Informavimas apie pažeidimus

Kaip tai veikia?

Įtariate, kad prižiūrimas subjektas, nacionalinė bankų priežiūros institucija arba pats Europos Centrinis Bankas pažeidė arba pažeidžia Europos Sąjungos teisės normas, reglamentuojančias kredito įstaigų prudencinę priežiūrą? Jeigu taip, apie pažeidimą galite pranešti atitinkamai institucijai.

Jeigu pranešimas apie pažeidimą turėtų būti adresuotas ECB, jį galite pateikti per mūsų saugią informavimo platformą. 

Tačiau prieš tai pasidomėkite, ar tikrai būtent ECB yra institucija, kompetentinga nagrinėti pažeidimą, apie kurį norite pranešti, ir išsiaiškinkite, kaip tą padaryti per informavimo platformą – visa tai paaiškinta toliau. Taip pat perskaitykite pranešimą apie privatumą ir svarbią teisinę informaciją.

Kokiais atvejais apie pažeidimus per informavimo platformą turėčiau informuoti ECB?

Į mus per informavimo platformą kreipkitės, jeigu įtariate, kad kredito įstaigų prudencinę priežiūrą reglamentuojančių ES teisės aktų nuostatas pažeidė:

• prižiūrimas bankas
  (žr. prižiūrimų subjektų sąrašą)
  

arba

• nacionalinė bankų priežiūros institucija (dar vadinama nacionaline kompetentinga institucija arba NKI) arba pats ECB
  (žr. nacionalinių priežiūros institucijų sąrašą) 
  

Kokiais atvejais turėčiau kreiptis į nacionalinę priežiūros instituciją?

Į atitinkamą NKI kreipkitės, jeigu:

• subjektą, kurį įtariate padarius pažeidimą, tiesiogiai prižiūri nacionalinė priežiūros institucija, o ne ECB;
• pažeidimą padarė bet kuris kitas subjektas, kurio priežiūros ECB, kaip Europos bankų priežiūrą vykdanti institucija, nevykdo (pvz., draudimo įmonė).

Ar per informavimo platformą galiu pranešti apie vartotojų teisių apsaugos reikalavimų arba kovos su pinigų plovimu taisyklių pažeidimus? 

Ne, nes šios sritys priklauso tik nacionalinių institucijų arba Europos bankininkystės institucijos kompetencijai. Informacijos, kokių veiksmų imtis, rasite spustelėję šias nuorodas.

Kas yra „ES kredito įstaigų prudencinę priežiūrą reglamentuojantys teisės aktai“?

Europos bankų priežiūros srityje atitinkamais ES teisės aktais nustatytos bankų prudencinės priežiūros taisyklės. Jomis siekiama užtikrinti, kad tiek bankai, tiek visa finansų sistema būtų saugūs ir patikimi. ECB šias taisykles taiko vykdydamas Reglamente dėl bendro priežiūros mechanizmo (BPM) jam pavestus uždavinius.

Šios taisyklės nustatytos:

• reglamentuose (jie taikomi tiesiogiai), pavyzdžiui, Kapitalo reikalavimų reglamente (KRR). Jame išdėstyti reikalavimai dėl nuosavų lėšų, kapitalo reikalavimų, didelių pozicijų ribų, likvidumo, finansinio sverto ir ataskaitų teikimo, taip pat dėl informacijos šiais klausimais atskleidimo;
• nacionalinės teisės aktuose, kuriais įgyvendinamos direktyvos, pavyzdžiui, Kapitalo reikalavimų direktyva (KRD). Juose nustatyti reikalavimai, pavyzdžiui, dėl vidaus valdymo, įskaitant kompetencijos ir tinkamumo kriterijus, rizikos valdymo, vidaus kontrolės ir atlygio politikos bei praktikos;
• ECB reglamentuose, pavyzdžiui, BPM pagrindų reglamente, ir ECB sprendimuose dėl bankų priežiūros.

Daugiau informacijos rasite ECB vykdomos priežiūros teisinėje bazėje.

 

Apie pažeidimą reikėtų pranešti per informavimo platformą. Nesinaudokite prietaisais, tinklais, pašto dėžutėmis ar darbo vietomis, kurias jums suteikė jūsų darbdavys ar kitas asmuo, jeigu nenorite, kad jis sužinotų, jog jūs pranešėte apie pažeidimą, arba pamatytų jo turinį.

Visi pranešimai turi būti teikiami sąžiningai ir turint tam pagrindo. ECB rekomenduoja pridėti jūsų įtarimus pagrindžiančius dokumentus. Jei pranešime pateiksite nepagrįstus įtarimus, turėsime teisę dėl to pranešimo veiksmų nesiimti. 

