Cerința din Pilonul 2 (P2R)
Cerința din Pilonul 2 (Pillar 2 requirement – P2R) este o cerință de capital specifică băncilor, complementară cerinței minime de capital (cunoscută drept „Pilonul 1”), care se aplică în situațiile în care aceasta subestimează sau nu acoperă anumite riscuri. P2R aferentă unei bănci se determină în cadrul procesului de supraveghere și evaluare (Supervisory Review and Evaluation Process – SREP). Această cerință are caracter juridic obligatoriu și, în cazul în care nu o respectă, instituțiile pot face obiectul unor măsuri de supraveghere (inclusiv sancțiuni). P2R nu include riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier; acesta este acoperit de cerința de capital din Pilonul 2 privind indicatorul efectului de levier (leverage ratio Pillar 2 requirement – P2R-LR).
Pe lângă respectarea P2R, se așteaptă, de asemenea, ca instituțiile să urmeze orientările din Pilonul 2 (Pillar 2 guidance – P2G) emise de BCE. Orientările P2G aferente unei bănci indică nivelul de capital pe care aceasta ar trebui să îl mențină pentru a face față tensiunilor financiare. Spre deosebire de P2R, P2G nu au caracter juridic obligatoriu, întrucât reflectă numai așteptările în materie de supraveghere.
În conformitate cu articolul 431 alineatul (1), articolul 433a alineatul (1) și articolul 438 litera (b) din Regulamentul privind cerințele de capital (Capital Requirements Regulation – CRR), instituțiile mari (astfel cum sunt definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 146 din CRR) au obligația de a-și publica anual cerințele din Pilonul 2.
În plus, BCE continuă practica recentă de a publica P2R consolidate ale tuturor instituțiilor semnificative pe care le supraveghează, după obținerea consimțământului acestora privind publicarea. Tabelul de mai jos prezintă instituțiile semnificative care au fost supravegheate de BCE,precum și P2R aferente acestora pentru anii 2020, 2021 și 2022. S-a solicitat tuturor instituțiilor semnificative care au primit o decizie SREP în 2022 să își dea consimțământul cu privire la publicarea P2R și P2R-LR aferente, inclusiv pentru ciclurile viitoare. Băncile își pot retrage consimțământul în orice moment.
În cazurile în care o bancă nu a primit o decizie P2R în 2022, este inclusă cerința din Pilonul 2 aplicabilă actualmente, stabilită într-o decizie anterioară. Aceasta este indicată în tabel printr-un asterisc (*).
Acest tabel a fost actualizat la data de 8 februarie 2023.
| Denumirea instituției | P2R din 2020 aplicabilă în 2021 | P2R din 2021 aplicabilă în 2022 | P2R aplicabilă în 2023 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Total | din care minim CET1 | Total | din care minim CET1 | Total | din care minim CET1 | |
| Aareal Bank AG | 2,25% | 1,27% | 2,75% | 1,55% | 3,00% | 1,69% |
| AB SEB bankas | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% | 2,12% | 1,19% |
| ABANCA Corporación Bancaria S.A. | 1,75% | 0,98% | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% |
| ABN AMRO Bank N.V. | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% |
| Addiko Bank AG | n.a. | n.a. | 3,25% | 1,83% | 3,25% | 1,83% |
| Agri Europe Cyprus Limited | n.a. | n.a. | 3,25% | 1,83% | 3,25% | 1,83% |
| AIB Group plc | 3,00% | 1,69% | 2,75% | 1,55% | 2,75% | 1,55% |
