Respectarea ghidurilor și recomandărilor ABE
Autoritatea bancară europeană (ABE) și Comitetul comun al autorităților europene de supraveghere emit ghiduri și recomandări în domeniul supravegherii bancare. În conformitate cu articolul 16 din Regulamentul nr. 1093/2010 de instituire a Autorității bancare europene, autoritățile competente trebuie să informeze ABE dacă se conformează sau intenționează să se conformeze acestora. În cazul în care o autoritate nu se conformează sau nu intenționează să se conformeze, aceasta trebuie să își prezinte motivele.
Tabelul de mai jos conține ghidurile și recomandările care s-au aplicat BCE de la asumarea de către aceasta a atribuțiilor de supraveghere la data de 4 noiembrie 2014 și prezintă datele la care BCE a notificat ABE cu privire la conformare sau intenția de conformare.
Website-ul ABE reprezintă sursa oficială de informare cu privire la ghidurile și recomandările ABE. Aceasta din urmă publică tabele de conformitate alături de fiecare set de ghiduri sau recomandări.
Ghidurile ABE
| Număr | Ghidul ABE | Data la care BCE a notificat ABE cu privire la conformare sau intenția de conformare |
|---|---|---|
| EBA/GL/2022/15 | Ghidul privind utilizarea soluțiilor de înregistrare la distanță a clienților | 2.6.2023 |
Ghidul privind riscurile de rată a dobânzii asociate portofoliului bancar (IRRBB) și riscul de marjă de credit asociat activităților din afara portofoliului de tranzacționare (CSRBB) | 17.4.2023 | |
Ghidul de modificare a Ghidului EBA/GL/2018/10 privind publicarea expunerilor neperformante și restructurate | 13.1.2023 | |
| EBA/GL/2022/12 | Ghidul de modificare a Ghidului EBA/GL/2020/14 privind detalierea și publicarea indicatorilor de importanță sistemică | 10.1.2023 |
| EBA/GL/2022/08 | Ghidul privind exercițiul de colectare de date referitoare la persoanele cu venituri ridicate în temeiul Directivei 2013/36/UE și al Directivei (UE) 2019/2034 | 29.11.2022 |
| EBA/GL/2022/06 | Ghidul privind exercițiile de evaluare comparativă a practicilor de remunerare, a diferenței de remunerare între femei și bărbați și a raporturilor mai mari aprobate în temeiul Directivei 2013/36/UE | 29.11.2022 |
| EBA/GL/2022/04 | Ghidul privind echivalența regimurilor de confidențialitate și secret profesional aplicabile autorităților din țări terțe | 11.8.2022 |
| EBA/GL/2022/03 | Ghidul privind procedurile și metodologiile comune pentru procesul de supraveghere și evaluare (SREP) și pentru simulările de criză de supraveghere în conformitate cu Directiva 2013/36/UE | 7.12.2022 |
| EBA/GL/2022/01 | Ghidul privind îmbunătățirea posibilității de soluționare pentru instituții și autorități de rezoluție în conformitate cu articolele 15 și 16 din BRRD | 8.6.2022 |
| EBA/GL/2021/15 | Ghidul privind cooperarea și schimbul de informații între autoritățile de supraveghere prudențială, autoritățile de supraveghere a prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și unitățile de informații financiare în temeiul Directivei 2013/36/UE | 8.7.2022 |
| EBA/GL/2021/12 | Ghidul privind o metodologie comună de evaluare pentru acordarea autorizației ca instituție de credit în temeiul articolului 8 alineatul (5) din Directiva 2013/36/UE | 6.4.2022 |
| EBA/GL/2021/11 | Ghidul privind indicatorii planului de redresare în temeiul articolului 9 din Directiva 2014/59/UE | 2.2.2022 |
| EBA/GL/2021/10 | Ghidul privind simulările de criză ale schemelor de garantare a depozitelor în temeiul Directivei 2014/49/UE, care abrogă și înlocuiește Ghidul EBA/GL/2016/04 | 31.1.2022 |
| EBA/GL/2021/09 | Ghidul privind stabilirea criteriilor de evaluare a cazurilor excepționale în care instituțiile depășesc limitele expunerilor mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, precum și timpul necesar și măsurile pentru redresarea în vederea respectării cerințelor în temeiul articolului 396 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 | 17.12.2021 |
