Uzraudzības racionalizēšana, noturības nodrošināšana
Stabilas bankas ir spēcīgas ekonomikas pamats. Kopš Eiropas banku uzraudzības izveides uzlabojusies eurozonas banku stabilitāte un kapitalizācija, kā arī samazinājies ienākumus nenesošu kredītu līmenis. Pašreizējais uzraudzības un tiesiskais regulējums palīdzējis banku nozarei saglabāt noturību, ļaujot tai turpināt sniegt pakalpojumus mājsaimniecībām un uzņēmumiem arī stresa apstākļos.
Kopš globālās finanšu krīzes paveiktais veido stingru pamatu. Taču vide, kurā darbojas bankas, ātri mainās. Mainoties tehnoloģijām un attīstoties risku videi, uzraudzībai jāspēj reaģēt un jāpielāgojas jauniem izaicinājumiem, lai arī turpmāk pēc iespējas saglabātu efektivitāti un lietderību. Bankām un uzraugiem nepieciešamas analītiskās spējas, lai novērstu jaunus riskus.
Ņemot vērā iepriekšminēto, mēs kopā ar valstu uzraudzības iestādēm izstrādājam visaptverošu reformu programmu, lai racionalizētu un vienkāršotu Eiropas banku uzraudzību, un pārorientējam savus resursus, neapdraudot banku noturību. Četras īpašās reformu iniciatīvas sīkāk izklāstītas mūsu ziņojumā "Uzraudzības racionalizēšana, noturības nodrošināšana".
Eiropas banku uzraudzības reformu programma
Banku regulārās veselības pārbaudes reforma
2022. gadā Eiropas banku uzraudzība sāka neatkarīgu ekspertu pārskatu par regulāro banku veselības pārbaudi – uzraudzības pārbaudes un novērtēšanas procesu (Supervisory Review and Evaluation Process; SREP). Pamatojoties uz šā pārskata ieteikumiem, mēs veicām reformas, lai uzlabotu SREP efektivitāti un lietderību, lielāku uzmanību pievēršot uz risku balstītai uzraudzībai.
Pārmaiņas noteikušas īsāku SREP grafiku un agrākus lēmumus bankām, lielāku proporcionalitāti attiecībā uz turpmākajiem pasākumiem un pārredzamāku komunikāciju ar bankām. Sīkāka informācija par pārmaiņām sniegta mūsu ziņojumā un bieži uzdotajos jautājumos par rītdienas SREP.
Plašāka informācija par SREP reformu.
SREP reforma – ceļā uz efektīvāku un lietderīgāku uzraudzību ICAAP – uzlabots uzraudzības novērtējums stingrākai kapitāla pārvaldībai bankās Jaunā 2. pīlāra prasību metodoloģijaNākamā līmeņa uzraudzība – citu uzraudzības darbību reformas
Papildus SREP reformai esam uzsākuši vēl vienu plašu reformu kopumu, īstenojot "nākamā līmeņa uzraudzības" projektu. Šā projekta mērķis ir uzlabot visu galveno uzraudzības darbību efektivitāti un lietderību, vienlaikus arī turpmāk pilnībā orientējoties uz riskiem. Projekta ietvaros mēs uzraudzībai arī arvien vairāk izmantojam digitālos rīkus.
Tiks uzsāktas turpmākas iniciatīvas, tostarp tiks pārskatīta proporcionalitātes principa piemērošana mazu un nesarežģītu kredītiestāžu uzraudzībā.
Uzziniet vairāk par nākamā līmeņa uzraudzības projektuUz risku vērstas uzraudzības kultūras veicināšana
ECB un nacionālās uzraudzības iestādes sadarbojas, lai īstenotu Eiropas banku uzraudzību. Kopējās uzraudzības komandas apvieno ECB un nacionālo iestāžu speciālistus nozīmīgo banku uzraudzībai, savukārt nacionālās iestādes uzrauga mazāk nozīmīgās bankas ECB pārraudzībā.
Lai īstenotu mūsu reformu programmu, mēs veicinām uz risku balstītu uzraudzības kultūru visā sistēmā, dodot iespēju uzraudzības komandām pieņemt spriedumus un izlemt, kādiem jautājumiem pievērst uzraudzības darbinieku uzmanību. Tādējādi tiek nodrošināta konsekventa un efektīva reformu īstenošana visā banku savienībā.
Lai uzlabotu Eiropas banku uzraudzības konsekvenci, esam uzsākuši īpašu iniciatīvu kultūras pārmaiņu veicināšanai. Galvenā uzmanība tiek pievērsta integrētākai uzraudzības kultūrai, kas ir efektīva, lietderīga un uz risku balstīta. Vienota uzraudzības kultūra stiprinās mūsu uzraudzību un nodrošinās raitākus procesus bankām.
Uzziniet vairāk par uzraudzības kultūras iniciatīvuUzraudzības efektivitātes novērtēšana
Uzraudzības efektivitātes novērtēšana ir mūsu reformu programmas pamatelements. Taču, lai to īstenotu, nepieciešami ne tikai finanšu rādītāji, jo, piemēram, bankas finanšu rādītāji var uzlaboties dažādu iemeslu, t. sk. labāku makroekonomisko apstākļu, dēļ.
Tāpēc Eiropas banku uzraudzība izstrādā metodoloģiju uzraudzības efektivitātes novērtēšanai, lai veicinātu uz rezultātu orientētu uzraudzību un stiprinātu pārskatatbildību.
Uzziniet vairāk par to, kā mēs novērtējam uzraudzības efektivitātiKā mēs veicinām vienkāršošanas iniciatīvas Eiropas līmenī?
Mēs vēlamies, lai uzraudzība būtu efektīva, lietderīga un vienmēr skaidri vērsta uz risku. Šajā nolūkā, lai gan neesam regulējoša vai likumdevēja iestāde, mēs palīdzam attiecīgajām iestādēm novērtēt to, kā vienkāršot regulatīvo un uzraudzības regulējumu.
Ziņojums par mūsu uzraudzības iniciatīvām tika publicēts vienlaikus ar ECB Padomes Augsta līmeņa darba grupas vienkāršošanas jautājumos ieteikumiem, kuros aicināts veikt tiesību aktu pārmaiņas, lai vienkāršotu regulatīvo, uzraudzības un pārskatu sniegšanas regulējumu. Mūsu uzraudzības iniciatīvas papildina šos ieteikumus, bet tās var īstenot arī neatkarīgi no tiem.
Augsta līmeņa darba grupas ieteikumi veidoja pamatu Eurosistēmas atbildei uz Eiropas Komisijas apspriešanu par ES banku sektora konkurētspēju. Atbildē skaidri izklāstīts, kā pasākumi tiesiskā regulējuma vienkāršošanai un saskaņošanai var palīdzēt reaģēt uz plašāku aicinājumu uzlabot Eiropas banku konkurētspēju.