Rikkumistest teatamine

Mis on rikkumisest teatamine?

Kas kahtlustate, et järelevalve alla kuuluv üksus, riiklik pangandusjärelevalve asutus või Euroopa Keskpank on rikkunud või rikub krediidiasutuste usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet käsitlevat Euroopa Liidu õigust? Sellise kahtluse korral võite rikkumisest teada anda asjaomasele asutusele.

Kui asjaomane asutus on EKP, saab rikkumisest teatada EKP turvalise rikkumisest teatamise platvormi kaudu. 

Enne tuleks siiski kontrollida, kas EKP on õige asutus, et võtta järelmeetmeid seoses rikkumisega, millest soovite teada anda. Samuti on oluline mõista, kuidas rikkumisest teatamise platvorm toimib. Palume tutvuda ka isikuandmete kaitse põhimõtete ja olulise õigusteabega.

Millal peaksin rikkumisest teatamise platvormi kaudu EKP poole pöörduma?

Võtke meiega rikkumisest teatamise platvormi kaudu ühendust, kui tekib kahtlus, et krediidiasutuste usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet käsitlevat ELi õigust on rikkunud kas

• järelevalve alla kuuluv pank
  Järelevalve alla kuuluvate üksuste nimekiri
  

või

• riiklik pangandusjärelevalve asutus (riiklik pädev asutus) või EKP.
  Riiklike järelevalveasutuste nimekiri 
  

Millal peaksin pöörduma riikliku järelevalveasutuse poole?

Võtke ühendust asjaomase riikliku pädeva asutusega, kui

• rikkumises kahtlustatava üksuse üle teostab otsest järelevalvet riiklik järelevalveasutus, mitte EKP;
• rikkumise on toime pannud muu üksus, näiteks kindlustusandja, kelle üle EKP ei teosta Euroopa pangandusjärelevalve raames järelevalvet.

Kas rikkumisest teatamise platvormi saab kasutada selleks, et teatada tarbijakaitse või rahapesuvastaste eeskirjade rakendamisega seotud rikkumistest? 

Ei saa, sest need valdkonnad kuuluvad üksnes riiklike asutuste või Euroopa Pangandusjärelevalve pädevusse. Kasutage järgmisi linke, et teada saada, milliseid samme astuda.

Mida tähendab mõiste „krediidiasutuste usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet käsitlev ELi õigus”?

Euroopa pangandusjärelevalve kontekstis hõlmab asjaomane ELi õigus pankade usaldatavusnõuete täitmise järelevalvega seotud eeskirju. Eeskirjade eesmärk on tagada, et nii pangad kui ka finantssüsteem tervikuna on turvalised ja usaldusväärsed, ning EKP kohaldab neid talle ühtse järelevalvemehhanismiga (ühtse järelevalvemehhanismi määrus) antud ülesannete täitmisel.

Need eeskirjad hõlmavad järgmist:

• vahetult kohaldatavad määrused, nagu kapitalinõuete määrus, mis sisaldab nõudeid omavahendite, kapitalinõuete, riskide kontsentreerumise piirmäärade, likviidsuse, finantsvõimenduse ja aruandluse valdkonnas ning näeb ette nende valdkondade kohta teabe avalikustamist;
• liikmesriikide õigusaktid, millega võetakse üle direktiivid, näiteks kapitalinõuete direktiiv, mis sisaldab valitsemise valdkonna nõudeid, sealhulgas sobivuse ja nõuetekohasuse kriteeriumeid, riskijuhtimist, sisekontrolli ning tasustamispõhimõtteid ja -tavasid;
• EKP määrused, nagu ühtse järelevalvemehhanismi raammäärus, ja EKP otsused pangandusjärelevalve kohta.

Täpsemat teavet saab EKP järelevalvealasest õigusraamistikust.

 

Rikkumisest tuleks teada anda rikkumisest teatamise platvormi kaudu. Kui te ei soovi, et teie tööandja või mõni muu osapool saaks teada rikkumisteate saatmisest, vältige nende pakutavate seadmete, võrkude, e-aadresside või tööruumide kasutamist või tehke seda ettevaatusega.

