Trauksmes celšana

Kas ir trauksmes celšana?

Vai jums ir aizdomas, ka uzraudzītā iestāde, valsts banku uzraudzības iestāde vai pati Eiropas Centrālā banka ir pārkāpusi vai pārkāpj Eiropas Savienības tiesību aktus saistībā ar kredītiestāžu prudenciālo uzraudzību? Ja tā, tad par šo pārkāpumu varat ziņot atbildīgajai iestādei. Šādu ziņošanu par pārkāpumiem dēvē par trauksmes celšanu.

Ja atbildīgā iestāde ir ECB, par pārkāpumu var ziņot, izmantojot mūsu drošo trauksmes cēlēju platformu. 

Iekams iesniegt ziņojumu, pārbaudiet, vai ECB ir atbildīgā iestāde, kurai jāveic turpmāki pasākumi saistībā ar pārkāpumu, par kuru plānojat ziņot, un pārliecinieties, ka saprotat turpmāk izklāstītos platformas darbības principus. Lūdzam arī iepazīties ar privātuma paziņojumu un svarīgu juridisku informāciju.

Kad varu sazināties ar ECB, izmantojot trauksmes cēlēju platformu?

Sazinieties ar mums, izmantojot trauksmes cēlēju platformu, ja jums ir aizdomas, ka kāda no tālāk minētajām iestādēm pārkāpusi ES tiesību aktus saistībā ar kredītiestāžu prudenciālo uzraudzību:

• uzraudzītā banka
  Uzraudzīto iestāžu saraksts
  

vai

• valsts banku uzraudzības iestāde (ko dēvē arī par nacionālo kompetento iestādi vai NKI) vai pati ECB
  Valsts uzraudzības iestāžu saraksts 
  

Kad man jāsazinās ar valsts uzraudzības iestādi?

Sazinieties ar attiecīgo NKI, ja:

• iestādi, kura tiek turēta aizdomās par pārkāpumu, tieši uzrauga attiecīgās valsts uzraudzības iestāde, nevis ECB
• pārkāpumu izdarījusi jebkura cita iestāde, kas nav ECB uzraudzībā Eiropas banku uzraudzības ietvaros, piemēram, apdrošināšanas sabiedrība

Vai varu izmantot trauksmes cēlēju platformu, lai ziņotu par pārkāpumiem saistībā ar patērētāju aizsardzību vai nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumu īstenošanu? 

Nē, jo šīs jomas ir tikai valsts iestāžu vai Eiropas Banku iestādes kompetencē. Lūdzam izmantot tālāk redzamās saites, lai uzzinātu, kā rīkoties.

Ko nozīmē "ES tiesību akti saistībā ar kredītiestāžu prudenciālo uzraudzību"?

Eiropas banku uzraudzības kontekstā attiecīgie ES tiesību akti ietver noteikumus par banku prudenciālo uzraudzību. Šo noteikumu mērķis ir nodrošināt, ka gan bankas, gan finanšu sistēma kopumā ir drošas un stabilas, un ECB tos piemēro, pildot uzdevumus, kas tai uzticēti Vienotā uzraudzības mehānisma (VUM) regulā.

Pie šiem noteikumiem pieder:

• tieši piemērojamas regulas, piemēram, Kapitāla prasību regula (CRR), kas ietver prasības tādās jomās kā pašu kapitāls, kapitāla prasības, lielu riska darījumu ierobežojumi, likviditāte, aizņemtie līdzekļi un pārskatu sniegšana, kā arī informācijas atklāšana par šīm jomām
• nacionālie tiesību akti, ar kuriem ievieš direktīvas, piemēram, Kapitāla prasību direktīvu (CRD), kas ietver prasības pārvaldības jomā, t. sk. atbilstības un piemērotības kritērijus, kā arī riska pārvaldības, iekšējās kontroles un atalgojuma politikas un prakses jomā
• ECB regulas, piemēram, VUM pamatregula un ECB lēmumi par banku uzraudzību

Sīkāku informāciju sk. ECB uzraudzības tiesiskajā regulējumā.

 

Par pārkāpumu jāziņo, izmantojot trauksmes cēlēju platformu. Neizmantojiet ierīces, tīklus, pastkastes vai darbavietas, ko nodrošina jūsu darba devējs vai jebkura cita persona, ja nevēlaties, lai tā zinātu, ka esat iesniedzis trauksmes celšanas ziņojumu, vai zinātu tā saturu.

Ikviens ziņojums jāiesniedz godprātīgi un tam jābūt pietiekami pamatotam. ECB iesaka iesniegt dokumentus, kas pamato jūsu apgalvojumus. Ja ziņojumā minēti nepamatoti apgalvojumi, ECB var neveikt turpmākus pasākumus. 

