Sankcie

Účelom sankcií je potrestať dohliadanú banku za porušovanie predpisov. Sankcie majú pôsobiť odradzujúco na samotnú banku i na celý bankový sektor. Sankčné konanie je možné iniciovať počas trvania porušovania predpisov, ale aj následne po obnovení dodržiavania predpisov, za predpokladu rešpektovania premlčacej doby.

Rozdelenie úloh v rámci sankčných konaní

ECB môže ukladať peňažné sankcie významným bankám, ktoré porušujú priamo uplatniteľné právo Európskej únie (EÚ) vrátane rozhodnutí a nariadení ECB.

V prípade porušenia vnútroštátneho práva, ktorým sa vykonávajú smernice EÚ, porušenia zo strany fyzických osôb alebo v prípade potreby nepeňažnej sankcie môže ECB o začatie príslušného konania požiadať príslušné vnútroštátne orgány. Príslušné vnútroštátne orgány tieto konania vedú a o výsledných sankciách rozhodujú v súlade s platným vnútroštátnym právom.

Aké druhy sankcií môže ECB uložiť?

ECB môže bankám za nedodržiavanie prudenciálnych požiadaviek EÚ uložiť peňažné pokuty.

Maximálna výška sankcií

ECB môže uložiť sankcie až do výšky 10 % celkového ročného obratu banky v predchádzajúcom hospodárskom roku, alebo dvojnásobku ziskov/strát, ktoré bolo vďaka porušeniu predpisov možné dosiahnuť/odvrátiť (ak je možné ich stanoviť).

Účinné, primerané a odradzujúce sankcie

ECB zabezpečuje, aby sankcie, ktoré ukladá, boli účinné, primerané a odradzujúce. Pri určovaní ich výšky prihliada na všetky relevantné okolnosti súvisiace s porušením predpisov. Závažnosť porušenia posudzuje na základe jeho dosahu a nezákonného konania banky. ECB tiež prihliada na všetky priťažujúce okolnosti (napr. neochotu spolupracovať s ECB v rámci výkonu jej vyšetrovacích právomocí) i poľahčujúce okolnosti (napr. existenciu nápravných opatrení prijatých bankou z vlastnej iniciatívy).

Podrobnejšie informácie o zásadách, ktoré ECB uplatňuje, sú v dokumente ECB Guide to the method of setting administrative pecuniary penalties.

Vyšetrovanie a sankčné konanie

Vyšetrovaním údajného porušenia priamo uplatniteľných právnych predpisov Únie a rozhodnutí a nariadení dohľadu ECB zo strany významných bánk pod dohľadom ECB je poverený nezávislý vyšetrovací útvar ECB.

Vyšetrovanie

Vyšetrovací útvar môže vykonávať právomoci ECB stanovené v nariadení o SSM, napr. požadovať dokumenty, preverovať účtovné knihy a záznamy, požadovať vysvetlenia a uskutočňovať pohovory a kontroly na mieste. Informácie si môže vyžadovať interne i od príslušných vnútroštátnych orgánov. Vyšetrovací útvar tiež môže príslušné vnútroštátne orgány požiadať o uplatnenie ich vyšetrovacích právomocí v súlade s vnútroštátnymi právnymi predpismi.

Nariadenie o SSM

Sankčné konanie

Po skončení vyšetrovania môže vyšetrovací útvar začať sankčné konanie podaním oznámenia o námietkach dotknutej dohliadanej banke. Banka má príležitosť vyjadriť sa ku skutočnostiam a námietkam vyšetrovacieho útvaru, ako aj k výške navrhovanej sankcie.

Ak vyšetrovací útvar na základe svojej počiatočnej analýzy skutočností, zhromaždených dôkazov a písomných pripomienok dotknutej banky dospeje k záveru, že je potrebné uložiť administratívnu sankciu, predloží návrh na prijatie konečného návrhu rozhodnutia Rade pre dohľad.