbības gadā vai pārkāpuma dēļ gūtās peļņas vai novērsto zaudējumu divkāršu summu, ja to iespējams noteikt.  

Iedarbīgas, samērīgas un atturošas sankcijas

ECB nodrošina, lai piemērotās sankcijas būtu iedarbīgas, samērīgas un atturošas. ECB, nosakot šādu sankciju līmeni, ņem vērā visus atbilstošos lietas apstākļus un novērtē pārkāpuma smagumu, balstoties uz tā ietekmi un bankas nodarījuma raksturu. ECB ņem vērā arī atbildību mīkstinošus un pastiprinošus apstākļus. Atbildību mīkstinoši apstākļi ietver sadarbību ar ECB (piemēram, pašziņošana par pārkāpumu un savlaicīga visas attiecīgās informācijas sniegšana) un korektīvu pasākumu īstenošanu, kas efektīvi mazina pārkāpuma ietekmi vai kas ir piemēroti, lai novērstu līdzīgus pārkāpumus nākotnē. Savukārt atbildību pastiprinoši apstākļi var ietvert nevēlēšanos sadarboties ar ECB izmeklēšanas laikā, pretrunīgas informācijas sniegšanu vai iepriekš jau piemērotas sankcijas. Turklāt ECB novērtē, vai vairāku pārkāpumu pamatā ir vienu un to pašu faktu kopums.  

Plašāka informācija par ECB piemērotajiem principiem pieejama Norādījumos par administratīvo naudas sodu piemērošanas metodi.

Izmeklēšana un sankciju procedūra

ECB neatkarīgā Izmeklēšanas nodaļa ir atbildīga par nozīmīgo banku iespējamo prudenciālo prasību pārkāpumu izmeklēšanu, sankciju procedūru veikšanu un sankciju priekšlikumu iesniegšanu Uzraudzības valdei.  

Izmeklēšana

Izmeklēšanas nodaļa var īstenot pilnvaras, kuras ECB piešķir VUM regula (piemēram, pieprasīt dokumentus, veikt grāmatvedības un lietvedības dokumentu pārbaudes, pieprasīt skaidrojumus, rīkot intervijas un veikt klātienes pārbaudes). Izmeklēšanas nodaļa var pieprasīt arī ECB iekšēju informāciju vai informāciju no NKI. Turklāt Izmeklēšanas nodaļa var dot norādījumus NKI izmantot savas valsts tiesību aktos noteiktās izmeklēšanas pilnvaras saskaņā ar šiem tiesību aktiem.  

Sankciju procedūra

Kad Izmeklēšanas nodaļa pabeigusi izmeklēšanu, tā var uzsākt sankciju procedūru, adresējot attiecīgajai uzraudzītajai bankai paziņojumu par iebildumiem. Bankai ir iespēja sniegt savus komentārus par faktiem un Izmeklēšanas nodaļas izvirzītajiem iebildumiem, kā arī par paredzēto sankciju apmēru.  

Ja, pamatojoties uz sākotnējo faktu analīzi, savāktajiem pierādījumiem un attiecīgās bankas iesniegtajiem rakstiskajiem dokumentiem, Izmeklēšanas nodaļa uzskata, ka jāpiemēro sankcijas, tā iesniedz Uzraudzības valdei pilnībā sagatavotu lēmuma projekta priekšlikumu.