| EBA/GL/2021/08 | Ghidul privind monitorizarea pragului și a altor aspecte procedurale referitoare la stabilirea unei întreprinderi-mamă din UE intermediare în temeiul articolului 21b din Directiva 2013/36/UE | 18.2.2022 |
| EBA/GL/2021/07 | Ghidul privind criteriile de utilizare a datelor de intrare în modelul de măsurare a valorilor la risc menționate la articolul 325bc din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 | 6.10.2021 |
| EBA/GL/2021/06 | Ghidul comun al ESMA și ABE privind evaluarea adecvării membrilor organului de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie în conformitate cu Directiva 2013/36/UE și Directiva 2014/65/UE | 29.12.2021 |
| EBA/GL/2021/05 | Ghidul privind guvernanța internă în conformitate cu Directiva 2013/36/UE | 8.12.2021 |
| EBA/GL/2021/04 | Ghidul privind politicile solide de remunerare în temeiul Directivei 2013/36/UE | 8.12.2021 |
| EBA/GL/2021/01 | Ghidul de stabilire a condițiilor de aplicare a tratamentului alternativ al expunerilor instituțiilor legate de „acordurile de răscumpărare tripartite”, astfel cum sunt prevăzute la articolul 403 alineatul (3) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 în cazul expunerilor mari | 28.6.2021 |
| EBA/GL/2020/15 | Ghidul de modificare a Ghidului EBA/GL/2020/02 referitor la moratoriile legislative și nonlegislative aplicate plății împrumuturilor în contextul crizei COVID-19 | 28.1.2021 |
| EBA/GL/2020/14 | Ghidul privind detalierea și publicarea indicatorilor de importanță sistemică | 8.2.2021 |
| EBA/GL/2020/13 | Ghidul privind subseturile adecvate de expuneri sectoriale cărora autoritățile competente sau desemnate le pot aplica un amortizor de risc sistemic în conformitate cu articolul 133 alineatul (5) litera (f) din Directiva 2013/36/UE | 5.7.2023 |
| EBA/GL/2020/12 | Ghidul de modificare a Ghidului EBA/GL/2018/01 privind publicarea uniformă în temeiul articolului 473a din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (CRR) privind perioada de tranziție pentru diminuarea impactului introducerii IFRS 9 asupra fondurilor proprii în vederea asigurării conformității cu soluția pe termen scurt pentru CRR ca răspuns la pandemia de COVID-19 | 27.1.2021 |
| EBA/GL/2020/11 | Ghidul privind cerințele de raportare în scopuri de supraveghere și de publicare a informațiilor în conformitate cu „soluția pe termen scurt” pentru CRR ca răspuns la pandemia de COVID-19 | 27.1.2021 |
| EBA/GL/2020/10 | Ghidul privind abordarea pragmatică a procesului de supraveghere și evaluare din 2020, în contextul crizei COVID-19 | 14.9.2020 |
| EBA/GL/2020/09 | Ghidul privind tratamentul pozițiilor valutare structurale în conformitate cu articolul 352 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (CRR) | 3.12.2021 |
| EBA/GL/2020/08 | Ghidul de modificare a Ghidului EBA/GL/2020/02 referitor la moratoriile legislative și fără caracter legislativ | 24.7.2020 |
| EBA/GL/2020/07 | Ghidul privind raportarea și publicarea expunerilor care fac obiectul măsurilor aplicate ca răspuns la criza COVID-19 [ABROGAT] | 4.8.2020 |
| EBA/GL/2020/06 | Ghidul privind inițierea și monitorizarea creditelor | 30.8.2021 |
| EBA/GL/2020/05 | Ghidul privind diminuarea riscului de credit pentru instituțiile care aplică abordarea bazată pe modele interne de rating (IRB) utilizând propriile estimări ale pierderilor în caz de nerambursare (LGD) | 3.12.2021 |
| EBA/GL/2020/04 | Ghidul privind stabilirea scadenței medii ponderate a plăților contractuale datorate în cadrul tranșei | 9.6.2020 |
| EBA/GL/2020/03 | Ghidul privind echivalența regimurilor de confidențialitate | 16.10.2020 |
| EBA/GL/2020/02 | Ghidul referitor la moratoriile legislative și fără caracter legislativ aplicate plății împrumuturilor în contextul crizei COVID-19 | 24.7.2020 |
| EBA/GL/2019/05 | Ghidul privind definițiile și modelele armonizate pentru planurile de finanțare | 22.3.2021 |
| EBA/GL/2019/04 | Ghidul privind gestionarea riscurilor TIC și de securitate | 12.1.2021 |
| EBA/GL/2019/03 | Ghidul privind estimarea pierderii în caz de nerambursare (loss given default – LGD) adecvate unui declin economic | 22.3.2021 |
