Sveobuhvatne procjene
U suradnji s nacionalnim nadzornim tijelima ESB provodi provjere financijskog stanja banaka koje izravno nadzire. Tim sveobuhvatnim procjenama pridonosi se adekvatnoj kapitaliziranosti banaka te njihovoj otpornosti na makroekonomske i financijske šokove.
Sveobuhvatne procjene provode se redovito ili ad hoc.
- Redovite procjene: ESB periodično provodi početne provjere stanja banaka koje su nedavno svrstane u značajne ili će vjerojatno uskoro biti svrstane u značajne (što znači da ESB preuzima izravni nadzor nad njima).
- Ad hoc procjene: ESB provodi ad hoc procjene (1) u iznimnim okolnostima i (2) kada država članica EU‑a izvan europodručja podnese zahtjev za uspostavu bliske suradnje između njezina nacionalnog nadzornog tijela i ESB‑a (tj. kada se želi priključiti jedinstvenom nadzornom mehanizmu).
Ciljevi
| osigurati transparentnost | unaprjeđenjem kvalitete dostupnih informacija o stanju banaka |
|---|---|
| otkloniti slabosti | utvrđivanjem problema i provedbom potrebnih korektivnih mjera |
| ojačati povjerenje | uvjeravanjem svih dionika da su banke u osnovi zdrave i pouzdane |
Metodologija
Procjena se obično sastoji od dvaju glavnih elemenata:
- pregleda kvalitete imovine radi unaprjeđenja transparentnosti u vezi s izloženošću banaka, uključujući adekvatnost vrednovanja imovine i kolaterala te povezanih rezervacija
- testiranja otpornosti na stres, kojim se ispituje otpornost bilanci banaka i koje se provodi u bliskoj suradnji s Europskim nadzornim tijelom za bankarstvo (EBA).
Metodologija koja se primjenjuje opisana je u sljedećim dokumentima:
Rezultati
Svaka sveobuhvatna procjena završava objavom ukupnog ishoda na agregatnoj razini te podataka na razini pojedinačnih banaka.
Objašnjenje predloška objave na temelju primjera iz sveobuhvatne procjene u 2014.
Nadzorna tijela bave se svim utvrđenim rizicima u svakodnevnom nadzoru banaka. Naime, rezultati procjene uzimaju se u obzir u kontinuiranoj procjeni rizika, upravljanja, kapitala i likvidnosti banaka u sklopu postupka nadzorne provjere i ocjene (SREP).
Kada se sveobuhvatna procjena provodi na osnovu zahtjeva države članice EU-a izvan europodručja za blisku suradnju s ESB‑om, nacionalno nadzorno tijelo te države poduzima daljnje aktivnosti na temelju rezultata sveobuhvatne procjene.
- 22. srpnja 2022.
- ESB završio sveobuhvatnu procjenu banaka Addiko Bank AG i Barclays Bank Ireland PLC te financijskog holdinga Agri Europe Cyprus Ltd
- 9. srpnja 2021.
- ESB završio sveobuhvatnu procjenu dvije talijanske, jedne estonske i jedne litavske banke
- 5. lipnja 2020.
- ESB završio sveobuhvatnu procjenu društava kćeri banaka UBS i Bank of America
- 5. lipnja 2020.
- ESB završio sveobuhvatnu procjenu pet hrvatskih banaka
- 26. srpnja 2019.
- Procjena šest bugarskih banaka u 2019.
- 18. srpnja 2019.
- Procjena banke Nordea u 2019.
- 4. studenoga 2016.
- Procjena četiriju banaka u europodručju u 2016.
- 14. studenoga 2015.
- Procjena devet banaka u europodručju u 2015.
- 31. listopada 2015.
- Procjena četiriju grčkih banaka u 2015.
- 26. listopada 2014.
- Procjena 130 banaka u europodručju u 2014.