Právní rámec ECB
ECB jakožto jeden z orgánů EU se řídí jasně vymezenými pravidly, která jsou k dispozici v primárních právních předpisech Evropské unie (tzn. ve smlouvách) a v sekundárních právních předpisech (např. v nařízeních, směrnicích, rozhodnutích, doporučeních a stanoviscích).
Cíle a obecné úkoly ECB jsou stanoveny ve Smlouvě o fungování Evropské unie a ve statutu Evropského systému centrálních bank a Evropské centrální banky. Specifické úkoly v oblasti bankovního dohledu byly ECB svěřeny nařízením o SSM, které také vymezuje spolupráci ECB s vnitrostátními orgány dohledu zemí EU, jež se účastní evropského bankovního dohledu.
Při plnění svých úkolů v oblasti dohledu ECB uplatňuje evropské právní předpisy upravující činnost bank, zejména směrnici o kapitálových požadavcích a nařízení o kapitálových požadavcích. Upravují pravidla, kterými se banky musí řídit, pokud jde například o kapitál, řízení rizik a správu a řízení, a vymezují odpovídající pravomoci orgánů dohledu. Tyto předpisy jsou doplněny podrobnými technickými normami, které připravuje Evropský orgán pro bankovnictví.
Právo EU upravující činnost bank
Digitální sbírka právních aktů
ECB vytvořila sbírku příslušných právních aktů Unie, které se týkají bankovního dohledu. Jsou k dispozici v angličtině a prostřednictvím odkazů na stránky EUR-Lex jsou přístupné ve všech úředních jazycích EU.
K dispozici jsou tři svazky:
- Svazek I – právní akty týkající se základů SSM
- Svazek II – právní akty v oblasti: i) provádění zásady oddělení; ii) rámce odpovědnosti; iii) pravidel upravujících možnosti a případy vlastního uvážení dostupné v právu Evropské unie; iv) přenesení pravomocí dohledu; v) podávání zpráv; vi) poplatků za dohed; a vii) sankcí
- Svazek III – právní akty týkající se vnitřní organizace SSM
Sbírka je pravidelně aktualizována.
(Poslední aktualizace: 30. dubna 2021)
Právní akty ECB
ECB dále přijímá své vlastní právní nástroje k plnění svého mandátu v oblasti dohledu. Patří k nim:
Nařízení
Klíčovým předpisem je nařízení o rámci SSM, které upravuje vztahy mezi institucemi a postupy v rámci evropského bankovního dohledu. Další nařízení ECB vymezují, jak ECB používá možnosti a případy vlastního uvážení na vnitrostátní úrovni, jež jsou k dispozici na základě evropských právních předpisů upravujících činnost bank, nebo dohlíženým bankám ukládají určité další povinnosti, např. platit poplatky za dohled.
Rozhodnutí bez adresátů
Tato rozhodnutí lze použít k provedení specifických ustanovení bankovních právních předpisů upravujících činnost bank, například k obezřetnému nakládání se ziskem. Dále mohou vymezovat určité interní postupy ECB, jako je přenesení určitých pravomocí přijímat dohledová rozhodnutí.
- Rozhodnutí ECB o provedení zásady oddělení funkce měnové politiky od funkce dohledu Evropské centrální banky
- Rozhodnutí ECB o přenesení pravomoci přijímat kapitálová rozhodnutí
- Rozhodnutí ECB o metodice a postupech pro stanovení a shromažďování údajů týkajících se faktorů používaných pro výpočet ročních poplatků za dohled
- Další rozhodnutí ECB v oblasti dohledu bez určených adresátů
Rozhodnutí určená jednotlivým bankám
Prostřednictvím těchto rozhodnutí mohou být určité bance uloženy konkrétní povinnosti nebo schválena její žádost. Může se jednat například o rozhodnutí o požadovaném objemu regulatorního kapitálu nebo o schválení použití interního modelu k výpočtu finančních rizik. Pokud má rozhodnutí nepříznivé dopady na banku, které je určeno, má banka právo k věci se vyjádřit a právo zažádat o správní přezkum rozhodnutí.
Obecné zásady a návody
ECB může tyto nástroje adresovat vnitrostátním orgánům dohledu zemí eurozóny s cílem sladit dohledové přístupy ke konkrétním otázkám. Pokyny ECB lze vydat rovněž orgánům dohledu ostatních zemí EU, které navázaly úzkou spolupráci s ECB.
Obecné zásady v oblasti dohledu
Doporučení
ECB obvykle používá doporučení ke sladění přístupů vnitrostátních orgánů dohledu, co se týče méně významných bank. Dále mohou poskytovat pokyny v oblasti dohledu pro významné banky ve specifických oblastech, např. k jejich politice výplaty dividend.
Stanoviska
V rámci své poradní úlohy ECB vydává stanoviska k navrhovaným evropským a vnitrostátním právním aktům v oblasti bankovního dohledu.
- Stanovisko dohledu ECB k návrhu právního předpisu Unie
- Stanoviska dohledu ECB k návrhu vnitrostátního právního předpisu
Vnitrostátní právní předpisy
ECB jakožto orgán bankovního dohledu také uplatňuje příslušná ustanovení vnitrostátních právních předpisů, které provádějí nebo doplňují směrnice EU v oblasti bankovního dohledu.
Vnitrostátní orgány dohledu uplatňují stejný právní rámec jako ECB a doplňují jej jejich vlastní statut a postupy založené na vnitrostátních právních předpisech.