| EBA/GL/2019/02 | Ghidul privind externalizarea | 8.6.2022 |
| EBA/GL/2019/01 | Ghidul privind precizarea tipurilor de expuneri asociate unui risc ridicat | 3.5.2019 |
| EBA/GL/2018/10 | Ghidul privind publicarea expunerilor neperformante și restructurate | 12.1.2021 |
| EBA/GL/2018/09 | Ghidul cu privire la criteriile STS pentru securitizarea non-ABCP | 29.5.2019 |
| EBA/GL/2018/08 | Ghidul cu privire la criteriile STS pentru securitizarea ABCP | 29.5.2019 |
| EBA/GL/2018/06 | Ghidul privind administrarea expunerilor neperformante și restructurate | 1.7.2019 |
| EBA/GL/2018/04 | Ghidul privind simulările de criză ale instituțiilor | 15.2.2019 |
| EBA/GL/2018/03 | Ghidul privind procedurile și metodologiile comune revizuite pentru procesul de supraveghere și evaluare (SREP) și pentru simulările de criză de supraveghere | 15.2.2019 |
| EBA/GL/2018/02 | Ghidul privind gestionarea riscului de rată a dobânzii asociat activităților din afara portofoliului de tranzacționare | 1.7.2019 |
| EBA/GL/2018/01 | Ghidul privind publicarea uniformă în temeiul articolului 473a din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 referitoare la măsurile tranzitorii pentru diminuarea impactului introducerii IFRS 9 asupra fondurilor proprii | 7.2.2018 |
| EBA/GL/2017/16 | Ghidul privind estimarea probabilității de nerambursare, a pierderii în caz de nerambursare și tratamentul expunerilor în stare de nerambursare | 22.3.2021 |
| EBA/GL/2017/15 | Ghidul privind clienții aflați în legătură | 12.4.2018 |
| EBA/GL/2017/14 | Ghidul privind supravegherea sucursalelor semnificative | 20.3.2018 |
| EBA/GL/2017/11 | Ghidul privind guvernanța internă | 22.5.2018 |
| EBA/GL/2017/06 | Ghidul privind practicile de administrare a riscurilor de credit ale instituțiilor de credit și contabilizarea pierderilor de credit așteptate | 18.1.2018 |
| EBA/GL/2017/05 | Ghidul privind evaluarea riscurilor asociate TIC în cadrul procesului de supraveghere și evaluare (SREP) | 4.1.2018 |
| EBA/GL/2017/01 | Ghidul privind publicarea indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate (LCR) în completarea informațiilor privind administrarea riscului de lichiditate în temeiul articolului 435 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 | 1.10.2017 |
| EBA/GL/2016/11 | Ghidul privind cerințele de publicare în temeiul părții a opta din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 | 18.8.2017 |
| EBA/GL/2016/10 | Ghidul privind informațiile ICAAP și ILAAP colectate în scopul evaluării SREP | 17.2.2017 |
| EBA/GL/2016/09 | Ghidul privind efectuarea de corecții la durata modificată pentru titlurile de datorie în temeiul articolului 340 alineatul (3) al doilea paragraf din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 | 6.3.2017 |
| EBA/GL/2016/08 | Ghidul privind suportul implicit pentru tranzacțiile de securitizare | 23.1.2017 |
| EBA/GL/2016/07 | Ghidul privind aplicarea definiției stării de nerambursare în temeiul articolului 178 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 | 22.3.2021 |
| EBA/GL/2016/05 | Ghidul privind comunicarea între autoritățile competente de supraveghere a instituțiilor de credit și auditorul/auditorii statutar(i) și firma/firmele de audit care efectuează auditul statutar al instituțiilor de credit | 5.1.2017 |
| EBA/GL/2016/04 | Ghidul privind simulările de criză ale schemelor de garantare a depozitelor în temeiul Directivei 2014/49/UE | 15.12.2016 |
| EBA/GL/2016/03 | Ghidul privind divulgarea informațiilor sub formă de rezumat sau în formă agregată în sensul articolului 84 alineatul (3) din Directiva 2014/59/UE | 14.9.2016 |
| EBA/GL/2016/01 | Ghidul revizuit cu privire la detalierea indicatorilor de importanță sistemică globală și publicarea lor | 6.7.2017 |
| EBA/GL/2015/22 | Ghidul privind politicile solide de remunerare conform articolului 74 alineatul (3) și articolului 75 alineatul (2) din Directiva 2013/36/UE și publicarea informațiilor în temeiul articolului 450 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 | 5.8.2016 |