Kõik teated tuleb esitada heas usus ja põhjendatud kahtluse korral. EKP soovitab esitada ka väiteid toetavad dokumendid. Kui teade sisaldab põhjendamatuid väiteid, võib EKP loobuda järelmeetmete võtmisest. 

1. samm: Täida veebivorm

• Teabe võib esitada mis tahes ELi ametlikus keeles.
• Vastu võetakse ka anonüümseid teateid.
• Esitatav teave peaks olema võimalikult täpne ja täielik.
• Andmeid tuvastatud või tuvastatava isiku kohta tuleks esitada ainult sellisel määral, mis on asjakohane rikkumisteate sisu mõistmisel või järelmeetmete võtmisel.

2. samm: Esita tõendavad dokumendid (vt allpool)

Platvormi kaudu esitatud teavet töötleb EKP nimel väline turvaline teenuseosutaja EQS Group AG. EQS Groupil puudub juurdepääs teadete sisule. Vaata isikuandmete kaitse põhimõtteid

Kuidas saab tõendavaid dokumente esitada?

Dokumendid tuleb esitada rikkumistest teatamise platvormi üleslaadimise funktsiooni abil, valides asjaomase(d) faili(d) ja klõpsates üleslaadimise nupul.

Kui teave esitatakse anonüümselt, tuleks sellest eemaldada kõik tuvastamist võimaldavad andmed, näiteks dokumendi autori nimi faili atribuutidest.

Milliseid faile saab üles laadida?

Faili maksimaalne suurus on 10 MB ja lubatud on järgmised failiformaadid: PDF, Word, Excel, PowerPoint, GIF ja JPEG.

Kuidas saab rikkumisest teatamise platvormil kasutada postkasti?

Postkast on turvaline sidekanal, mis eraldatakse teate esitajale pärast seda, kui ta on rikkumisest teatamise platvormi kaudu teabe esitanud. Postkast võimaldab kontrollida esitatud teate staatust ja EKP kasutab seda, et anda teate esitajale teada, kas on vaja lisateavet. Teate esitajale eraldatakse postkast isegi siis, kui teavet esitatakse anonüümselt.

Teate esitajale saadetakse rikkumisteate kordumatu number ja ta peab looma salasõna.

Tähtis teada: Kui rikkumisteate number või salasõna ununeb, ei ole võimalik postkastile juurdepääsu taastada.

Postkast ja rikkumisest teatamise platvorm on kättesaadavad teavitamise eesmärgil. Turvalisuse ja andmekaitse kaalutlustel kustutab EKP andmed rikkumisest teatamise platvormilt ning vajaduse korral salvestab need EKP sisesüsteemi ja säilitab neid eelnevalt kindlaksmääratud perioodi jooksul. Kaaluge, kas soovite säilitada esitatud rikkumisteadetest koopiaid.

Mis juhtub pärast rikkumisteate esitamist?

Eksperdirühm hindab, kas teatatud rikkumine on EKP või riikliku pangandusjärelevalve asutuse seisukohalt oluline. Kui eksperdirühm jõuab järeldusele, et teade on oluline, edastatakse see EKP asjaomasele tegevusharule või riiklikule pangandusjärelevalve asutusele. Teadetes sisalduvat teavet võib olla vaja edastada ka teistele asjaomastele asutustele, kui seda peetakse asjakohaseks või seadusega nõutuks.

Teate tulemusena võidakse alustada järelevalvemenetlust, näiteks esitada teabenõudeid, teha kohapealseid kontrolle, võtta järelevalvemeetmeid või kehtestada sanktsioone.

Ametisaladuse hoidmise eeskirjade tõttu ei saa EKP anda rikkumisest teatajale infot teate esitamise tulemuse kohta. EKP järelevalveülesannete täitmist käsitlevas aastaaruandes avaldatakse anonüümistatud koondkokkuvõte teatavaks tehtud rikkumiste ja võetud meetmete kohta.