| Akcinė bendrovė Šiaulių bankas | 1,60% | 0,90% | 1,60% | 0,90% | 2,05% | 1,15% |
| ALPHA SERVICES AND HOLDINGS S.A. | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% |
| AS “Citadele banka” | n.a. | n.a. | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| AS “SEB banka” | 2,25% | 1,27% | 2,00% | 1,13% | 2,05% | 1,15% |
| AS LHV Group1 | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. |
| AS SEB Pank | 2,25% | 1,27% | 2,00% | 1,13% | 2,05% | 1,15% |
| Banca Mediolanum S.p.A. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | 1,50% | 0,84% |
| BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.p.A. | 2,75% | 1,55% | 2,75% | 1,55% | 2,75% | 1,55% |
| Banca Popolare di Sondrio S.p.A. | 3,00% | 1,69% | 2,77% | 1,56% | 2,66% | 1,50% |
| Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. | 1,50% | 0,84% | 1,50% | 0,84% | 1,71% | 0,96% |
| Banco BPM S.p.A. | 2,25% | 1,27% | 2,25% | 1,27% | 2,57% | 1,45% |
| Banco Comercial Português, SA | 2,25% | 1,27% | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| Banco de Crédito Social Cooperativo, S.A. | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| Banco de Sabadell, S.A. | 2,25% | 1,27% | 2,15% | 1,21% | 2,15% | 1,21% |
| Banco Santander, S.A. | 1,50% | 0,84% | 1,50% | 0,84% | 1,58% | 0,89% |
| BANK OF AMERICA EUROPE DESIGNATED ACTIVITY COMPANY | 2,30% | 1,29% | 2,20% | 1,24% | 2,20% | 1,24% |
| Bank of Cyprus Holdings Public Limited Company | 3,00% | 1,69% | 3,26% | 1,83% | 3,08% | 1,73% |
| Bank of Ireland Group plc | 2,25% | 1,27% | 2,25% | 1,27% | 2,25% | 1,27% |
| Bank of Valletta plc | 3,25% | 1,83% | 3,00% | 1,69% | 2,75% | 1,55% |
| Bankinter, S.A. | 1,20% | 0,68% | 1,29% | 0,73% | 1,29% | 0,73% |
| Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat, Luxemburg | 1,00% | 0,56% | 1,28% | 0,72% | 1,50% | 0,84% |
| Banque Internationale à Luxembourg S.A. | 1,75% | 0,98% | 2,00% | 1,13% | 2,25% | 1,27% |
| Barclays Bank Ireland PLC | 3% + max. (0,3% sau 100 de milioane EUR) | 1,69% | n.a. | n.a. | 3,04% | 1,71% |
| BAWAG Group AG | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% |
| Bayerische Landesbank | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% |
| Belfius Banque SA | 2,00% | 1,13% | 2,13% | 1,20% | 2,14% | 1,20% |
| Biser Topco S.à.r.l. (Nova Kreditna Banka Maribor d.d.) | 3,00% | 1,69% | 2,30% | 1,29% | 2,25% | 1,27% |
| BNG Bank N.V. | 2,25% | 1,27% | 2,00% | 1,13% | 1,75% | 0,98% |
| BNP Paribas S.A. | 1,25% | 0,70% | 1,32% | 0,74% | 1,57% | 0,88% |
| BofA Securities Europe SA1 | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. |
| BPCE S.A. | 1,75% | 0,98% | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% |
| BPER Banca S.p.A. | 2,00% | 1,13% | 2,30% | 1,29% | 2,61% | 1,47% |
| Bpifrance S.A. (Banque Publique d'Investissement) | 1,50% | 0,84% | 1,88% | 1,06% | 1,75% | 0,98% |
| CaixaBank, S.A. | 1,50% | 0,84% | 1,65% | 0,93% | 1,65% | 0,93% |
| Caixa Geral de Depósitos, SA | 2,25% | 1,27% | 2,00% | 1,13% | 1,90% | 1,07% |
| Cassa Centrale Banca – Credito Cooperativo Italiano S.p.A. | 2,25% | 1,27% | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| Citibank Holdings Ireland Limited | 2,70% | 1,52% | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| Citigroup Global Markets Europe AG1 | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. |
