Priorytety i ryzyka

Banki powinny wprowadzić i utrzymywać solidne standardy kredytowe oraz wycenę opartą na ryzyku – żeby zapobiec narastaniu kredytów zagrożonych – a jednocześnie dostosowywać się do zmian warunków makrofinansowych.

Banki muszą spójnie i dokładnie wdrożyć nową metodę standardową obliczania minimalnych wymogów kapitałowych zgodnie z rozporządzeniem w sprawie wymogów kapitałowych (CRR III), żeby utrzymać odpowiedni poziom kapitału.

Banki powinny oceniać krótko-, średnio- i długookresowe zagrożenia wynikające z kryzysu klimatycznego i przyrodniczego oraz skutecznie nimi zarządzać, a także eliminować utrzymujące się niedociągnięcia w ramowych zasadach zarządzania ryzykiem.

Banki – przez stosowanie odpornych zasad dotyczących ryzyka operacyjnego – powinny zwiększyć swoją zdolność do zapobiegania poważnym zakłóceniom, przetrwania takich zakłóceń i radzenia sobie z ich skutkami. Powinny dalej starać się szybko i skutecznie eliminować wykryte wcześniej niedociągnięcia oraz w pełni przestrzegać aktu w sprawie operacyjnej odporności cyfrowej (DORA).

Banki powinny zwiększyć starania w celu skutecznego i terminowego usunięcia istotnych niedociągnięć wykrytych w ich ramowych zasadach agregacji i przekazywania danych o ryzyku, a także dostosować te zasady do oczekiwań nadzorczych. To ma służyć rzetelnemu zarządzaniu ryzykiem i skutecznym procesom decyzyjnym.