1 žingsnis. Užpildykite formą internete

• Informaciją galite pateikti bet kuria oficialiąja ES kalba
• Informaciją galite pateikti anonimiškai
• Pateikite kuo tikslesnę ir išsamesnę informaciją
• Asmens duomenis, kurie atskleidžia asmens tapatybę arba iš kurių būtų galima ją nustatyti, reikėtų pateikti tik tuo atveju ir tik tuos, kurie padėtų geriau suprasti pranešimo esmę ir kokių veiksmų imtis.

2 žingsnis. Pridėkite pagrindžiamuosius dokumentus (žr. toliau)

Per informavimo platformą pateiktą informaciją ECB vardu tvarko saugus išorės paslaugų teikėjas – įmonė „EQS Group AG“. Ji neturi galimybės susipažinti su pranešimų turiniu. Daugiau informacijos apie tai – pranešime apie privatumą.

Kaip pateikti pagrindžiamuosius dokumentus?

Dokumentus galite pateikti per informavimo platformą, naudodamiesi failų įkėlimo funkcija – pasirinkite reikiamą (-us) failą (-us) ir spustelėkite įkėlimo mygtuką.

Jeigu pranešimą teikiate anonimiškai, nepamirškite iš jo pašalinti visos informacijos, pagal kurią jus būtų galima identifikuoti, pvz., dokumento ypatybėse („Properties“) gali būti nurodytas jūsų, kaip dokumento autoriaus, vardas.

Kokio tipo failus galiu įkelti?

Priimami šių formatų (ne didesni negu 10 MB) failai: PDF, Word, Excel, PowerPoint, GIF ir JPEG.

Kaip informavimo platformoje gauti pašto dėžutę („Inbox“)?

Pašto dėžutė yra saugus komunikacijos kanalas, kuriuo galėsite naudotis, pateikę pranešimą informavimo platformoje. Pašto dėžutėje galite tikrinti savo pranešimo būseną, per pašto dėžutę jus informuosime, ar mums reikia papildomos informacijos. Pašto dėžutė jums bus suteikta ir tuo atveju, jei informaciją pateiksite anonimiškai.

Pateiktam pranešimui bus suteiktas unikalus numeris ir jums reikės sugalvoti slaptažodį.

Svarbu! Jeigu pamiršite savo pranešimo numerį arba slaptažodį, atkurti prieigos prie pašto dėžutės bus nebeįmanoma.

Pašto dėžutė ir informavimo platforma skirta tik komunikavimui. Saugumo ir duomenų apsaugos sumetimais ECB informaciją iš informavimo platformos ištrina arba, jeigu reikia, perkelia į savo vidaus sistemą, kur ją saugo tam tikrą ribotą laiką. Todėl pagalvokite, gal norėsite sau išsisaugoti per informavimo platformą pateikto pranešimo kopiją.

Kas vyksta, man pranešus apie pažeidimą?

Ekspertų grupė įvertina, ar pažeidimas, apie kurį pranešta, aktualus ECB ar kuriai nors nacionalinei bankų priežiūros institucijai. Jeigu ekspertai padaro išvadą, kad pranešimas aktualus, jis perduodamas atsakingam ECB padaliniui arba atitinkamai nacionalinei bankų priežiūros institucijai. Jeigu manoma, kad tai tikslinga, arba jeigu to reikalaujama pagal įstatymus, pranešimuose apie pažeidimus pateikta informacija gali būti perduota ir tam tikroms kitoms institucijoms.

Pranešimą pripažinus aktualiu, gali būti imamasi priežiūrinių veiksmų, pavyzdžiui, prašoma pateikti informacijos, pradedamas patikrinimas vietoje, taikomos priežiūrinės priemonės ar inicijuojamos sankcijų skyrimo procedūros.

ECB privalo saugoti profesines paslaptis, todėl negali pranešimą pateikusio asmens informuoti apie jo pateikto pranešimo tyrimo rezultatus. Tačiau kasmet ECB priežiūros veiklos metų ataskaitoje skelbiama apibendrinta ir anonimizuota visų gautų pranešimų apie pažeidimus ir priemonių, kurių ECB ėmėsi į juos reaguodamas, santrauka.

Konfidencialumas

Visų pranešimų atžvilgiu laikomasi konfidencialumo reikalavimų pagal ES duomenų apsaugos taisykles. Mes saugome asmens duomenis ir užtikriname tinkamą tiek apie pažeidimus pranešusių asmenų, tiek kaltinamų asmenų apsaugą.

Pranešimas apie privatumą