1. solis. Aizpildiet tiešsaistes veidlapu

• Informāciju varat sniegt jebkurā oficiālajā ES valodā
• Tiek pieņemti anonīmi ziņojumi
• Sniegtajai informācijai jābūt iespējami precīzai un pilnīgai
• Personas dati būtu jāsniedz tikai tādā gadījumā, ja informācija par identificētu vai identificējamu personu ir būtiska paziņotā jautājuma izpratnei vai turpmākiem pasākumiem saistībā ar to.

2. solis. Iesniedziet pamatojuma dokumentus (sk. tālāk)

Trauksmes cēlēju platformā sniegtā informācija ECB vārdā tiek apstrādāta ārpus ECB. Šo pakalpojumu sniedz droša trešā persona – EQS Group AG. EQS Group AG nav pieejas iesniegto ziņojumu saturam. Sīkākai informācijai sk. privātuma paziņojuma pilnu tekstu.

Kā varu iesniegt pamatojuma dokumentus?

Dokumentu iesniegšanai izmantojiet trauksmes cēlēju platformas augšupielādes funkciju, izvēloties attiecīgo(-s) failu(-us) un noklikšķinot uz augšupielādes pogas, kad būsiet aicināts to darīt.

Ja iesniedzat informāciju anonīmi, lūdzam pārliecināties, vai nav palikusi kāda informācija, pēc kuras iespējams jūs identificēt, piemēram, faila rekvizīti, kur esat minēts kā dokumenta autors.

Kādus failu veidus iespējams augšupielādēt?

Tiek pieņemti šādi failu formāti (maksimālais faila izmērs – 10 MB): PDF, Word, Excel, PowerPoint, GIF un JPEG.

Kā varu saņemt iesūtni trauksmes cēlēju platformā?

Šī iesūtne ir drošs sakaru kanāls, kas nonāk jūsu rīcībā pēc informācijas iesniegšanas, izmantojot trauksmes cēlēju platformu. Iesūtne ļauj jums pārbaudīt jūsu ziņojuma statusu, un mēs to izmantosim, lai informētu jūs, ka mums nepieciešama papildu informācija. Iesūtne jums tiks nodrošināta arī tad, ja informāciju iesniegsiet anonīmi.

Pēc informācijas iesniegšanas jūs saņemsiet unikālu pārkāpuma ziņojuma numuru un jums būs jāizveido parole.

Svarīgi! Ja aizmirsīsiet pārkāpuma ziņojuma numuru vai paroli, piekļuvi iesūtnei nebūs iespējams atjaunot.

Iesūtne un trauksmes celšanas platforma ir izveidotas komunikācijas nolūkos. Drošības un datu aizsardzības apsvērumu dēļ ECB dzēsīs informāciju no trauksmes celšanas platformas un vajadzības gadījumā pārcels to uz ECB iekšējo sistēmu, lai uzglabātu to iepriekš noteiktu laiku. Apsveriet, vai vēlaties saglabāt trauksmes celšanas platformā iesniegtās informācijas kopiju.

Kas notiek pēc tam, kad esmu ziņojis par pārkāpumu?

Ekspertu grupa novērtē, vai attiecīgais ziņojums par pārkāpumu attiecas uz ECB vai valsts banku uzraudzības iestādi. Ja ekspertu grupa secina, ka ziņojums ir atbilstošs, to pārsūta atbildīgajai ECB struktūrvienībai vai valsts banku uzraudzības iestādei. Trauksmes cēlēju ziņojumos iekļautā informācija var būt jāpaziņo arī citām atbildīgajām iestādēm, ja tas tiek uzskatīts par lietderīgu vai to pieprasa tiesību akti.

Atbilstoša ziņojuma gadījumā var tikt uzsāktas uzraudzības darbības – piemēram, informācijas pieprasīšana, klātienes pārbaudes, uzraudzības pasākumi vai sankciju procedūras.

Saskaņā ar dienesta noslēpuma noteikumiem mēs nedrīkstam informatoram izpaust ziņojuma pārbaudes rezultātus. Tomēr katru gadu ECB gada pārskatā par uzraudzības darbību publicē anonimizētu kopsavilkumu par ziņotajiem pārkāpumiem un ar tiem saistītajām turpmākajām darbībām.

Konfidencialitāte

Visi ziņojumi tiek izskatīti, ievērojot konfidencialitāti atbilstoši ES datu aizsardzības regulējumam. Mēs aizsargājam personas datus, kā arī nodrošinām atbilstošu aizsardzību gan personai, kas ziņo par pārkāpumiem (trauksmes cēlējam), gan apsūdzētajai personai.

Privātuma paziņojums