| COMMERZBANK Aktiengesellschaft | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% |
| Confédération Nationale du Crédit Mutuel | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% |
| Coöperatieve Rabobank U.A. | 1,75% | 0,98% | 1,90% | 1,07% | 1,90% | 1,07% |
| Crédit Agricole S.A. | 1,50% | 0,84% | 1,50% | 0,84% | 1,50% | 0,84% |
| Credito Emiliano Holding S.p.A. | 1,00% | 0,56% | 1,00% | 0,56% | 1,00% | 0,56% |
| Crelan SA; Crelan NV | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | 3,16% | 1,78% |
| Danske BAnk A/S, Finland Branch2 | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. |
| de Volksbank N.V. | 2,50% | 1,41% | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% |
| DekaBank Deutsche Girozentrale | 1,50% | 0,84% | 1,50% | 0,84% | 1,50% | 0,84% |
| Deutsche Apotheker- und Ärztebank eG | 1,25% | 0,70% | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| Deutsche Bank AG | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% | 2,70% | 1,52% |
| Deutsche Pfandbriefbank AG | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| DSK Bank AD | n.a. | n.a. | 1,80% | 1,01% | 1,94% | 1,09% |
| DZ BANK AG Deutsche Zentral‑Genossenschaftsbank | 1,75% | 0,98% | 1,70% | 0,96% | 1,82% | 1,02% |
| Erste Group Bank AG | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% |
| Erwerbsgesellschaft der S-Finanzgruppe mbH & Co. KG* | 1,50% | 0,84% | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% |
| Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% | 2,75% | 1,55% |
| Finecobank S.p.A. | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | 1,75% | 0,98% |
| Goldman Sachs Bank Europe SE | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% |
| Hamburg Commercial Bank AG | 2,75% | 1,55% | 2,07% | 1,16% | 1,82% | 1,02% |
| HASPA Finanzholding | 1,00% | 0,56% | 1,25% | 0,70% | 1,25% | 0,70% |
| Hellenic Bank Public Company Limited* | 3,20% | 1,80% | 3,45% | 1,94% | 3,45% | 1,94% |
| HSBC Bank Malta p.l.c.3 | 2,25% | 1,27% | 2,25% | 1,27% | n.a. | n.a. |
| HSBC Group in Continental Europe4 | 3,00% | 1,69% | 3,24% | 1,82% | n.a. | n.a. |
| Ibercaja Banco, S.A. | 2,00% | 1,13% | 2,15% | 1,21% | 2,15% | 1,21% |
| Iccrea Banca S.p.A. - Istituto Centrale del Credito Cooperativo | 2,50% | 1,41% | 2,83% | 1,59% | 2,80% | 1,58% |
| ING Groep N.V. | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% |
| Intesa Sanpaolo S.p.A. | 1,50% | 0,84% | 1,79% | 1,01% | 1,72% | 0,97% |
| Investeringsmaatschappij Argenta NV | 1,75% | 0,98% | 1,50% | 0,84% | 1,50% | 0,84% |
| J.P. Morgan SE* | 3,25% | 1,83% | 2,75% | 1,55% | 2,75% | 1,55% |
| KBC Group NV | 1,75% | 0,98% | 1,86% | 1,05% | 1,86% | 1,05% |
| Kuntarahoitus Oyj | 2,25% | 1,27% | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% |
| Kutxabank, S.A. | 1,20% | 0,68% | 1,20% | 0,68% | 1,20% | 0,68% |
| La Banque Postale | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% |
| Landesbank Baden-Württemberg* | 1,75% | 0,98% | 1,83% | 1,03% | 1,83% | 1,03% |
| Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% | 2,00% | 1,13% |
| LP Group B.V.* | n.a. | n.a. | 3,90% | 2,19% | 3,90% | 2,19% |
| LSF Nani Investments S.à.r.l. (Novo Banco, S.A.) | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% |
| Luminor Holding AS | 2,00% | 1,13% | 2,20% | 1,24% | 2,20% | 1,24% |
