Veelgestelde vragen over de Administratieve Raad voor Toetsing
Vraag 1: Wat is het doel van de Administratieve Raad voor Toetsing (Administrative Board of Review – ABoR) en wat zijn de voordelen van een toetsing door de ABoR?
De ABoR-procedure biedt banken of personen de mogelijkheid snel een nieuw toezichtsbesluit te krijgen als ze het niet eens zijn met een besluit van de ECB. De toetsingsprocedure verloopt snel en is vertrouwelijk en goedkoop. De ECB, de Raad van Toezicht en de Raad van Bestuur nemen altijd een nieuw besluit op basis van het advies van de ABoR. Het advies van de ABoR omvat een uitgebreide beoordeling van de verklaringen en argumenten van de verzoeker.
Meer informatie hierover is terug te vinden in het interview van 17 mei 2023 met Pentti Hakkarainen, voorzitter van de Administratieve Raad voor Toetsing, met als titel ABoR: quick, inexpensive and confidential review of supervisory decisions.
Vraag 2: Wie kan om een toetsing door de ABoR vragen?
Banken of personen aan wie een toezichtsbesluit van de ECB is gericht, kunnen de ABoR verzoeken dit te toetsen. Daarnaast kan iedereen die rechtstreeks en individueel door een dergelijk besluit wordt geraakt, een verzoek indienen. Klachten van consumenten worden behandeld door de bevoegde consumentenbeschermingsautoriteiten en niet door de ABoR.
Vraag 3: Waarop hebben toetsingen door de ABoR betrekking?
De toetsingen van de ABoR hebben een breed toepassingsgebied en bestrijken alle terreinen van het Europees bankentoezicht. De ABoR heeft zich in het verleden gebogen over het belang (de significantie) van banken voor het Europees bankentoezicht, de reikwijdte van het geconsolideerde toezicht, schendingen van prudentiële regels zoals limieten aan grote risicoblootstellingen, corporate-governanceregels, deskundigheids- en- betrouwbaarheidsbeoordelingen, toezichtsmaatregelen op basis van nationale wetgeving, het intrekken van bankvergunningen, sancties, de verwerving van gekwalificeerde deelnemingen, het gebruik van interne modellen en inspecties ter plaatse.
De ABoR kan nagaan of de procedure is gevolgd, bijvoorbeeld of de ECB de relevante regels heeft nageleefd, of het recht van een verzoeker om te worden gehoord in acht is genomen en of een ECB-besluit voldoende is gemotiveerd.
De toetsing van de ABoR richt zich op de door de verzoeker aangevoerde argumenten en gronden en op schendingen van essentiële procedurevereisten.
Vraag 4: Wanneer kan een toetsing worden gevraagd?
Binnen een maand nadat de ECB een besluit heeft bekendgemaakt, kan om een toetsing worden verzocht. De gronden waarop het verzoek is gebaseerd moeten worden vermeld en met documenten gestaafd. Voor meer informatie, zie de werkwijze van de ABoR.
Vraag 5: Hoe snel kan de ECB een nieuw besluit nemen?
De ABoR brengt uiterlijk binnen twee maanden advies uit aan de Raad van Toezicht en het nieuwe ECB-besluit wordt ongeveer twee maanden daarna uitgebracht.
Vraag 6: Welke taal wordt gebruikt in de ABoR-beraadslagingen?
Tot nu toe is in bijna alle gevallen het Engels gebruikt. Alle officiële EU-talen zijn echter toegestaan en verzoekers kunnen ervoor kiezen hun eigen taal te gebruiken. Aangezien de ABoR in het Engels opereert, worden andere talen tijdens de procedure in het Engels vertaald.
Vraag 7: Moet een ECB-besluit door de ABoR worden getoetst alvorens te worden aangevochten bij het Hof van Justitie van de Europese Unie?
Nee, een verzoeker kan ervoor kiezen direct een procedure bij het Hof van Justitie in te stellen. Indien een verzoeker ervoor kiest een toetsing van de ABoR te vragen en vervolgens beslist het tweede besluit aan te vechten, moet hij bij het Hof van Justitie een verzoek indienen om het tweede, post-ABoR-besluit te herzien.
Vraag 8: Is het mogelijk vertrouwd te raken met de jurisprudentie van de ABoR, ondanks het niet-openbare karakter van de beraadslagingen van de ABoR?
Ja, de door de ABoR getoetste zaken zijn samengevat in een uitgebreid document, getiteld The ABoR: Eight years of experience reviewing ECB supervisory decisions, met als referentiedatum september 2022.
Vraag 9: Organiseert de ABoR een hoorzitting?
Een hoorzitting is niet verplicht, maar wordt georganiseerd als de ABoR dit nodig vindt voor een eerlijke evaluatie van een toetsing.
Vraag 10: Kan de ABoR een ECB-besluit wijzigen?
Nee, maar de ABoR geeft een advies waarin wordt voorgesteld het bestreden besluit te handhaven, te wijzigen of in te trekken. Het advies is gericht aan de ECB, die vervolgens met het advies rekening moet houden bij de herbeoordeling van de zaak en het opstellen van een nieuw besluit.
Vraag 11: Wat kost een toetsing door de ABoR?
De kosten voor het aanvragen van een toetsing zelf door de ABoR zijn zeer gering. Daarnaast moet de verzoeker rekening houden met de eigen inzet van mensen bij het verzoek en bijvoorbeeld de inhuur van externe advocaten. Verzoekers kunnen overigens een vergoeding ontvangen voor gemaakte kosten tot € 50.000 als het nieuwe besluit van de ECB het bestreden besluit intrekt of wijzigt. Indien het nieuwe besluit hetzelfde is als het oorspronkelijke besluit, moet de verzoeker de ECB € 500 (voor een natuurlijke persoon) of € 5 000 (voor een rechtspersoon) betalen.
Zie voor meer informatie de methodologie voor de omslag van de kosten als bijlage bij de werkwijze van de ABoR.
Vraag 12: Is de toetsing van de ABoR onafhankelijk?
De ABoR is onafhankelijk en onpartijdig in zijn besluitvorming. De ABoR bestaat uit zeer gereputeerde personen met ervaring op het gebied van toezicht en regelgeving in het bankwezen of andere financiële diensten. De Raad van Bestuur van de ECB benoemt vijf leden en twee plaatsvervangers voor een vaste termijn van vijf jaar. De leden zijn onafhankelijk van ECB-Bankentoezicht en de besluiten ervan. Het zijn geen werknemers van de ECB of van enige nationale toezichthoudende autoriteit voor banken. De leden van de ABoR moeten onafhankelijk en in het algemeen belang handelen.