Yhteisessä valvontamekanismissa noudatetaan Baselin sopimuksiin perustuvaa EU:n pankkisääntelyä yhdenmukaisesti yhtenäisen sääntökirjan pohjalta. Sääntelyn piiriin kuuluvat kaikki rahoituslaitokset EU:n sisämarkkinoilla.
Basel III on kansainvälinen säännöstö, jonka tavoitteena on tehostaa pankkisektorin sääntelyä, valvontaa ja riskienhallintaa.
Baselin pankkivalvontakomitean laatima säännöstö sai G20-maiden tuen marraskuussa 2010.
Basel III -standardit
Baselin komitean julkaisuja
Basel III ‑standardit pannaan EU:ssa täytäntöön vakavaraisuusvaatimuksia koskevalla lainsäädännöllä.
Sääntelyviranomaisena toimii Euroopan pankkiviranomainen (EPV), joka antaa muun muassa ohjeita, suosituksia, lausuntoja ja sitovia teknisiä standardeja. Pankkiviranomaisen asiakirjat koskevat esimerkiksi pankkien omia varoja, elvytystä ja kriisinratkaisua, sisäistä hallintoa ja ohjausta sekä valvontatietojen raportointia.
Pankkivalvonnan ohjesäännön eli yhteisen sääntökirjan tavoitteena on, että kaikkialla EU:ssa sovelletaan yhtenäistä pankkisääntelyä. Sääntökirja on verkossa julkaistava interaktiivinen kokoelma vakavaraisuussäännöksistä ja teknisistä standardeista, joita ovat
Sääntökirja sisältää myös EPV:n ohjeet ja vastauksia niihin liittyviin kysymyksiin (Q&A).
EPV: Interactive Single Rulebook
Vakavaraisuusvaatimuksia koskeva lainsäädäntöpaketti pitää sisällään asetuksen ja direktiivin, joilla Basel III ‑standardit saatetaan osaksi EU:n lainsäädäntöä. Säädökset tulivat voimaan 1.1.2014.
Asetuksessa vahvistetaan pankkien kriisinratkaisua koskevat yhtenäiset säännöt ja menettelyt, joita yhteisessä kriisinratkaisumekanismissa ja ‑rahastossa noudatetaan.
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston ja EKP:n yhteistyöpöytäkirja yhteistyöstä ja tietojenvaihdosta
Hallitustenvälinen sopimus vakausmaksujen siirrosta yhteiseen kriisinratkaisurahastoon ja rahasto-osuuksien yhdistämisestä
Direktiivissä vahvistetaan pankkien ja sijoituspalveluyritysten elvytystä ja kriisinratkaisua koskevat säännöt.
Talletussuojadirektiivi on laadittu uudelleen, jotta kansalaisten talletukset olisivat paremmin turvassa, jos jokin pankki kaatuu.
Direktiivissä vahvistetaan säännökset monialaisiin finanssiyrityksiin kuuluvien rahoitusalan yhteisöjen lisävalvonnalle.