Evaluările cuprinzătoare

În cooperare cu autoritățile naționale de supraveghere, BCE efectuează verificări ale solidității financiare a băncilor pe care le supraveghează direct. Aceste evaluări cuprinzătoare contribuie la asigurarea faptului că băncile dispun de un nivel adecvat de capital și pot face față șocurilor macroeconomice și financiare.

Evaluările cuprinzătoare sunt realizate fie periodic, fie ad-hoc:

  • periodic: la intervale periodice, BCE efectuează o verificare inițială a solidității tuturor băncilor care au fost clasificate recent sau care este probabil să fie clasificate în curând ca semnificative (ceea ce înseamnă că acestea vor fi de acum supravegheate direct de BCE);
  • ad-hoc: BCE efectuează, de asemenea, evaluări (i) ca răspuns la circumstanțe excepționale și (ii) în cazul în care o țară a UE din afara zonei euro solicită stabilirea unei cooperări strânse între autoritatea sa națională de supraveghere și BCE (respectiv în cazul în care dorește să adere la Mecanismul unic de supraveghere).

Criterii pentru stabilirea caracterului semnificativ

Lista băncilor supravegheate

Obiective

Asigurarea transparenței Îmbunătățirea calității informațiilor disponibile privind situația băncilor
Remedierea deficiențelor Identificarea problemelor și implementarea măsurilor corective necesare
Consolidarea încrederii Oferirea de asigurări tuturor părților interesate cu privire la faptul că băncile sunt în mod fundamental solide și fiabile

Metodologie

Evaluarea are la bază, de regulă, doi piloni principali:

  • o evaluare a calității activelor (ECA), care vizează sporirea transparenței cu privire la expunerile băncilor, inclusiv cu privire la caracterul adecvat al evaluărilor activelor și garanțiilor și al provizioanelor conexe;
  • o testare la stres, derulată în strânsă cooperare cu Autoritatea bancară europeană (ABE), care vizează testarea rezilienței bilanțurilor băncilor.

Metodologia aplicată este stabilită în următoarele documente:

Rezultate

Fiecare evaluare cuprinzătoare se încheie cu publicarea atât a rezultatelor globale într-o formă agregată, cât și a datelor la nivel de bancă.

Explicarea formularului de raportare (pe baza unui exemplu preluat din evaluarea cuprinzătoare efectuată în 2014)

Toate riscurile identificate sunt tratate de autoritățile de supraveghere în activitatea lor cotidiană de supraveghere a băncilor. În special, rezultatele sunt integrate în evaluarea continuă a riscurilor, guvernanței, capitalului și lichidității băncilor ca parte a procesului de supraveghere și evaluare (Supervisory Review and Evaluation Process – SREP).

În cazul în care o evaluare cuprinzătoare este efectuată ca răspuns la o solicitare din partea unei țări a UE din afara zonei euro care solicită stabilirea unei cooperări strânse cu BCE, autoritatea națională de supraveghere a țării respective va fi cea care va adopta măsurile necesare în urma constatărilor.

26.7.2019
Evaluarea a șase bănci din Bulgaria în 2019
18.7.2019
Evaluarea băncii Nordea în 2019
4.11.2016
Evaluarea a patru bănci din zona euro în 2016
14.11.2015
Evaluarea a nouă bănci din zona euro în 2015
31.10.2015
Evaluarea a patru bănci din Grecia în 2015
26.10.2014
Evaluarea a 130 de bănci din zona euro în 2014