MNI uzraudzības un pārraudzības organizācija
ŠAJĀ LAPĀ
ECB kopīgi ar nacionālajām kompetentajām iestādēm (NKI) uzrauga nozīmīgās iestādes (NI), taču tā nodrošina tikai attiecīgo iestāžu veikto mazāk nozīmīgo iestāžu uzraudzības (MNI) pārraudzību. Mēs sniedzam atbalstu NKI ikdienas uzraudzībā un sekmējam to uzraudzības pieejas konsekvenci, vienlaikus ņemot vērā arī proporcionalitāti. Tomēr ECB ir vairāki tieši pienākumi MNI uzraudzībā, piemēram, atļauju izsniegšanas jomā.
Kas ir MNI?
Visas uzraudzītās iestādes pēc noklusējuma klasificētas kā mazāk nozīmīgas iestādes. Tās kļūst nozīmīgas – un tāpēc nonāk ECB tiešā uzraudzībā – tikai tad, ja tās atbilst vismaz vienam no Vienotā uzraudzības mehānisma (VUM) regulā noteiktajiem kritērijiem. Nozīmīguma kritēriji cita starpā saistīti ar bankas lielumu, tās lomu mītnes zemes vai visas ES tautsaimniecībā un ar tās pārrobežu darbību nozīmīgumu. Lielākā daļa MNI ir nelielas bankas, kuru aktīvi nepārsniedz 30 mljrd. euro.
Saskaņā ar VUM pamatregulu, ja MNI klasificēta kā nozīmīga iestāde, ECB norāda datumu, kurā tai jāuzsāk tiešā uzraudzība. ECB informē uzraudzīto iestādi vismaz vienu mēnesi pirms tiešās uzraudzības uzsākšanas (viena nedēļa publiskās finanšu palīdzības kritērija gadījumā). ECB uzsāk tiešo uzraudzību ne vēlāk kā 12 mēnešus pēc lēmuma par nozīmīgumu paziņošanas.
Pretējā gadījumā, t.i., ja NI tiek pārklasificēta par MNI, ECB informē iestādi par savu lēmumu izbeigt tiešo uzraudzību vismaz vienu mēnesi pirms norādītā datuma. Lēmumus pieņem katru gadu nozīmīguma pārbaudes laikā, taču tos var pieņemt arī pēc arī ad hoc principa.
Ja MNI kļūs par NI, tiks veikta aktīvu kvalitātes pārbaude un uzraudzības stresa tests banku, kuras nonāk ECB tiešā uzraudzībā, finanšu veselības pārbaudes ietvaros. Šīs divas prudenciālās pārbaudes tiks uzskatītas par divām neatkarīgām uzraudzības pārbaudēm.
ECB un NKI loma
MNI uzrauga attiecīgās NKI ECB pārraudzībā, savukārt NI tieši uzrauga ECB. Lai uzzinātu, vai banka klasificēta kā NI vai MNI un noskaidrotu, kas to uzrauga, varat iepazīties ar ECB uzraudzīto iestāžu sarakstu. ECB vismaz reizi gadā pārbauda katras bankas nozīmīgumu.
ECB ir atbildīga par visas Eiropas banku uzraudzības sistēmas, kurā ietilpst ECB un iesaistīto valstu NKI, efektīvu un konsekventu darbību. Pildot savu pārraudzības funkciju, ECB cieši sadarbojas ar NKI, lai turpinātu saskaņot banku uzraudzību regulējošo noteikumu īstenošanu, vienlaikus nodrošinot, ka kopīgi uzraudzības standarti tiek konsekventi piemēroti visā sistēmā. Tas palīdz nodrošināt vienlīdzīgus noteikumus visām bankām. Izņēmuma gadījumos ECB var pārņemt MNI tiešo uzraudzību, lai nodrošinātu augstu uzraudzības standartu konsekventu piemērošanu.
Atļauju izsniegšana
ECB pilnībā uzņēmusies atbildību par atļauju izsniegšanu bankām VUM iesaistītajās valstīs.
Mēs veicam šo uzdevumu ciešā sadarbībā ar NKI neatkarīgi no tā, vai bankas tiek klasificētas kā nozīmīgas vai mazāk nozīmīgas. ECB un attiecīgā NKI arī sadarbojas, lai novērtētu un lemtu par plānoto būtiskas līdzdalības iegūšanu bankās, un abām ir tiesības ierosināt anulēt licenci bankas darbībai.
ECB ir atbildīga arī par mātessabiedrību vai jauktu finanšu pārvaldītājsabiedrību apstiprināšanu vai atbrīvojumu piemērošanu NI kontekstā, savukārt attiecīgā NKI veic šo uzdevumu attiecībā uz MNI.
Visbeidzot, ECB sadarbojas ar attiecīgo NKI, sniedzot paziņojumus par NI un MNI pārrobežu darbības atļaujām. Galīgo lēmumu par atļaujas izsniegšanu pieņem vai nu ECB vai NKI atkarībā no tā, vai attiecīgā iestāde ir NI vai MNI.
Sīkāka informācija par atļauju izsniegšanas procedūrām atrodama īpašajā internetā vietnē par atļauju izsniegšanu.