| MDB Group Limited | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% |
| Mediobanca - Banca di Credito Finanziario S.p.A. | 1,25% | 0,70% | 1,58% | 0,89% | 1,68% | 0,94% |
| Morgan Stanley Europe Holding SE | 2,75% | 1,55% | 2,75% | 1,55% | 2,75% | 1,55% |
| Münchener Hypothekenbank eG | 1,50% | 0,84% | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% |
| National Bank of Greece S.A. | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% |
| Nederlandse Waterschapsbank N.V. | 2,25% | 1,27% | 2,00% | 1,13% | 2,25% | 1,27% |
| Norddeutsche Landesbank - Girozentrale | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| Nordea Bank Abp | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% | 1,60% | 0,90% |
| Nova Ljubljanska banka d.d. Ljubljana | 2,75% | 1,55% | 2,60% | 1,46% | 2,40% | 1,35% |
| OP Osuuskunta | 2,25% | 1,27% | 2,25% | 1,27% | 2,25% | 1,27% |
| Piraeus Financial Holdings S.A. | 3,25% | 1,83% | 3,00% | 1,69% | 3,00% | 1,69% |
| Quintet Private Bank (Europe) S.A. | 2,00% | 1,13% | 2,75% | 1,55% | 3,25% | 1,83% |
| Raiffeisen Bank International AG | 2,25% | 1,27% | 2,20% | 1,24% | 2,58% | 1,45% |
| Raiffeisenbankengruppe OÖ Verbund eGen | 1,75% | 0,98% | 2,00% | 1,13% | 2,01% | 1,13% |
| RBC Investor Services Bank S.A. | 2,00% | 1,13% | 2,10% | 1,18% | 2,30% | 1,29% |
| RCI Banque SA | 2,00% | 1,13% | 2,01% | 1,13% | 2,01% | 1,13% |
| Sberbank Europe AG in Abwicklung5 | 3,25% | 1,83% | 3,25% | 1,83% | n.a. | n.a. |
| SFIL S.A. | 0,75% | 0,42% | 0,75% | 0,42% | 0,75% | 0,42% |
| Société Générale S.A. | 1,75% | 0,98% | 2,12% | 1,19% | 2,14% | 1,20% |
| State Street Europe Holdings Germany S.à.r.l. & Co. KG | 2,00% | 1,13% | 2,40% | 1,35% | 2,80% | 1,58% |
| Swedbank Baltics AS | n.a. | n.a. | n.a. | n.a. | 1,80% | 1,01% |
| The Bank of New York Mellon SA | 2,00% | 1,13% | 2,00% | 1,13% | 2,10% | 1,18% |
| UBS Europe SE | 2,50% | 1,41% | 2,25% | 1,27% | 2,00% | 1,13% |
| Ulster Bank Ireland Designated Activity Company* | 3,50% | 1,97% | 3,60% | 2,03% | 3,60% | 2,03% |
| Unicaja Banco, S.A. | 1,75% | 0,98% | n.a. | n.a. | 2,25% | 1,27% |
| UniCredit S.p.A. | 1,75% | 0,98% | 1,75% | 0,98% | 2,00% | 1,13% |
| Volksbank Wien AG | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% | 2,50% | 1,41% |
| Volkswagen Bank GmbH | 2,00% | 1,13% | 2,25% | 1,27% | 2,25% | 1,27% |
- Instituția nu a primit încă o decizie privind capitalul.
- Instituția este o sucursală și nu primește o decizie privind capitalul.
- Instituția a devenit o filială a HSBC Continental Europe de la 1 februarie 2023.
- În concordanță cu principiile enunțate în Ghidul BCE referitor la abordarea în materie de supraveghere privind consolidarea în sectorul bancar, HSBC Continental Europe a fost exclusă din calendarul periodic al exercițiului SREP 2022, întrucât era implicată într-o operațiune de consolidare. După adoptarea unei noi decizii privind capitalul cu privire la HSBC Continental Europe, vor fi publicate cerințele P2R aplicabile. Între timp, HSBC Continental Europe face în continuare obiectul cerințelor privind fondurile proprii prevăzute în decizia SREP anterioară.
- Perimetrul prudențial consolidat, sub rezerva deciziei P2R impuse, a încetat să existe. Prin urmare, nu se aplică instituției nicio cerință de capital din Pilonul 2.