| EBA/GL/2015/21 | Ghidul privind criteriile minime de îndeplinit de către un plan de reorganizare a activității | 19.7.2016 |
| EBA/GL/2015/20 | Ghidul privind limitele aferente expunerilor față de entitățile din sectorul bancar paralel ce desfășoară activități bancare în afara unui cadru reglementat conform articolului 395 alineatul (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 | 3.8.2016 |
| EBA/GL/2015/17 | Ghidul care prezintă condițiile de acordare a sprijinului financiar la nivel de grup în temeiul articolului 23 din Directiva 2014/59/UE | 5.2.1016 |
| EBA/GL/2015/16 | Ghidul privind aplicarea obligațiilor simplificate în temeiul articolului 4 alineatul (5) din Directiva 2014/59/UE | 12.1.2016 |
| EBA/GL/2015/09 | Ghidul privind angajamentele de plată conform Directivei 2014/49/UE privind schemele de garantare a depozitelor | 18.12.2015 |
| EBA/GL/2015/08 | Ghidul privind gestionarea riscului de rată a dobânzii asociat activităților din afara portofoliului de tranzacționare | 24.11.2015 |
| EBA/GL/2015/07 | Ghidul privind interpretarea diferitelor circumstanțe în care o instituție este considerată a fi în curs de a intra în dificultate sau susceptibilă de a intra în dificultate conform articolului 32 alineatul (6) din Directiva 2014/59/UE | 6.10.2015 |
| EBA/GL/2015/03 | Ghidul privind indicatorii de declanșare pentru utilizarea măsurilor de intervenție timpurie conform articolului 27 alineatul (4) din Directiva 2014/59/UE | 23.9.2015 |
| EBA/GL/2015/02 | Ghidul privind lista minimă de indicatori calitativi și cantitativi ai planului de redresare | 1.9.2015 |
| EBA/GL/2014/14 | Ghidul asupra pragului de semnificație, al proprietății și confidențialității și asupra frecvenței de publicare specificate în articolele 432 alineatul (1), 432 alineatul (2) și 433 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 (3 mandate) | 5.6.2015 |
| EBA/GL/2014/13 | Ghidul privind procedurile și metodologiile comune pentru procesul de supraveghere și evaluare (SREP) | 2.4.2015 |
| EBA/GL/2014/10 | Ghidul privind criteriile de stabilire a condițiilor de aplicare a articolului 131 alineatul (3) din Directiva 2013/36/UE (CRD) în ceea ce privește evaluarea altor instituții de importanță sistemică (O-SII) | 1.4.2015 |
| EBA/GL/2014/06 | Ghidul referitor la gama de scenarii care vor fi utilizate în planurile de redresare | 8.6.2022 |
Ghiduri comune
| Număr | Ghidul comun | Data la care BCE a notificat ABE cu privire la conformare sau intenția de conformare |
|---|---|---|
| EBA/GL/2017/12 | Ghidul comun privind evaluarea adecvării membrilor organului de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie în conformitate cu Directiva 2013/36/UE și Directiva 2014/65/UE | 22.5.2018 |
| JC/GL/2016/01 | Ghidul comun privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate în sectorul financiar | 7.7.2017 |
| JC/GL/2014/01 | Ghidul comun privind convergența practicilor de supraveghere referitoare la coerența acordurilor de coordonare pentru conglomeratele financiare | 8.1.2021 |
Recomandări
| Număr | Recomandarea ABE | Data la care BCE a notificat ABE cu privire la conformare sau intenția de conformare |
|---|---|---|
| EBA/Rec/2018/03 | Recomandările de modificare a Recomandărilor EBA/Rec/2015/01 privind echivalența regimurilor de confidențialitate | 5.8.2019 |
| EBA/Rec/2018/01 | Recomandările de modificare a Recomandărilor EBA/Rec/2015/01 privind echivalența regimurilor de confidențialitate | 31.10.2018 |
| EBA/Rec/2017/03 | Recomandările privind externalizarea către furnizorii de servicii de tip cloud | 20.6.2018 |
| EBA/Rec/2017/02 | Recomandarea privind acoperirea entităților într-un plan de redresare a grupului | 26.3.2018 |
| EBA/Rec/2017/01 | Recomandările de modificare a Recomandărilor EBA/Rec/2015/01 privind echivalența regimurilor de confidențialitate | 12.1.2017 |
| EBA/Rec/2015/01 (cu modificările ulterioare) | Recomandările privind echivalența regimurilor de confidențialitate | 2.4.2015 |
Ultima actualizare: 5.7.2023