Határozathozatal
Az EKB mint az Európai Unió bankfelügyelete számos felügyeleti határozatot hozhat, amely a bankok számára jogilag kötelező érvényű az egységes felügyeleti mechanizmus alapján.
A határozatok az alábbi témakörökre vonatkozhatnak:
- prudenciális követelmények felállítása
- a szavatolótőke csökkentésének jóváhagyása
- a mikro- és makroprudenciális tőkekövetelmények („puffer”) meghatározása
- a felügyelt bankok jelentőségi státusza
- banki működési engedély kibocsátása és bevonása
- befolyásoló részesedés szerzésének és elidegenítésének értékelése
- mind az irányítási, mind a felügyeleti funkciók tekintetében a vezető testület tagjainak alkalmassága
- jelentős bankokat érintő végrehajtási intézkedések és szankciók elrendelése
Az EKB-t kötik a jogszerű eljárás követelményei, köteles a határozatokat megindokolni, és biztosítania kell a címzetteknek a meghallgatáshoz való jogot és a felügyeleti eljárás során megszerzett, ill. összeállított valamennyi dokumentumba (felügyeleti ügyiratba) való betekintést.
A határozatindoklási kötelezettség
Az EKB felügyeleti határozataihoz világos indoklást kell csatolni, amely tartalmazza a határozatot megalapozó lényeges tényeket, jogi indokokat és felügyeleti megfontolásokat.
A meghallgatáshoz való jog
Az EKB határozattervezeteinek azon címzettjei, akiknek a jogait az adott határozat hátrányosan érintené, az elfogadás előtt meg tudják tenni észrevételeiket. Ez a jog amellett, hogy lehetővé teszi a címzettnek az EKB ténybeli és jogi elemzésére való választ, biztosítja, hogy az EKB döntéshozatala teljes körű információkon alapuljon. A címzettnek elvben két hét áll rendelkezésére, de bizonyos körülmények esetén a határidő három munkanapra csökkenthető.
Jog a felügyeleti ügyiratokba való betekintéshez
Védelmi joguk részeként az EKB felügyeleti eljárásában részt vevőknek jogukban áll betekinteni a felügyeleti iratokba még a számukra esetlegesen kedvezőtlen határozat elfogadása előtt. Erre a felügyeleti eljárás megindításától a végleges döntésig van lehetőségük. A jog harmadik személy üzleti titkainak védelme mellett gyakorolható, és nem terjed ki titkos információkra.
A határozathozatal menete
A Felügyeleti Testület az EKB belső testületeként határozattervezeteket készít, amelyeket a Kormányzótanács a kifogásról való lemondáson alapuló eljárással fogad el. Amennyiben a tanács meghatározott határidőn belül nem emel kifogást ellene, a határozat elfogadottnak tekintendő.
Ugyanakkor az általános feltételrendszerrel (pl. az SSM-keretrendelet) kapcsolatos egyéb határozatokat a Kormányzótanács a kifogásról való lemondáson alapuló eljáráson kívül hozza.
Az elkülönítés elve
A monetáris politikai és a felügyeleti hatáskörök közötti összeférhetetlenség megelőzése érdekében az EKB biztosítja a célok, a határozathozatali folyamat és a feladatok különválasztását.